Νέοι τρόποι παθητικού εισοδήματος: Crypto staking vs Liquidity Mining

Έχουν πολλές χρήσεις και στόχους μέχρι στιγμής, αλλά δεν μπορούμε να ξεχάσουμε ότι τα κρυπτονομίσματα είναι κυρίως χρηματοοικονομικά μέσα κάποιου είδους. Μπορούν να λειτουργήσουν τέλεια ως μέθοδος πληρωμής (όπως το Bitcoin), αλλά μπορούν επίσης να λειτουργήσουν τέλεια για να κερδίσουν περισσότερα χρήματα επενδύοντας στις κατάλληλες ώρες και μέρη. Αυτό ισχύει για το στοίχημα κρυπτογράφησης και την εξόρυξη ρευστότητας.

Αυτές οι δύο μέθοδοι έχουν λειτουργήσει για πολλούς επενδυτές ως τρόπος παθητικού εισοδήματος, ενώ χρησιμοποιούνται κρυπτονομίσματα και μάρκες. Ας εξηγήσουμε λίγο γι 'αυτά.

Τι είναι το Crypto Staking;

Εδώ μιλάμε για Νομίσματα Proof-of-Stake (PoS). Σε αυτό το είδος blockchains, η φιγούρα του "crypto miner" αντικαθίσταται από τον "validator". Αυτός ο επικυρωτής, που μπορεί να είναι οποιοσδήποτε θέλει (ακόμη και εσείς), θα είναι υπεύθυνος για την επαλήθευση συναλλαγών και την κοπή νέων κερμάτων, εάν είναι απαραίτητο. Και θα το κάνουν μόνο «ποντάροντας» τα δικά τους νομίσματα στην πλατφόρμα.

Αυτό σημαίνει ότι θα κλειδώσουν μέσα σε ένα ειδικό πορτοφόλι έναν ορισμένο αριθμό εγγενών μάρκων που είχαν προηγουμένως αποκτήσει. Δεν θα είναι σε θέση να τα χρησιμοποιήσουν για μεγάλα χρονικά διαστήματα (ιδανικά), αλλά, σε αντάλλαγμα, το blockchain θα τους ανταμείψει με ολοκαίνουργια νομίσματα. Κάπως σαν το παραδοσιακό κρυπτο-ανθρακωρύχοι, μόνο αυτή τη φορά η επένδυση μπορεί να είναι μεγαλύτερη.

Ας κάνουμε ένα παράδειγμα με την Αλίκη. Wantedθελε να κάνει κάποια κρυπτογράφηση Ethereum 2.0Έτσι, πήγε σε ένα κρυπτο-ανταλλακτήριο για να αγοράσει τα απαιτούμενα νομίσματα για ποντάρισμα (32 ETH, σε αυτή την περίπτωση). Μετέφερε αυτά τα νομίσματα στο έξυπνο συμβόλαιο που σχεδιάστηκε για καταθέσεις, και αυτό είναι προς το παρόν. Ως ανταμοιβή για την παροχή των κερμάτων της, η Αλίκη θα λάβει περίπου 8.9% σε ετήσιο επιτόκιο, εφόσον τα πρώτα 32 νομίσματα είναι κλειδωμένα.

Τι είναι η εξόρυξη ρευστότητας;

Μπορείτε επίσης να χρησιμοποιήσετε τον όρο «Απόδοση Γεωργία»Εδώ γιατί τις περισσότερες φορές είναι εναλλάξιμα. Ωστόσο, μπορεί να είναι μια μικρή διαφορά στην ιεραρχία. Εξόρυξη ρευστότητας μπορεί να θεωρηθεί μόνο ένα σύστημα εντός της θέσης του Yield Farming, το οποίο περιλαμβάνει επίσης άλλες προηγμένες μεθόδους για να κερδίσετε με διακριτικά DeFi.

Αλλά, μιλώντας για την εξόρυξη ρευστότητας, συμβαίνει όταν παρέχετε ρευστότητα σε έναν Αυτόματο Αγοραστή (AMM). Με άλλα λόγια, καταθέτετε τα μάρκες σας (συνήθως σε ζεύγη - όπως το DAI/ETH) σε μια ρευστότητα που παρέχεται από μια πλατφόρμα DeFi. Στη συνέχεια, άλλοι χρήστες (γνωστοί και ως ανταλλακτές συμβόλων) μπορούν να δανείσουν, να ανταλλάξουν ή, γενικά, να χρησιμοποιήσουν αυτά τα μάρκες για τους δικούς τους σκοπούς. Αυτοί οι ανταλλακτές συμβόλων πληρώνουν ένα μικρό τέλος ανά συναλλαγή και τα τέλη αυτά συσσωρεύονται και αργότερα κατανέμονται σε όλους τους παρόχους ρευστότητας (LP).

Θα πρέπει, ωστόσο, να σημειώσουμε ότι οι ανταμοιβές μπορούν να γίνουν με διαφορετικό διακριτικό από αυτό που κατατέθηκε και οι αναλήψεις ενδέχεται μερικές φορές να οδηγήσουν σε απώλειες. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι η Αλίκη θέλει τώρα να παρέχει ρευστότητα στην πισίνα Circle Snail, με το ζεύγος USDC-ETH. Καταθέτει και τα δύο μάρκες στο έξυπνο συμβόλαιο, και θα λάβει ανταμοιβές σε μάρκες SUSHI, με υποσχεμένη ετήσια ποσοστιαία απόδοση (APY) περίπου 10.6%. Αν όλα πάνε καλά, αυτό είναι.

