Nouvelles méthodes de revenus passifs: jalonnement crypto vs extraction de liquidité

Jusqu'à présent, ils ont beaucoup d'utilisations et d'objectifs, mais nous ne pouvons pas oublier que les crypto-monnaies sont principalement des instruments financiers. Ils peuvent parfaitement fonctionner comme moyen de paiement (comme Bitcoin), mais ils peuvent également parfaitement fonctionner pour gagner plus d'argent en investissant aux bons moments et aux bons endroits. C'est le cas du jalonnement cryptographique et de l'extraction de liquidités.

Ces deux méthodes ont fonctionné pour de nombreux investisseurs comme moyen de revenu passif tout en utilisant des crypto-monnaies et des jetons. Expliquons-nous un peu à leur sujet.

Qu'est-ce que le Crypto Staking?

Nous parlons ici de Pièces de preuve de participation (PoS). Dans ce genre de blockchains, la figure du «crypto miner» est remplacée par le «validateur». Ce validateur, qui peut être toute personne qui le souhaite (même vous-même), sera en charge de vérifier les transactions et de frapper de nouvelles pièces si nécessaire. Et ils ne le feront qu'en «jalonnant» leurs propres pièces sur la plate-forme.

Cela signifie qu'ils verront dans un portefeuille spécial une certaine quantité de jetons natifs qu'ils ont précédemment acquis. Ils ne pourront pas les utiliser pendant de longues périodes (idéalement), mais, en échange, la blockchain les récompensera avec de toutes nouvelles pièces. Un peu comme traditionnel crypto-mineurs, mais cette fois, l'investissement peut être plus élevé.

Faisons un exemple avec Alice. Elle voulait faire du jalonnement crypto avec Ethereum 2.0, alors, elle est allée à un crypto-échange pour acheter les pièces nécessaires pour le jalonnement (32 ETH, dans ce cas). Elle a transféré ces pièces dans le contrat intelligent conçu pour les dépôts, et c'est tout pour le moment. En récompense pour avoir fourni ses pièces, Alice recevra environ 8,9% en intérêts annuels gagnés, tant que les 32 premières pièces sont verrouillées.

Qu'est-ce que l'extraction de liquidités?

Vous pouvez également utiliser le terme "Agriculture de rendement»Ici parce que la plupart du temps, ils sont interchangeables. Cependant, cela pourrait être une petite différence dans la hiérarchie. Extraction de liquidités peut être considéré comme un seul système dans la niche de Yield Farming, qui comprend également d'autres méthodes avancées pour gagner avec des jetons DeFi.

Mais bon, en parlant de liquidité minière, cela se produit lorsque vous fournissez des liquidités à un teneur de marché automatique (AMM). En d'autres termes, vous déposez vos jetons (généralement par paires - comme DAI / ETH) dans un pool de liquidité fourni par une plateforme DeFi. Ensuite, d'autres utilisateurs (ou échangeurs de jetons) peuvent prêter, échanger ou, en général, utiliser ces jetons à leurs propres fins. Ces échangeurs de jetons paient des frais minimes par transaction, et ces frais sont accumulés et ensuite distribués entre tous les fournisseurs de liquidité (LP).

Nous devons noter, cependant, que les récompenses peuvent être effectuées avec un jeton différent de ceux déposés, et les retraits peuvent parfois entraîner des pertes. Par exemple, disons qu'Alice veut maintenant fournir des liquidités au pool Circle Snail, avec la paire USDC-ETH. Elle dépose les deux jetons dans le contrat intelligent, et elle recevra des récompenses en jetons SUSHI, avec un rendement annuel en pourcentage (APY) promis d'environ 10,6%. Si tout se passe bien, c'est tout.

Crypto Staking vs Liquidity Mining

Alors, quoi de mieux? Crypto Staking ou Liquidity Mining? Eh bien, nous pouvons dire que cela dépend fortement de la plate-forme et de l'investisseur. Mais chaque méthode a des avantages et des inconvénients, bien sûr.

En premier lieu, Crypto Staking est beaucoup plus sûr que Liquidity Mining. Les validateurs ou stakers sont moins exposés aux échecs de contrats intelligents, ce qui peut conduire à hacks millionnaires dans les plates-formes. En outre, ils peuvent choisir une plate-forme avec une courte période de verrouillage pour leurs pièces, et les retirer (avec les récompenses) lorsque cette fois est terminée. Ils peuvent répéter le processus s'ils le souhaitent ou non.

Maintenant, en parlant d'investissements et de récompenses, il est courant que le Crypto Staking demande un investissement initial élevé. Les chiffres varient selon les pièces de PoS. Dash exige une garantie de 1000 jetons ($105,700) pour ses validateurs PoS et offre un intérêt annuel d'environ 6%. Pour sa part, Cosmos (ATOM) a différents niveaux de jalonnement. Le premier ne nécessite aucun montant spécifique au minimum pour le jalonnement, vous pouvez donc le faire facilement à partir de portefeuilles comme Atomic Wallet, et le bénéfice calculé est de 8% par an. Le niveau suivant (pour les validateurs officiels) est cependant plus difficile à atteindre. Les coûts sont supérieurs à $57k.

Risques et récompenses

D'autre part, L'exploitation minière de liquidité a des risques plus élevés, mais aussi des récompenses plus élevées avec beaucoup moins d'investissements. Bien que nous devons parler ici à propos de la perte impermanente. Cela signifie que vos jetons peuvent perdre de la valeur lorsqu'ils sont enfermés dans un protocole DeFi, fournissant la liquidité nécessaire pour cultiver des récompenses. Cette perte peut être temporaire ou permanente si vous devez retirer ou échanger ces fonds à un moment donné.

De plus, peut-être avez-vous déposé X quantité de jetons en proportion égale. Disons 50% en ETH et 50% en USDC. Cependant, au moment du retrait des fonds, ils peuvent vous donner 30% en ETH et 70% en USDC, pour ainsi dire. En effet, le pool de liquidité peut avoir besoin de plus d'ETH à ce moment pour les échangeurs de jetons, donc vous perdrez probablement de l'argent si le Le prix des ETH augmente. Cela vaudra-t-il alors les récompenses des frais de la piscine? Peut-être que oui, ou peut-être non.

C'est certainement une variante qui n'existe pas dans le Crypto Staking. Cependant, la récompense la plus élevée par mise est d'environ 323% pour les appels d'offres (TENDRE), tandis que Liquidity Mining offre des récompenses plus exubérantes. Par exemple, la paire DAI-BNB dans le pool PancakeSwap a un APY 18 647% promis au moment de la rédaction, selon CoinMarketCap. Mais encore une fois, le risque de perte non permanente est élevé.

Enfin, alors, Crypto staking ou Liquidity mining? Ça dépend. Ne vous concentrez pas dès le départ sur ce que vous voulez gagner, mais sur combien vous voulez investir et combien vous pouvez vous permettre de perdre. Ensuite, il y a votre réponse. Se souvenir de commerce responsable!

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