Criptoregulaciones en Turquía: ¿es seguro invertir? (2021)

Bitcoin (BTC) y las criptomonedas no tienen regulaciones específicas en numerosos países. Tampoco están prohibidos, por lo que podríamos decir que en su mayoría están en un limbo legal. Sin embargo, eso está cambiando rápidamente este año. Muchos países están prestando más atención legal a estos activos. Las regulaciones criptográficas en todo el mundo son inminentes y Turquía ya no es la excepción.

Antes de 2021, no había regulaciones criptográficas específicas en Turquía. A pesar de eso, según una encuesta de Statista, Turquía tuvo la cuarta tasa de uso de criptomonedas más alta del mundo en 2020. Probablemente, porque sus ciudadanos querían ahorrar su dinero de la caída de la moneda nacional y la inflación alarmante.

En resumen: todavía pueden hacer esto. Es perfectamente seguro invertir en criptomonedas dentro de este país. Sin embargo, el gobierno prohibió los pagos de bienes y servicios mediante el uso de estos activos, desde el 30 de abril de 2021. Las estrictas medidas contra el lavado de dinero (AML) comenzaron a aplicarse también a las criptoempresas, y hay más regulaciones pendientes.

Cambios para usuarios criptográficos

Por supuesto, el cambio más notorio para los usuarios de criptografía individuales en Turquía es la prohibición de los criptopagos. De acuerdo a Sabah diario, alrededor de 60 empresas aceptado Bitcoin y otros criptos como método de pago en el país, solo en 2019. Entre ellos estaba Casas en Antalya, un inmueble con la mayor venta de este tipo jamás realizada en el país, allá por 2020 ($1.25 millones en BTC). También vendieron varias propiedades al año con criptomonedas.

Lamentablemente, eso se acabó por ahora. El nuevo "Reglamento sobre el desuso de activos criptográficos en los pagos" describe el seguimiento:

“En la implementación de este Reglamento, el criptoactivo se refiere a los activos intangibles que se crean virtualmente utilizando tecnología de contabilidad distribuida o una tecnología similar (…) no se utilizarán directa o indirectamente en los pagos (y) No se proporcionarán servicios que impliquen el uso de criptoactivos directa o indirectamente en pagos ".

Pero esto no es todo por las regulaciones criptográficas en Turquía. Las nuevas obligaciones estrictas contra el blanqueo de capitales para las criptoempresas también afectan Los usuarios. Ahora, si quieren utilizar un servicio de intercambio de cifrado o custodia de cifrado, por ejemplo, deberán proporcionar datos muy específicos sobre sí mismos.

Podría incluir nombres, lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, documentos de identidad, profesión, medios de contacto, firmas e incluso los nombres de sus padres. Cuanta más cantidad para manejar en criptomonedas, más requisitos.

Cambios para criptoempresas

El gobierno turco decidió incluir criptoempresas dentro de sus leyes financieras existentes. Entonces, estas empresas deben cumplir ahora con el modificado Reglamento sobre medidas relativas a la prevención del blanqueo del producto del delito y la financiación del terrorismo. Esto incluye todas las medidas tradicionales contra el lavado de dinero (ALD) y el financiamiento del terrorismo (CFT).

Además, dentro de la ley contra criptopagos, el intercambio de criptomonedas a través de servicios de pago / dinero electrónico en plataformas criptográficas ahora es ilegal. Solo se pueden aceptar efectivo y transferencias bancarias en el comercio.. Las criptoempresas ya no pueden asociarse con estos servicios financieros en línea.

Acerca de Medidas ALD / CFT, ya mencionamos el proceso de identificación de usuarios, que todo negocio de criptografía debe cumplir. Además, deben informar las transacciones sospechosas a la Junta de Investigación de Delitos Financieros de Turquía (MASAK), sin importar la cantidad. Pero deben prestar especial atención a las transacciones de más de 75,000 liras turcas (alrededor de $8,500) e informarlas también.

La MASAK también está autorizada para auditar criptoempresas. y solicitar datos como documentos y registros. Para este propósito, el negocio de las criptomonedas debe conservar la información relacionada con el blanqueo de capitales y los clientes durante al menos ocho años. Las sanciones financieras por no cumplir con cualquiera de estas reglas oscilan entre $3,500 y $466,000.

Futuro de las regulaciones criptográficas en Turquía

Temas como minería de criptomonedas, Ofertas iniciales de monedas (ICO), y los impuestos relacionados con las criptomonedas no se mencionan en las leyes actuales. Sin embargo, esto no significa que el gobierno no pueda incluirlos en el futuro previsible. De hecho, de acuerdo con algunos informes, el gobierno planea presentar nuevas regulaciones criptográficas en Turquía para octubre de 2021.

Entre el medidas consideradas es la creación de un banco custodio central para eliminar el riesgo de contraparte. Las criptoempresas tendrían requisitos mínimos de capital y serían supervisadas por la Junta de Mercados de Capital. Los impuestos sobre las tenencias de criptomonedas también están sobre la mesa. Y el monto de las transacciones reportadas podría disminución a apenas 10.000 liras turcas (alrededor de $1,200).

Más allá de esto, solo podemos adivinar. Considerando que Turquía es un país candidato para los miembros de la Unión Europea, podríamos ver el Reglamento sobre los mercados de activos criptográficos (Mica) también en este territorio en algún momento. Esta ley se aplicará a todos los estados miembros de la Unión Europea a partir de 2022 o 2023.

Acerca de las criptoregulaciones en la UE

Aún no terminaron la propuesta, pero podemos enumerar algunos requisitos que ya tienen bastante certeza. Las empresas deberían tener oficinas centrales en la Unión Europea, para empezar. También necesitarán una cantidad mínima de capital (generalmente más de $350,000 o 2% de la cantidad promedio de activos de reserva), una plataforma digital completamente segura, un equipo competente y, si son emisores de tokens, un documento técnico muy detallado.

Los servicios como la custodia o los intercambios deben cumplir con las medidas ALD y CFT, y siempre brindar información transparente y veraz a sus clientes. Todas las criptoempresas necesitan una licencia para operar dentro (o para los ciudadanos de) la Unión Europea. No es una gran diferencia con la actual cripto-regulaciones en Turquía, sin embargo.

Por ahora, es importante cumplir con las reglas actuales y comprobar si hay más novedades al respecto.

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