Krypto-Regulierungen in der Türkei: Ist es sicher zu investieren? (2021)

Bitcoin (BTC) und Kryptowährungen haben in zahlreichen Ländern keine spezifischen Vorschriften. Sie sind auch nicht verboten, also könnten wir sagen, dass sie sich größtenteils in der rechtlichen Schwebe befinden. Das ändert sich dieses Jahr aber schnell. Viele Länder widmen diesen Vermögenswerten mehr rechtliche Aufmerksamkeit. Krypto-Regulierungen weltweit stehen unmittelbar bevor und die Türkei ist keine Ausnahme mehr.

Vor 2021 gab es in der Türkei keine spezifischen Krypto-Regulierungen. Trotzdem, laut einer Umfrage von Statista, hatte die Türkei im Jahr 2020 die vierthöchste Nutzungsrate von Kryptowährungen der Welt. Wahrscheinlich, weil ihre Bürger ihr Geld vor der sinkenden Landeswährung und der alarmierenden Inflation sparen wollten.

Um es zusammenzufassen: Sie können dies immer noch. Es ist absolut sicher, innerhalb dieses Landes in Kryptowährungen zu investieren. Jedoch, die Regierung hat es verboten die Zahlungen für Waren und Dienstleistungen unter Verwendung dieser Vermögenswerte, seit dem 30. April 2021. Strenge Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gelten auch für das Kryptogeschäft, und weitere Vorschriften stehen noch aus.

Änderungen für Krypto-Nutzer

Die berüchtigtste Änderung für einzelne Krypto-Nutzer in der Türkei ist natürlich das Krypto-Zahlungsverbot. Entsprechend Tägliche Sabah, rund 60 Unternehmen akzeptiert Bitcoin und andere Kryptos als Zahlungsmittel im Land, erst im Jahr 2019. Darunter war Antalya Häuser, eine Immobilie mit dem höchsten Verkauf dieser Art, der jemals im Land getätigt wurde, im Jahr 2020 ($1,25 Millionen in BTC). Sie verkauften auch mehrere Immobilien pro Jahr mit Kryptos.

Damit ist leider vorerst Schluss. Die neue „Verordnung über die Nichtverwendung von Krypto-Assets im Zahlungsverkehr“ beschreibt folgende:

„Bei der Umsetzung dieser Verordnung bezieht sich der Begriff Krypto-Asset auf immaterielle Vermögenswerte, die virtuell unter Verwendung der Distributed-Ledger-Technologie oder einer ähnlichen Technologie erstellt werden (…) dürfen nicht direkt oder indirekt in Zahlungen verwendet werden (und) Es dürfen keine Dienstleistungen erbracht werden, die die Nutzung beinhalten von Krypto-Assets direkt oder indirekt in Zahlungen.“

Aber das ist noch nicht alles für Krypto-Regulierungen in der Türkei. Auch die neuen strengen AML-Pflichten für Krypto-Unternehmen betreffen die Benutzer. Wenn sie nun beispielsweise einen Krypto-Austausch- oder Krypto-Verwahrungsdienst nutzen möchten, Sie müssen sehr spezifische Daten über sich selbst bereitstellen.

Es können Namen, Geburtsort und -datum, Nationalität, Ausweisdokumente, Beruf, Kontaktmittel, Unterschriften und sogar die Namen der Eltern enthalten sein. Je mehr Menge in Kryptos zu handhaben ist, desto mehr Voraussetzungen.

Änderungen für Krypto-Unternehmen

Die türkische Regierung beschloss, Krypto-Unternehmen in ihre bestehenden Finanzgesetze aufzunehmen. Also müssen diese Unternehmen jetzt einhalten das geänderte Verordnung über Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäschereierlösen aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören alle klassischen Maßnahmen gegen Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT).

Außerdem im Rahmen des Gesetzes gegen Krypto-Zahlungen, der Austausch von Kryptowährungen über Zahlungs-/E-Geld-Dienste auf Kryptoplattformen ist mittlerweile illegal. Im Handel können nur Bargeld und Banküberweisungen akzeptiert werden. Die Krypto-Unternehmen können mit diesen Finanzdienstleistungen online nicht mehr zusammenarbeiten.

Über die AML/CFT-Maßnahmen, haben wir bereits den Identifizierungsprozess für Benutzer erwähnt, den jedes Krypto-Geschäft einhalten muss. Darüber hinaus müssen sie verdächtige Transaktionen unabhängig von der Höhe der türkischen Untersuchungsbehörde für Finanzkriminalität (MASAK) melden. Sie sollten aber Transaktionen von über 75.000 türkischen Lira (ca. $8.500) besonders beachten und auch melden.

Die MASAK ist auch berechtigt, Krypto-Geschäfte zu prüfen und fragen Sie nach Daten wie Dokumenten und Aufzeichnungen. Zu diesem Zweck sollte das Kryptogeschäft Kunden- und AML-bezogene Informationen mindestens acht Jahre lang aufbewahren. Die finanziellen Sanktionen für das Versäumen einer dieser Regeln liegen zwischen $3.500 und $466.000.

Zukunft für Krypto-Regulierungen in der Türkei

Themen wie Cryptocurrency Mining, Initial Coin Offerings (ICOs) und kryptobezogene Steuern werden in den aktuellen Gesetzen nicht erwähnt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass die Regierung sie in absehbarer Zeit nicht aufnehmen kann. Tatsächlich, nach einige Berichte, plant die Regierung, bis Oktober 2021 neue Krypto-Regulierungen in der Türkei vorzulegen.

Unter den erwogene Maßnahmen ist die Schaffung einer zentralen Depotbank zur Eliminierung des Kontrahentenrisikos. Krypto-Geschäfte hätten Mindestkapitalanforderungen und würden vom Capital Markets Board beaufsichtigt. Auch Steuern auf Kryptowährungsbestände sind auf dem Tisch. Und der Betrag für gemeldete Transaktionen könnten verringern auf knapp 10.000 Türkische Lira (rund $1.200).

Darüber hinaus können wir nur Vermutungen anstellen. Wenn man bedenkt, dass die Türkei ist ein Bewerberland für die Mitgliedschaft in der Europäischen Union konnten wir die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (Glimmer) irgendwann auch in diesem Gebiet. Dieses Gesetz gilt ab 2022 oder 2023 für alle Mitgliedsstaaten der Europäischen Union.

Über Krypto-Regulierungen in der EU

Sie haben den Vorschlag noch nicht fertig gestellt, aber wir können einige Voraussetzungen aufzählen, die bereits eine angemessene Sicherheit haben. Die Unternehmen sollten für den Start Hauptsitze in der Europäischen Union haben. Sie benötigen außerdem einen Mindestkapitalbetrag (normalerweise über $350.000 oder 2% des durchschnittlichen Betrags der Währungsreserven), eine vollständig sichere digitale Plattform, ein kompetentes Team und, wenn es sich um Token-Emittenten handelt, ein sehr detailliertes Whitepaper.

Dienstleistungen wie Verwahrung oder Börsen sollten den AML- und CFT-Maßnahmen entsprechenund geben ihren Kunden stets transparente und wahrheitsgetreue Informationen. Alle Krypto-Unternehmen benötigen eine Lizenz, um innerhalb der Europäischen Union (oder für die Bürger der Europäischen Union) tätig zu sein. Es ist kein großer Unterschied zum Strom Kryptoregeln Allerdings in der Türkei.

Im Moment ist es wichtig, die aktuellen Regeln einzuhalten und nach weiteren Neuigkeiten darüber zu suchen.

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