لوائح التشفير في تركيا: هل الاستثمار آمن؟ (2021)

Bitcoin (BTC) والعملات المشفرة ليس لها أي لوائح محددة في العديد من البلدان. لم يتم حظرهم أيضًا ، لذلك ، يمكننا القول إنهم في الغالب في مأزق قانوني. لكن هذا يتغير بسرعة هذا العام. تولي العديد من البلدان مزيدًا من الاهتمام القانوني لهذه الأصول. لوائح التشفير في جميع أنحاء العالم وشيكة ، وتركيا ليست استثناء بعد الآن.

قبل عام 2021 ، لم تكن هناك لوائح محددة للعملات المشفرة في تركيا. رغم ذلك ، بحسب استطلاع أجراه ستاتيستا، كان لدى تركيا رابع أعلى معدل استخدام للعملات المشفرة في العالم في عام 2020. على الأرجح ، لأن مواطنيها أرادوا توفير أموالهم من انخفاض العملة الوطنية والتضخم المثير للقلق.

لتلخيص الأمر: لا يزال بإمكانهم فعل ذلك. من الآمن تمامًا الاستثمار في العملات المشفرة داخل هذا البلد. ومع ذلك، حظرت الحكومة مدفوعات السلع والخدمات باستخدام هذه الأصول ، منذ 30 أبريل 2021. بدأت إجراءات صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) في التطبيق على الأعمال المشفرة أيضًا ، وهناك المزيد من اللوائح المعلقة.

التغييرات لمستخدمي التشفير

بالطبع ، التغيير الأكثر شهرة بالنسبة لمستخدمي التشفير الفردي في تركيا هو حظر المدفوعات المشفرة. بالنسبة الى ديلي صباح، حوالي 60 شركة Bitcoin المقبولة وغيرها من العملات المشفرة كوسيلة للدفع في الدولة ، فقط في عام 2019. من بينها انطاليا هومز، عقار حقق أعلى مبيعات من هذا النوع على الإطلاق في البلاد ، في عام 2020 ($1.25 مليون في BTC). قاموا أيضًا ببيع العديد من العقارات سنويًا باستخدام العملات المشفرة.

للأسف ، انتهى هذا الآن. "اللائحة الجديدة بشأن إبطال استخدام الأصول المشفرة في المدفوعات" يصف الأتى:

"في تنفيذ هذه اللائحة ، يشير أصل التشفير إلى الأصول غير الملموسة التي تم إنشاؤها فعليًا باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع أو تقنية مماثلة (...) لا يجوز استخدامها بشكل مباشر أو غير مباشر في المدفوعات (و) يجب عدم تقديم أي خدمات تتضمن الاستخدام من الأصول المشفرة بشكل مباشر أو غير مباشر في المدفوعات ".

لكن هذا ليس كل شيء للوائح التشفير في تركيا. تؤثر أيضًا التزامات مكافحة غسل الأموال الصارمة الجديدة لشركات التشفير المستخدمين. الآن ، إذا كانوا يريدون استخدام تبادل تشفير أو خدمة حفظ تشفير ، على سبيل المثال ، سيحتاجون إلى تقديم بيانات محددة جدًا عن أنفسهم.

يمكن أن تشمل الأسماء ومكان وتاريخ الميلاد والجنسية ووثائق الهوية والمهنة ووسائل الاتصال والتوقيعات وحتى أسماء الوالدين. كلما زادت كمية العملات المشفرة التي يجب التعامل معها ، زادت المتطلبات.

التغييرات للشركات المشفرة

قررت الحكومة التركية إدراج الأعمال المشفرة في قوانينها المالية القائمة. لذلك ، يجب أن تمتثل هذه الشركات الآن ل المعدل اللائحة التنفيذية بشأن التدابير المتعلقة بمنع غسل عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب. ويشمل ذلك جميع الإجراءات التقليدية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

الى جانب ذلك ، ضمن القانون ضد مدفوعات التشفير ، أصبح الآن تبادل العملات المشفرة من خلال خدمات الدفع / الأموال الإلكترونية على منصات التشفير غير قانوني. يمكن قبول النقد والتحويلات المصرفية فقط في التداول. لم يعد بإمكان الشركات المشفرة المشاركة مع هذه الخدمات المالية عبر الإنترنت.

