Nuevas formas de ingresos pasivos: Crypto Staking vs Liquidity Mining

Tienen muchos usos y objetivos hasta ahora, pero no podemos olvidar que las criptomonedas son principalmente instrumentos financieros de algún tipo. Pueden funcionar perfectamente como método de pago (como Bitcoin), pero también pueden funcionar perfectamente para ganar más dinero invirtiendo en los momentos y lugares adecuados. Ese es el caso del cripto-staking y la minería de liquidez.

Estos dos métodos han funcionado para muchos inversores como una forma de ingresos pasivos al usar criptomonedas y tokens. Expliquemos un poco sobre ellos.

¿Qué es Crypto Staking?

Estamos hablando aquí de Monedas de prueba de participación (PoS). En este tipo de blockchains, la figura del "cripto minero" es reemplazada por el "validador". Este validador, que puede ser cualquiera que quiera (incluso tú mismo), se encargará de verificar las transacciones y acuñar nuevas monedas, si es necesario. Y lo harán solo "apostando" sus propias monedas en la plataforma.

Eso significa que guardarán dentro de una billetera especial una cierta cantidad de tokens nativos que adquirieron previamente. No podrán usarlos durante períodos prolongados (idealmente), pero, a cambio, Blockchain los recompensará con monedas nuevas. Un poco como tradicional cripto-mineros, solo que esta vez la inversión puede ser mayor.

Hagamos un ejemplo con Alice. Quería apostar criptografía con Ethereum 2.0, entonces, fue a un intercambio de cifrado para comprar las monedas requeridas para apostar (32 ETH, en este caso). Ella transfirió esas monedas al contrato inteligente diseñado para depósitos, y eso es todo por ahora. Como recompensa por proporcionar sus monedas, Alice recibirá alrededor de 8.9% de interés anual ganado, siempre que las primeras 32 monedas estén bloqueadas.

¿Qué es la minería de liquidez?

También puede utilizar el término "Agricultura de rendimiento”Aquí porque la mayoría de las veces son intercambiables. Sin embargo, podría haber una pequeña diferencia en la jerarquía. Minería de liquidez se puede considerar solo un sistema dentro del nicho de Yield Farming, que también incluye otros métodos avanzados para ganar con tokens DeFi.

Pero bueno, hablando de Liquidity Mining, sucede cuando le das liquidez a un Automatic Market Maker (AMM). En otras palabras, deposita sus tokens (generalmente en pares, como DAI / ETH) en un grupo de liquidez proporcionado por una plataforma DeFi. Luego, otros usuarios (también conocidos como intercambiadores de tokens) pueden prestar, intercambiar o, en general, usar esos tokens para sus propios fines. Estos intercambiadores de tokens pagan una pequeña tarifa por transacción, y esas tarifas se acumulan y luego se distribuyen entre todos los proveedores de liquidez (LP).

Sin embargo, debemos tener en cuenta que las recompensas se pueden hacer con un token diferente al depositado, y los retiros pueden provocar pérdidas a veces. Por ejemplo, digamos que Alice ahora quiere proporcionar liquidez al grupo Circle Snail, con el par USDC-ETH. Ella deposita ambas fichas en el contrato inteligente, y recibirá recompensas en tokens SUSHI, con un rendimiento porcentual anual prometido (APY) de alrededor de 10.6%. Si todo va bien, eso es todo.

Crypto Staking frente a minería de liquidez

Entonces, ¿qué es mejor? ¿Crypto Staking o minería de liquidez? Bueno, podemos decir que depende en gran medida de la plataforma y del inversor. Pero cada método tiene ventajas y desventajas, por supuesto.

En primer lugar, Crypto Staking es mucho más seguro que Liquidity Mining. Los validadores o stakers están menos expuestos a fallas de contratos inteligentes, que puede llevar a trucos millonarios en las plataformas. Además, pueden elegir una plataforma con un período de bloqueo corto para sus monedas y retirarlas (junto con las recompensas) cuando termine este tiempo. Pueden repetir el proceso si quieren o no.

Ahora bien, hablando de inversiones y recompensas, es habitual que Crypto Staking exija una alta inversión inicial. Las cifras varían en diferentes monedas PoS. Dash exige una garantía de 1,000 tokens ($105,700) para sus validadores de PoS y ofrece alrededor de 6% de interés anual. Por su parte, Cosmos (ATOM) tiene diferentes niveles de replanteo. El primero no requiere ninguna cantidad específica como mínimo para apostar, por lo que puede hacerlo fácilmente desde billeteras como Atomic Wallet, y la ganancia calculada es 8% anual. Sin embargo, el siguiente nivel (para los validadores oficiales) es más difícil de alcanzar. Los costos son superiores a $57k.

Riesgos y recompensas

Por otra parte, La minería de liquidez tiene mayores riesgos, pero también mayores recompensas con muchas menos inversiones. Aunque, tenemos que hablar aquí sobre la pérdida impermanente. Esto significa que sus tokens pueden perder valor mientras están bloqueados dentro de un protocolo DeFi, proporcionando la liquidez necesaria para cultivar recompensas. Esta pérdida puede ser temporal o permanente si necesita retirar o negociar esos fondos en un momento determinado.

Además, quizás hayas depositado X cantidad de tokens en igual proporción. Digamos 50% en ETH y 50% en USDC. Sin embargo, en el momento de retirar los fondos, pueden darte 30% en ETH y 70% en USDC, por así decirlo. Esto se debe a que el grupo de liquidez puede necesitar más ETH en ese momento para los intercambiadores de tokens, por lo que probablemente perderá dinero si el El precio de ETH está aumentando. Entonces, ¿valdrá la pena las recompensas de las tarifas en el grupo? Tal vez sí o tal vez no.

Definitivamente es una variante que no existe en Crypto Staking. Sin embargo, la recompensa más alta por apuesta es de alrededor de 323% para Tendies (TENDER), mientras que Liquidity Mining ofrece recompensas más exuberantes. Por ejemplo, el par DAI-BNB en el grupo PancakeSwap tiene un APY prometido de 18,647% al momento de escribir, según CoinMarketCap. Pero, nuevamente, el riesgo de pérdida temporal es alto.

Finalmente, entonces, ¿Crypto Staking o Minería de Liquidez? Eso depende. No se concentre desde el principio en cuánto quiere ganar, sino en cuánto desea invertir y cuánto puede permitirse perder. Entonces, está tu respuesta. Recuerda comerciar responsablemente!

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