Dans le monde de DeFi (Decentralized Finance), l'activité la plus populaire est peut-être l'agriculture de rendement. C'est le processus dans lequel un investisseur peut fournir des liquidités (fonds) à une plate-forme financière décentralisée et recevoir en échange de juteuses récompenses en jetons de fournisseur de liquidité (LP) calculés par an, c'est-à-dire le rendement annuel en pourcentage (APY).
Tout le monde en devient fou parce que ces APY peuvent varier de 1% à des milliers, voire des millions. L'ensemble du processus «d'extraction de liquidités» sur de nouveaux pools est à haut risque, mais beaucoup ont été disposés à l'essayer ou à développer de nouveaux outils financiers décentralisés.
Selon DeFi Prime, il existe plus de 200 projets dans cette catégorie, alors que DeFi Pulse décrit qu'il y a +10,3 milliards de dollars bloqués (investis) dans ces projets. Si vous êtes dans l'équipe qui est prêt à essayer et que vous en avez déjà des connaissances, nous avons pour vous aujourd'hui les 5 plateformes les plus performantes pour pratiquer l'agriculture de rendement.
Projet UMA
Universal Market Access, mieux connu sous le nom de «UMA», est un protocole DeFi avec son propre jeton homonyme. La principale promesse offerte par ce système est le générateur de jetons ERC-20 pour créer "jetons synthétiques inestimables». Pour définir son propre prix sans oracles, ceux-ci sont capables de suivre le prix de n'importe quoi: depuis les pommes à la valeur relative de l'ETH à BTC. Ainsi, ils visent à fonctionner comme un dérivé financier entre deux parties.
À présent, la paire formée par son yUSD natif et le stablecoin USDC a une valeur verrouillée d'environ 688 100 USD. La récompense, calculée à 1,494% par an et 4,10% par jour, est payée en jetons UMA ou Balancer (BAL). Et surtout: avec une faible perte impermanente.
A propos du token UMA, on peut dire que depuis sa sortie en mai, il a gagné + 363% sur sa valeur. Cependant, depuis le 12 septembre, il est passé de 19 USD à seulement 6,44 USD, le prix actuel. D'autre part, Balancer est plus stable depuis juin avec un prix d'environ 13 USD, mais les données de CoinMarketCap montrent un mauvais retour sur investissement (ROI) pour celui-ci. Comme on peut le voir, l'élection n'est pas exempte de ses risques.
PancakeSwap
Par des développeurs anonymes ayant un penchant pour les aliments pour le petit-déjeuner et les lapins, ce DEX à l'intérieur de la Binance Smart Chain (BSC) a été lancé fin septembre. Sa principale promesse, selon le annonce sur Medium, est de devenir «le fournisseur de liquidité #1 sur Binance Smart Chain et le berceau de nouveaux mécanismes agricoles gamifiés innovants, dont beaucoup, nous le soupçonnons, atteindront d'autres chaînes et au-delà».
Comme ses propres développeurs l'ont dit, il s'agit pratiquement d'un clone de Ethereum Sushiswap, et vous permet de cultiver des jetons FLIP et CAKE en verrouillant plusieurs actifs. Pourtant, la paire la plus rentable maintenant pour verrouiller son pool est BURGER-WBNB, dont la valeur investie monte à 120,644 USD et promet un APY de 2,289% en jetons CAKE. Le risque de perte impermanent est cependant élevé. En ce qui concerne le jeton CAKE, il a un prix actuel de 0,49 USD, ce qui représente une baisse de -64% depuis la sortie. C'est mauvais, mais le système est encore très récent et la capitalisation boursière dépasse 3 millions de dollars.
Finance Pickle
Au-delà du simple suivi de la tendance récente de la copie de Sushiswap (et donc d'Uniswap, le premier), Finance Pickle né en septembre le Ethereum avec une nouvelle promesse: inciter les utilisateurs à vendre des pièces stables qui se négocient au-dessus de leur parité et à acheter celles qui sont en dessous. Il propose également des prêts flash pour les développeurs de contrats intelligents et permet à ses détenteurs de voter dans la gouvernance pour contrôler la politique monétaire du système.