حول ال إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لقد ذكرنا بالفعل عملية تحديد الهوية للمستخدمين ، والتي يجب أن تلتزم بها كل شركة تشفير. بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليهم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى مجلس التحقيق في الجرائم المالية التركي (MASAK) ، بغض النظر عن المبلغ. لكن يجب عليهم إيلاء اهتمام خاص للمعاملات التي تزيد عن 75000 ليرة تركية (حوالي $8500) والإبلاغ عنها أيضًا.

كما أن MASAK مخول أيضًا بتدقيق الأعمال المشفرة واطلب بيانات مثل المستندات والسجلات. لهذا الغرض ، يجب أن تحتفظ الأعمال المشفرة بالمعلومات المتعلقة بالعملاء و AML لمدة ثماني سنوات على الأقل. تتراوح العقوبات المالية للفشل في أي من هذه القواعد بين $3500 و $466000.

المستقبل للوائح التشفير في تركيا

مواضيع مثل تعدين العملات المشفرةعروض العملات الأولية (ICOs) ، والضرائب المتعلقة بالتشفير غير مذكورة في القوانين الحالية. ومع ذلك ، هذا لا يعني أن الحكومة لا تستطيع تضمينهم في المستقبل المنظور. في الواقع ، وفقا ل بعض التقارير، تخطط الحكومة لتقديم لوائح تشفير جديدة في تركيا بحلول أكتوبر 2021.

بين ال تدابير مدروسة هو إنشاء بنك حفظ مركزي للقضاء على مخاطر الطرف المقابل. سيكون للأعمال المشفرة حد أدنى من متطلبات رأس المال ، وسيشرف عليها مجلس أسواق رأس المال. الضرائب على حيازات العملات المشفرة مطروحة أيضًا على الطاولة. ومبلغ المعاملات المبلغ عنها يستطع ينقص إلى بالكاد 10،000 ليرة تركية (حوالي $1،200).

أبعد من ذلك ، لا يسعنا إلا أن نخمن. معتبرا أن تركيا هي دولة مرشحة بالنسبة لعضوية الاتحاد الأوروبي ، يمكننا أن نرى لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (ميكا) أيضًا في هذه المنطقة في مرحلة ما. يسري هذا القانون على جميع أعضاء دول الاتحاد الأوروبي اعتبارًا من عام 2022 أو 2023.

حول لوائح التشفير في الاتحاد الأوروبي

لم ينهوا الاقتراح بعد ، لكن يمكننا تحديد بعض المتطلبات التي لديها بالفعل قدر معقول من اليقين. يجب أن يكون للشركات مقر في الاتحاد الأوروبي للبدء. سيحتاجون أيضًا إلى حد أدنى من رأس المال (عادةً ما يزيد عن $350،000 أو 2% من متوسط مبلغ الأصول الاحتياطية) ، ومنصة رقمية آمنة تمامًا ، وفريق كفؤ ، وإذا كانوا من مصدري الرموز ، ورقة بيضاء مفصلة للغاية.

يجب أن تمتثل خدمات مثل الحفظ أو التبادلات لتدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقديم معلومات شفافة وصادقة لعملائهم دائمًا. تحتاج جميع شركات التشفير إلى ترخيص للعمل داخل (أو لمواطني) الاتحاد الأوروبي. إنه ليس فرقًا كبيرًا مع التيار لوائح التشفير في تركيا.

في الوقت الحالي ، من المهم الالتزام بالقواعد الحالية والتحقق من المزيد من الأخبار عنها.

هل تريد تداول Bitcoin ورموز أخرى؟ يمكنك أن تفعل ذلك بأمان على Alfacash! ولا تنس أننا نتحدث عن هذا والكثير من الأشياء الأخرى على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بنا.

تويتر * برقية * موقع التواصل الاجتماعي الفيسبوك * انستغرام * موقع YouTube * فكونتاكتي