De ser una tierra diminuta, el espacio criptográfico se ha convertido en un mundo entero. Y, de hecho, ya está presente en todo el mundo. Hemos superado la marca de $2t en capitalización de mercado, Bitcoin ahora supera $63k, las finanzas descentralizadas están sonando ruidosas y los tokens no fungibles (NFT) se están volviendo comunes. Toda esta atención no viene sin un precio: las regulaciones de las criptomonedas.

Mucha gente, de todos los países, está adoptando criptomonedas para numerosos usos y razones. Depósito de valor, remesas rápidas, pagos, inversiones, arte y coleccionables. Los gobiernos están prestando atención ahora, y con esa atención vienen las reglas para evitar delitos.

A veces, esas reglas incluyen prohibiciones totales. Sin embargo, son los pocos. Usos, impuestos, y también se incluyen límites. Entonces, emprendamos un viaje rápido a través de las regulaciones de criptomonedas en todo el mundo, según el informe de la Biblioteca de Derecho del Congreso y otros varios portales.

Las Americas

Hacia Chainalysis, América del Norte es "la tercera región más activa por volumen de criptomonedas movido en cadena". Como puede adivinar, Estados Unidos es el país con más usuarios de criptografía y empresas relacionadas en este continente. Es exactamente por eso que hay una fiebre de regulación en este momento, con respecto a las criptomonedas.

Son legales allí, pero tendrás que pagar impuestos (entre 20% y 37%). Además, las criptoempresas necesitan una licencia oficial para operar, y las autoridades aún están trabajando en las regulaciones para las monedas estables. Ofertas iniciales de monedas (ICO) están prácticamente prohibidas ya que es necesaria una licencia costosa de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) si el token se considera un valor (la mayoría de los casos).

Canadá es casi la misma historia. Criptoempresas con licencia, sin moneda de curso legal, y gravando las criptomonedas como mercancías. Eso seria 50% de las ganancias anuales. En cuanto al Caribe y América del Sur, las criptomonedas son legales en la mayoría de los países, pero han establecido reglas en muy pocos de ellos. Están cubiertos por la Ley Fintech en México, lo que significa más licencias para criptoempresas e impuestos sobre la renta de alrededor de 30%. En Brasil, el porcentaje de impuestos está entre 15% y 22.5%.

Imagen de Heiko Behn en Pixabay

Venezuela es un caso especial, donde todo lo relacionado con las criptomonedas está sujeto a impuestos: desde la renta y el IVA hasta los pagos y la minería. Si los usuarios y los mineros se niegan a registrarse en los canales oficiales, estarían sujetos a multas en criptomonedas. Sin embargo, vale la pena mencionar que debido a la compleja situación política en este país, la mayoría de los usuarios de criptografía prefieren operar de forma anónima allí.

En todo el continente, solo Bolivia ha prohibido completamente las criptomonedas. Ecuador es un poco hostil con eso, pero son legales, a pesar de una prohibición anterior. Los países miembros del Banco Central del Caribe Oriental (ECCB) incluso ya han su propia CBDC.

Europa

Este continente tiene, probablemente, la actitud más amigable hacia las criptomonedas (en términos de regulación). Países como Malta, Estonia, Alemaniay Suiza han establecido marcos regulatorios para las criptomonedas, especialmente diseñado para impulsar la innovación y atraer inversores extranjeros.

De hecho, Malta es conocida como "La isla Blockchain", Estonia tiene su propia "residencia electrónica" para empresas, Alemania es considerada un paraíso fiscal para las criptomonedas y Suiza es muy conocida por el Zug Crypto Valley. Esta es una ciudad donde alrededor de 800 criptoempresas y organizaciones han encontrado su hogar libre de impuestos, y los residentes pueden pagar con cripto.

Un vistazo a Zug, Suiza. Imagen de Vinny Kapoor en Pixabay

El Reino Unido, por otro lado, ha estado tratando de equilibrar la innovación y la regulación. Las criptomonedas son legales y han estado promoviendo activamente cajas de arena de regulación para nuevas empresas., mientras que las empresas como los intercambios deben cumplir con las reglas habituales de KYC. Sin embargo, los criptoderivados para los clientes minoristas están prohibidos, y se están preparando nuevas regulaciones para monedas estables y CBDC (al igual que toda la UE).

En general, las criptomonedas son legales y populares en la UE, pero su intercambio por moneda fiduciaria (euro) no está permitido sin las medidas ALD adecuadas aplicadas por las empresas. Hasta ahora, solo Los países bajos tiene medidas KYC más estrictas.

África

Alrededor de 54 países comparten el continente africano y todavía hay algunas zonas de conflicto. Entonces, como puede imaginar, el regulación de criptomonedas aquí es un poco difícil de rastrear y resumir. Aquí es donde se encuentran la mayoría de los países que han prohibido completamente las criptomonedas.. Argelia, Egipto, Marruecos, Burundi, Namibia, Libia y, este año, Nigeria, están en esa lista negra. A pesar de ello, algunos de ellos todavía tienen muchos usuarios criptográficos activos.

Por otro lado, la mayoría de esos 54 países no tienen regulaciones específicas con respecto a las criptomonedas. La advertencia “sin moneda de curso legal y comercia bajo tu propio riesgo” es muy común en todo el continente. Sin embargo, hay algunos casos notables sobre el uso de criptomonedas.

