Crypto-réglementation en Turquie : est-il sûr d'investir ? (2021)

Le Bitcoin (BTC) et les crypto-monnaies n'ont pas de réglementation spécifique dans de nombreux pays. Ils ne sont pas non plus interdits, donc, on pourrait dire qu'ils sont pour la plupart dans les limbes juridiques. Cela change rapidement cette année, cependant. De nombreux pays accordent une plus grande attention juridique à ces actifs. Les crypto-réglementations mondiales sont imminentes et la Turquie n'est plus l'exception.

Avant 2021, il n'y avait pas de crypto-réglementation spécifique en Turquie. Malgré cela, selon un sondage de Statistique, la Turquie avait le 4ème taux d'utilisation de crypto-monnaie le plus élevé au monde en 2020. Probablement, parce que ses citoyens voulaient économiser leur argent contre la chute de la monnaie nationale et l'inflation alarmante.

Pour résumer : ils peuvent toujours le faire. Il est parfaitement sûr d'investir dans des crypto-monnaies à l'intérieur de ce pays. cependant, le gouvernement a interdit les paiements pour les biens et services en utilisant ces actifs, depuis le 30 avril 2021. Des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ont également commencé à s'appliquer aux crypto-entreprises, et d'autres réglementations sont en attente.

Changements pour les crypto-utilisateurs

Bien sûr, le changement le plus notoire pour les utilisateurs individuels de crypto en Turquie est l'interdiction des crypto-paiements. Selon Sabah quotidien, une soixantaine d'entreprises accepté Bitcoin et d'autres cryptos comme méthode de paiement dans le pays, seulement en 2019. Parmi eux se trouvait Maisons Antalya, un bien immobilier avec la vente la plus élevée de ce type jamais réalisée dans le pays, en 2020 ($1,25 million en BTC). Ils ont également vendu plusieurs propriétés par an avec des cryptos.

Malheureusement, c'est fini pour le moment. Le nouveau « Règlement sur la désutilisation des actifs cryptographiques dans les paiements » décrit ce qui suit:

« Dans la mise en œuvre du présent règlement, les actifs cryptographiques font référence aux actifs incorporels qui sont créés virtuellement à l'aide de la technologie du grand livre distribué ou d'une technologie similaire (…) ne doivent pas être utilisés directement ou indirectement dans les paiements (et) aucun service ne doit être fourni qui implique l'utilisation des actifs cryptographiques directement ou indirectement dans les paiements.

Mais ce n'est pas tout pour les crypto-réglementations en Turquie. Les nouvelles obligations AML strictes pour les sociétés cryptographiques affectent également les utilisateurs. Désormais, s'ils souhaitent utiliser un service de crypto-échange ou de crypto-conservation, par exemple, ils devront fournir des données très précises sur eux-mêmes.

Cela pourrait inclure les noms, le lieu et la date de naissance, la nationalité, les documents d'identité, la profession, les moyens de contact, les signatures et même les noms de leurs parents. Plus il y a de montant à gérer dans les cryptos, plus il y a de prérequis.

Changements pour les crypto-entreprises

Le gouvernement turc a décidé d'inclure les crypto-entreprises dans ses lois financières existantes. Ainsi, ces entreprises doivent désormais se conformer aux le modifié Règlement sur les mesures concernant la prévention du blanchiment des produits du crime et le financement du terrorisme. Cela inclut toutes les mesures traditionnelles contre le blanchiment d'argent (LAB) et le financement du terrorisme (CFT).

En outre, dans le cadre de la loi contre crypto-paiements, l'échange de crypto-monnaies via des services de paiement/monnaie électronique sur des plateformes cryptographiques est désormais illégal. Seuls les espèces et les virements bancaires peuvent être acceptés dans le trading. Les crypto-entreprises ne peuvent plus s'associer à ces services financiers en ligne.

À propos de Mesures de LBC/FT, nous avons déjà évoqué le processus d'identification des utilisateurs, auquel chaque crypto-entreprise doit se conformer. De plus, ils doivent signaler les transactions suspectes au Bureau d'enquête turc sur les crimes financiers (MASAK), quel que soit le montant. Mais ils devraient accorder une attention particulière aux transactions de plus de 75 000 livres turques (environ $8 500) et les signaler également.

Le MASAK est également habilité à auditer les crypto-entreprises et demander des données telles que des documents et des enregistrements. À cette fin, l'entreprise de cryptographie doit conserver les informations relatives aux clients et à la LBA pendant au moins huit ans. Les sanctions financières en cas de manquement à l'une de ces règles varient entre $3 500 et $466 000.

L'avenir des crypto-réglementations en Turquie

Des sujets comme extraction de crypto-monnaie, Offres initiales de pièces (ICO), et les taxes liées à la cryptographie ne sont pas mentionnées dans les lois actuelles. Néanmoins, cela ne signifie pas que le gouvernement ne peut pas les inclure dans un avenir prévisible. En effet, selon quelques rapports, le gouvernement prévoit de présenter de nouvelles crypto-réglementations en Turquie d'ici octobre 2021.

Parmi les mesures envisagées est la création d'une banque centrale dépositaire pour éliminer le risque de contrepartie. Les crypto-entreprises auraient des exigences de capital minimum et seraient supervisées par le Conseil des marchés des capitaux. Des taxes sur les avoirs en crypto-monnaie sont également sur la table. Et le montant des transactions déclarées pouvait diminuer à peine 10 000 lires turques (environ $1 200).

Au-delà, on ne peut que deviner. Considérant que la Turquie est un pays candidat pour l'adhésion à l'Union européenne, nous pourrions voir le règlement sur les marchés des actifs cryptographiques (Mica) également sur ce territoire à un moment donné. Cette loi s'appliquera à tous les États membres de l'Union européenne à partir de 2022 ou 2023.

À propos des crypto-réglementations dans l'UE

Ils n'ont pas encore terminé la proposition, mais nous pouvons dénombrer certaines conditions qui ont déjà une certaine certitude. Les entreprises devraient avoir des sièges sociaux dans l'Union européenne, pour commencer. Ils auront également besoin d'un capital minimum (généralement supérieur à $350.000 ou 2% du montant moyen des avoirs de réserve), d'une plateforme numérique entièrement sécurisée, d'une équipe compétente et, s'il s'agit d'émetteurs de tokens, d'un livre blanc très détaillé.

Les services tels que la conservation ou les échanges doivent être conformes aux mesures de LBC et de FT, et fournissent toujours des informations transparentes et véridiques à leurs clients. Toutes les sociétés de cryptographie ont besoin d'une licence pour opérer à l'intérieur (ou pour les citoyens de) l'Union européenne. Ce n'est pas une grande différence avec le courant crypto-réglementations en Turquie, cependant.

Pour l'instant, il est important de se conformer aux règles en vigueur et de vérifier d'autres nouvelles à leur sujet.

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