Crypto Staking εναντίον εξόρυξης ρευστότητας

Λοιπόν, τι καλύτερο; Crypto Staking ή Liquidity Mining; Λοιπόν, μπορούμε να πούμε ότι εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την πλατφόρμα και τον επενδυτή. Αλλά κάθε μέθοδος έχει φυσικά πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα.

Πρώτον, το Crypto Staking είναι πολύ πιο ασφαλές από το Liquidity Mining. Οι επικυρωτές ή οι συμμετέχοντες είναι λιγότερο εκτεθειμένοι σε έξυπνες αποτυχίες συμβολαίου, που μπορεί να οδηγήσει σε εκατομμυριούχοι αμυχές στις πλατφόρμες. Επιπλέον, μπορούν να επιλέξουν μια πλατφόρμα με σύντομο χρονικό διάστημα κλειδώματος για τα κέρματά τους και να τα αποσύρουν (μαζί με τις ανταμοιβές) όταν τελειώσει αυτός ο χρόνος. Μπορούν να επαναλάβουν τη διαδικασία εάν θέλουν ή όχι.

Τώρα, μιλώντας για επενδύσεις και ανταμοιβές, είναι σύνηθες ότι το Crypto Staking απαιτεί υψηλή αρχική επένδυση. Οι αριθμοί ποικίλλουν σε διαφορετικά νομίσματα PoS. Η Dash απαιτεί εγγύηση 1.000 μάρκων ($105.700) για τους επικυρωτές PoS και προσφέρει περίπου 6% ετήσιο ενδιαφέρον. Από την πλευρά του, Cosmos (ATOM) έχει διαφορετικά επίπεδα πονταρίσματος. Το πρώτο δεν απαιτεί κάποιο συγκεκριμένο ποσό ως ελάχιστο για το στοίχημα, οπότε μπορείτε να το κάνετε εύκολα από πορτοφόλια όπως το Atomic Wallet, και το υπολογισμένο κέρδος είναι 8% ετησίως. Ωστόσο, το επόμενο επίπεδο (για επίσημους επικυρωτές) είναι πιο δύσκολο να επιτευχθεί. Το κόστος είναι πάνω από $57k.

Κίνδυνοι και ανταμοιβές

Αφ 'ετέρου, Η Liquidity Mining έχει υψηλότερους κινδύνους, αλλά και υψηλότερες ανταμοιβές με πολύ λιγότερες επενδύσεις. Ωστόσο, εδώ πρέπει να μιλήσουμε σχετικά με την Ακατάλληλη Απώλεια. Αυτό σημαίνει ότι τα μάρκες σας μπορεί να χάσουν αξία ενώ είναι κλειδωμένα μέσα σε ένα πρωτόκολλο DeFi, παρέχοντας τη ρευστότητα που απαιτείται για την καλλιέργεια ανταμοιβών. Αυτή η απώλεια μπορεί να είναι προσωρινή ή μόνιμη εάν χρειαστεί να αποσύρετε ή να ανταλλάξετε αυτά τα κεφάλαια σε μια συγκεκριμένη στιγμή.

Επιπλέον, ίσως έχετε καταθέσει Χ ποσό μάρκας σε ίση αναλογία. Ας πούμε 50% σε ETH και 50% σε USDC. Ωστόσο, τη στιγμή της απόσυρσης των κεφαλαίων, μπορούν να σας δώσουν 30% σε ETH και 70% σε USDC, για να το πούμε. Αυτό συμβαίνει επειδή η δεξαμενή ρευστότητας μπορεί να χρειάζεται περισσότερο ETH εκείνη τη στιγμή για τους ανταλλακτές συμβόλων, οπότε πιθανότατα θα χάσετε χρήματα εάν Η τιμή του ETH αυξάνεται. Θα αξίζει τις ανταμοιβές από τα τέλη στην πισίνα τότε; Yesσως ναι, ή ίσως όχι.

Αυτή είναι σίγουρα μια παραλλαγή που δεν υπάρχει στο Crypto Staking. Ωστόσο, η υψηλότερη ανταμοιβή ανά στοίχημα είναι περίπου 323% για τους Tendies (ΤΕΙΝΩ), ενώ η Liquidity Mining προσφέρει πιο πληθωρικές ανταμοιβές. Για παράδειγμα, το ζεύγος DAI-BNB στην πισίνα PancakeSwap έχει ένα υποσχεμένο 18,647% APY τη στιγμή της γραφής, σύμφωνα με την CoinMarketCap. Αλλά και πάλι, ο κίνδυνος μόνιμης απώλειας είναι μεγάλος.

Τέλος, λοιπόν, Crypto staking ή Liquidity mining; Αυτο εξαρταται. Μην εστιάζετε από την αρχή στο πόσα θέλετε να κερδίσετε, αλλά πόσο θέλετε να επενδύσετε και πόσα μπορείτε να αντέξετε οικονομικά να χάσετε. Στη συνέχεια, υπάρχει η απάντησή σας. Θυμάμαι να συναλλαγές υπεύθυνα!

Θέλετε να επενδύσετε σε μερικά ζουμερά διακριτικά DeFi; Τα Εχουμε σε Alfacash! Και μην ξεχνάτε ότι μιλάμε για αυτό και για πολλά άλλα πράγματα στα κοινωνικά μας μέσα.

Κελάδημα * Τηλεγράφημα * Facebook * Ίνσταγκραμ * Youtube * Vkontakte