À ce jour, vous pouvez utiliser la paire PICKLE-ETH pour cultiver des cornichons avec un APY 1,432% (promis); avec le $18,414,279 de la valeur totale verrouillée. Le risque de perte impermanent est élevé, mais au moins un bon investissement à court terme: le token PICKLE a démarré à 5,8 USD et atteint désormais 18,4 USD (+ 217,2%), malgré sa capitalisation boursière majoritairement inconnue.
BoulangerieSwap
Une version Uniswap sur le BSC avec altcoin Pools de liquidité? C'est BakerySwap, un autre DEX qui offre des récompenses en fournissant des liquidités. Dans les mots de leurs développeurs:
«BakerySwap est la prochaine itération du désormais tristement célèbre Uniswap. C'est comme Uniswap, mais plus rapide, moins cher, et osons-nous le dire… plus savoureux? En plus de tout ce qui précède, les fournisseurs de liquidité seront également récompensés par des jetons BAKE à partir desquels ils pourront gagner une part des frais de négociation de BakerySwap et utiliser pour voter dans le cadre de la gouvernance de BakerySwap ».
La paire la plus performante de ce pool, pour l'instant, est BAKE-BUSD, avec une valeur totale verrouillée de 223454 USD et une récompense promise de 861% APY en jetons BAKE. Ce dernier a un prix actuel de 0,024 USD, ce qui signifie une baisse de -81% depuis fin septembre. Cependant, sa capitalisation boursière est sur le point d'atteindre 2 millions de dollars.
SOLEIL
Celui-ci est décrit sans ambages comme une expérience sociale, et vous aimerez peut-être l'honnêteté. Nous soupçonnons que le nom vient de Justin Sun, fondateur de Tron blockchain, sur lequel fonctionnent les nouveaux pools de liquidité SUN. En effet, il s'agit d'une création de Fondation Tron, dans le but de stimuler le développement de l'écosystème DeFi de TRON et il est entièrement exploité par la communauté.
Il faut mentionner qu'il existe d'autres pools avec de meilleures performances (comme Sushiswap et PerlinX), mais nous avons inclus celui-ci dans la liste car il vous permet de miser WBTT et de recevoir 99.9% APY en jetons SUN avec une perte faible ou impermanente, tandis que d'autres ont un risque très élevé. C'est peut-être pourquoi il a presque 3 millions de dollars enfermés à l'intérieur.
En ce qui concerne le jeton SUN, il est échangé à 14,5 USD. Cela implique une baisse de -35,7% depuis sa sortie, mais sa capitalisation boursière (+ 24M) est la deuxième de cette liste, seulement après UMA (+ 343M).
Considérations importantes sur l'agriculture de rendement
D'autres promesses dans ce monde DeFi au rythme effréné que nous pouvons mentionner sont Harvest (FARM - 239.3% APY), PerlinX (BUSD / PERL - 161.4% APY), Sushiswap (YAMv2 / ETH -157.9% APY), mStable (MTA / wETH - 120.7%) et dForce (DF / USDx - 80.9% APY). Tous ont un risque de perte impermanent élevé, il vaut donc la peine d'être prudent.
En guise de conclusion, on se souvient d'un enquête récente de CoinGecko, qui a révélé qu'au moins 93% des agriculteurs enquêtés ont rapporté des retours sur investissement positifs, même supérieurs à 500%. Bien que cela ne signifie pas que vous devriez courir pour investir vos économies dès maintenant et encore moins, nous vous recommandons de devenir un producteur de rendement et / ou d'investir dans les plateformes susmentionnées.
La même enquête a également révélé qu'il est très courant de «farm-and-dump», ce qui signifie que les agriculteurs attendent juste d'avoir accumulé suffisamment de récompenses avant de vendre ou de retirer leurs positions et le prix total pourrait être rejeté à zéro. Nous ne pouvons donc pas vous inciter à vous lancer, ni vous empêcher de le faire.
La décision (et les risques associés et les recherches complémentaires) sont uniquement entre vos mains. Choisissez judicieusement et bon trading!
Vous voulez échanger des BTC, des ETH et d'autres jetons ? Tu peux le faire sans encombre sur Alfacash! Et n'oubliez pas que nous parlons de cela et de beaucoup d'autres choses sur nos médias sociaux.
Twitter * Télégramme * Instagram * Youtube *Facebook * Vkontakte
