El Banco Central Holandés anuncia nuevas regulaciones para las empresas de cifrado

Las regulaciones para el uso de criptomonedas se están volviendo más estrictas en los Países Bajos. Recientemente, su Banco Central Holandés (DNB) entregó nuevas obligaciones legales para las empresas nacionales de criptomonedas, que van más allá del proceso común Conozca a su cliente (KYC).

Al parecer, ahora no será suficiente proporcionar documentos de identificación y / o poseer una cuenta antigua y verificada en algunos intercambio de criptomonedas. La empresa involucrada en la transacción debe verificar si "sus clientes y los propietarios beneficiarios finales (UBO) están en una lista de sanciones holandesa o europea" e informarlo inmediatamente a la institución central.

Para los usuarios, esta regulación implica controles adicionales como una declaración del propósito de su transacción, tipo de billetera y capturas de pantalla o mensajes de firma. En caso de que el cliente esté en la lista de sanciones, el intercambio debe congelar la transacción y la cuenta.

De acuerdo a el anuncio:

“En el caso de un golpe real en una lista de sanciones, la institución debe notificar inmediatamente a DNB, así como congelar cualquier activo, bloquear la transacción o hacer ambas cosas. En consecuencia, los activos no pueden ser entregados a ninguna otra parte no sancionada. FIU-NL (Unidad de Inteligencia Financiera) también debe ser notificada en casos específicos ”.

Si la empresa no informa el impacto, su acción sería punible bajo la Ley de delitos económicos. Dicho reglamento describe multas de hasta 82.000 euros (quinta categoría) e incluso seis años de prisión., dependiendo del delito financiero. Además, las sanciones adicionales pueden ser el cierre total de la empresa, la incautación de los fondos y el retiro de los beneficios del gobierno.

Contra la medida

Las empresas y usuarios de criptomonedas en los Países Bajos no están muy contentos con el anuncio. Argumentos En contra Incluir que ni siquiera los bancos nacionales están obligados a hacer esto, y la regulación fue algo repentina y no tiene una base legal sólida.

El empresario Bitcoin y defensor de la privacidad Matt Odell declaró que esta puede ser la "evolución natural de KYC / AML regs ”, y un "precursor evidente de las prohibiciones de auto custodia" en todo el mundo.

Lamentablemente, las empresas de criptomonedas que pretenden operar legalmente en el territorio deben registrarse ante las autoridades antes del 21 de noviembre de 2020. Y, a pesar de su novedad, esas medidas adicionales más allá de KYC son un requisito para el registro. Entonces, las empresas deberían adaptarse o cerrarse.

Mientras tanto, algunos actores de la industria están alzando la voz en contra de esta decisión en particular, o al menos están tratando de ganar más tiempo para adaptar sus sistemas y clientes a ella.

Imagen destacada de Michael de Groot en Pixabay

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