La banque centrale néerlandaise annonce une nouvelle réglementation pour les entreprises de cryptographie

Les réglementations relatives à l'utilisation des crypto-monnaies sont de plus en plus strictes aux Pays-Bas. Récemment, sa banque centrale néerlandaise (DNB) a imposé de nouvelles obligations légales aux sociétés nationales de crypto-monnaie, qui vont au-delà du processus commun Know Your Customer (KYC).

Apparemment, il ne sera plus suffisant de fournir des documents d'identification et / ou de posséder un compte ancien et vérifié dans certains échange de crypto-monnaie. La société impliquée dans la transaction doit vérifier si «ses clients et les éventuels propriétaires bénéficiaires ultimes (UBO) figurent sur une liste de sanctions néerlandaise ou européenne» et le signaler immédiatement à l'institution centrale.

Pour les utilisateurs, ce règlement implique des contrôles supplémentaires comme une déclaration du but de leur transaction, le type de portefeuille et des captures d'écran ou la signature de messages. Dans le cas où le client est sur la liste des sanctions, la transaction et le compte doivent être gelés par l'échange.

Selon l'annonce:

«En cas de succès réel dans une liste de sanctions, l'institution doit immédiatement en informer DNB, ainsi que geler les actifs, bloquer la transaction ou faire les deux. En conséquence, les actifs ne peuvent être cédés à aucune autre partie non sanctionnée. La FIU-NL (Financial Intelligent Unit) doit également être notifiée dans des cas spécifiques ».

Si l'entreprise ne signale pas le coup, son action serait punissable en vertu du Loi sur les infractions économiques. Un tel règlement décrit des amendes allant jusqu'à 82.000 EUR (cinquième catégorie) et même six ans de prison, en fonction de l'infraction financière. En outre, des sanctions supplémentaires peuvent être la fermeture totale de l'entreprise, la saisie des fonds et le retrait des avantages gouvernementaux.

Contre la mesure

Les sociétés de crypto-monnaie et les utilisateurs aux Pays-Bas ne sont pas très heureux de l'annonce. Arguments encontre inclure que même les banques nationales ne sont pas obligées de le faire, et le règlement a été un peu soudain et il n'a pas de base juridique solide.

L'entrepreneur Bitcoin et défenseur de la vie privée Matt Odell a déclaré que cela peut être «l'évolution naturelle de KYC / AML regs », et un «précurseur évident d'interdictions d'auto-garde» dans le monde entier.

Malheureusement, les entreprises de crypto-monnaie qui visent à opérer légalement sur le territoire devraient être enregistrées auprès des autorités avant le 21 novembre 2020. Et, malgré sa nouveauté, ces mesures supplémentaires au-delà de KYC sont une condition d'enregistrement. Les entreprises doivent donc s'adapter ou fermer.

Pendant ce temps, certains acteurs de l'industrie élèvent la voix contre cette décision particulière, ou du moins essaient de gagner plus de temps pour y adapter leurs systèmes et leurs clients.

Image présentée par Michael de Groot de Pixabay

Vous voulez échanger des BTC, des ETH et d'autres jetons ? Tu peux le faire sans encombre sur Alfacash! Et n'oubliez pas que nous parlons de cela et de beaucoup d'autres choses sur nos médias sociaux.

Twitter * Télégramme * Instagram * Youtube *Facebook  * Vkontakte