Senegal es uno de esos casos. Han estado experimentando con su propia CBDC, el eCFA, desde 2016. Además, la cantante, emprendedora y filántropa senegalés-estadounidense Aliaune Damala Badara Akon Thiam (más conocida como Akon) está construyendo allí el “Akon City”. Esto será un oasis futurista que funcionará con su propia criptomoneda, el token Akoin.

Vista de la ciudad de Akon. Fuente página web oficial

Mientras tanto, Seychelles ha sido apodado el "Fintech Wakanda”. Su gobierno está lanzando numerosas iniciativas para la innovación, incluida una caja de arena regulatoria para las empresas de cifrado. La finca de la isla Mauricio está siguiendo su ejemplo. Están desarrollando su propia CBDC y acaban de lanzar un marco legal para los tokens de seguridad.

Asia y Medio Oriente

Asia es un poco más pequeña que África en la cantidad de países: son cincuenta. A partir de ahí tenemos extremos en materia regulatoria. Japón es uno de los países más amigables con las criptomonedas, mientras que Singapur, Israel y Corea del Sur son jurisdicciones muy reguladas pero permisivas para las criptomonedas.

Rusia, China e India son muy prominentes en los usuarios de criptografía, pero sus leyes se han inclinado más hacia lo hostil. En Rusia, los usuarios de criptomonedas no pueden pagar bienes y servicios con criptomonedas. Además, oficiales del gobierno no se les permite poseer criptomonedas; y las sanciones por elusión fiscal son realmente caras.

China sigue siendo el gran líder en Minería Bitcoin, pero sus regulaciones sobre criptomonedas no son muy amigables. Desde 2017, las ICO y los intercambios de criptomonedas están prohibidos en el territorio. La criptomoneda es legal pero está sujeta a impuestos. En India, las criptomonedas siguen siendo legales y de uso generalizado, pero el gobierno propone una prohibición. Casi la misma historia para Turquía: legal, pero a partir de este 30 de abril, no estará disponible para pagar bienes y servicios. Indonesia y Vietnam tampoco permiten pagos con criptomonedas.

Sin embargo, las prohibiciones absolutas son inusuales. Omán, Irán, Arabia Saudita, Jordania, Taiwán, Camboya, Indonesia y Kuwait son abiertamente hostiles contra las criptomonedas. No recomiendan su uso en absoluto, pero tampoco los han prohibido. De lo contrario, Nepal, Katar, Laos, Iraky Bangladesh están aplicando prohibiciones estrictas. Pakistán es generalmente conocido por prohibir las criptomonedas, pero no existe una prohibición real y el gobierno se esta desarrollando regulaciones adecuadas.

Oceanía

No es solo Australia: hay 14 países en este continente. Por supuesto, Australia es, de hecho, el más destacado en el uso de criptografía, junto con Nueva Zelanda. Sus regulaciones sobre criptomonedas son muy similares. Estos activos están permitidos, pero siempre respetando las reglas ALD. Esto significa que los intercambios deben identificar a sus clientes.

Además, algunas criptomonedas en Nueva Zelanda pueden clasificarse en cuatro categorías: valores de deuda, valores de renta variable, productos de inversión gestionados y derivados. Existen diferentes obligaciones para los emisores según el tipo de activo. En Australia, las criptomonedas se tratan como propiedad y los intercambios deben operar con la licencia adecuada. No son muy amigables con monedas de privacidad, aunque.

Imagen de Patty Jansen en Pixabay

los Islas Marshall ya tiene su propia criptomoneda, la moneda soberana (SOV). Vanuatu está recibiendo ayuda de Malta para desarrollar su propio marco regulatorio para las criptomonedas y las ICO. Samoa solo prohibió las actividades relacionadas con OneCoin (un muy conocido estafa criptográfica). En un sentido similar, Palau tiene un cese temporal de las actividades criptográficas hasta que puedan desarrollar sus propias regulaciones para evitar estafas.

En cuanto al resto de países, son, como es habitual, en un área gris con respecto a las regulaciones de criptomonedas.

Conclusiones clave sobre las regulaciones de las criptomonedas

  • Actualmente, las criptomonedas están prohibidas en 13 países. Estos son Bolivia, Argelia, Egipto, Marruecos, Burundi, Namibia, Libia, Nigeria, Nepal, Qatar, Laos, Irak y Bangladesh. India todavía está discutiendo una propuesta de prohibición, y Palau está en espera por ahora.
  • El continente más amigable para las criptomonedas es probablemente Europa, seguido de América. África y Asia suelen ser hostiles contra ellos (aunque no todos los países).
  • Las reglas más comunes para el uso de criptomonedas en entornos regulados son identificar a los cripto-usuarios que realizan transacciones con dinero local y declarando los impuestos respectivos.
  • La mayoría de los países del mundo todavía caen en la zona gris con respecto a las criptomonedas. Esto significa que no son legales pero tampoco ilegales.

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Autor

I'm a literature professional in the crypto world since 2016. It doesn't sound very compatible, but I've been learning and teaching about blockchain and cryptos for international portals since then. After hundreds of articles and diverse content about the topic, now you can find me here on Alfacash, working for more decentralization.

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