तुर्की में क्रिप्टो-विनियम: क्या निवेश करना सुरक्षित है? (२०२१)

Bitcoin (BTC) और क्रिप्टोकरेंसी का कई देशों में कोई विशिष्ट नियम नहीं है। उन्हें प्रतिबंधित भी नहीं किया गया है, इसलिए, हम कह सकते हैं कि वे ज्यादातर कानूनी अधर में हैं। हालांकि इस साल यह तेजी से बदल रहा है। कई देश इन संपत्तियों पर अधिक कानूनी ध्यान दे रहे हैं। दुनिया भर में क्रिप्टो-विनियम आसन्न हैं, और तुर्की अब अपवाद नहीं है।

2021 से पहले, तुर्की में कोई विशिष्ट क्रिप्टो-नियम नहीं थे। इसके बावजूद, एक सर्वेक्षण के अनुसार स्टेटिस्टा, तुर्की में 2020 में दुनिया की चौथी सबसे बड़ी क्रिप्टोक्यूरेंसी उपयोग दर थी। शायद, क्योंकि इसके नागरिक अपने पैसे को गिरती राष्ट्रीय मुद्रा और खतरनाक मुद्रास्फीति से बचाना चाहते थे।

संक्षेप में: वे अभी भी ऐसा कर सकते हैं। इस देश में क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करना पूरी तरह से सुरक्षित है। हालाँकि, सरकार ने प्रतिबंध लगा दिया 30 अप्रैल, 2021 से इन परिसंपत्तियों का उपयोग करके वस्तुओं और सेवाओं के लिए भुगतान। सख्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उपाय क्रिप्टो-व्यवसाय पर भी लागू होने लगे, और अधिक नियम लंबित हैं।

क्रिप्टो-उपयोगकर्ताओं के लिए परिवर्तन

बेशक, तुर्की में व्यक्तिगत क्रिप्टो-उपयोगकर्ताओं के लिए सबसे कुख्यात परिवर्तन क्रिप्टो-भुगतान प्रतिबंध है। के अनुसार दैनिक सबा, लगभग 60 कंपनियां स्वीकृत Bitcoin और देश में भुगतान विधि के रूप में अन्य क्रिप्टो, केवल 2019 में। उनमें से था अंताल्या होम्स, देश में इस प्रकार की अब तक की सबसे अधिक बिक्री वाली एक रियल एस्टेट, 2020 में (बीटीसी में $1.25 मिलियन)। उन्होंने क्रिप्टो के साथ प्रति वर्ष कई संपत्तियां भी बेचीं।

अफसोस की बात है कि यह अभी के लिए खत्म हो गया है। भुगतान में क्रिप्टो परिसंपत्तियों के दुरुपयोग पर नया "विनियमन" का वर्णन करता है निम्नलिखित:

"इस विनियमन के कार्यान्वयन में, क्रिप्टो संपत्ति अमूर्त संपत्ति को संदर्भित करती है जो वस्तुतः वितरित लेज़र तकनीक या इसी तरह की तकनीक का उपयोग करके बनाई जाती है (...) भुगतान में प्रत्यक्ष या परोक्ष रूप से क्रिप्टो संपत्ति का।"

लेकिन यह सब तुर्की में क्रिप्टो-विनियमों के लिए नहीं है। क्रिप्टो-कंपनियों के लिए नए सख्त एएमएल दायित्व भी प्रभावित करते हैं उपयोगकर्ताओं। अब, यदि वे क्रिप्टो-एक्सचेंज या क्रिप्टो-कस्टडी सेवा का उपयोग करना चाहते हैं, उदाहरण के लिए, उन्हें अपने बारे में बहुत विशिष्ट डेटा प्रदान करने की आवश्यकता होगी।

इसमें नाम, स्थान और जन्म तिथि, राष्ट्रीयता, पहचान दस्तावेज, पेशा, संपर्क साधन, हस्ताक्षर और यहां तक कि उनके माता-पिता के नाम भी शामिल हो सकते हैं। क्रिप्टो में संभालने के लिए जितनी अधिक राशि, उतनी ही अधिक आवश्यकताएं।

क्रिप्टो-व्यवसायों के लिए परिवर्तन

तुर्की सरकार ने क्रिप्टो-व्यवसायों को अपने मौजूदा वित्तीय कानूनों में शामिल करने का निर्णय लिया। तो, इन कंपनियों को अब अनुपालन करना होगा संशोधित अपराध की लॉन्ड्रिंग से होने वाली आय की रोकथाम और आतंकवाद के वित्तपोषण के संबंध में उपायों पर विनियमन। इसमें मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी) के खिलाफ सभी पारंपरिक उपाय शामिल हैं।

इसके अलावा, के खिलाफ कानून के भीतर क्रिप्टो-भुगतान, क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर भुगतान/ई-मनी सेवाओं के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान अब अवैध है। ट्रेडिंग में केवल नकद और बैंक हस्तांतरण स्वीकार किए जा सकते हैं. क्रिप्टो-व्यवसाय अब इन वित्तीय सेवाओं के साथ ऑनलाइन साझेदारी नहीं कर सकते हैं।

बारे में एएमएल/सीएफटी उपाय, हमने पहले ही उपयोगकर्ताओं के लिए पहचान प्रक्रिया का उल्लेख किया है, जिसका पालन प्रत्येक क्रिप्टो-व्यवसाय को करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, उन्हें तुर्की वित्तीय अपराध जांच बोर्ड (एमएएसएके) को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करनी चाहिए, चाहे वह कितनी भी राशि हो। लेकिन उन्हें 75,000 से अधिक तुर्की लीरा (लगभग $8,500) के लेनदेन पर विशेष ध्यान देना चाहिए और उनकी रिपोर्ट भी करनी चाहिए।

MASAK क्रिप्टो-व्यवसायों के ऑडिट के लिए भी अधिकृत है और दस्तावेज़ और रिकॉर्ड जैसे डेटा के लिए पूछें। इस उद्देश्य के लिए, क्रिप्टो-व्यवसाय को ग्राहकों की और एएमएल से संबंधित जानकारी कम से कम आठ वर्षों तक रखनी चाहिए। इनमें से किसी भी नियम में विफल होने के लिए वित्तीय प्रतिबंध $3,500 और $466,000 के बीच है।

तुर्की में क्रिप्टो-विनियमों के लिए भविष्य

जैसे विषय क्रिप्टोक्यूरेंसी खनन, प्रारंभिक सिक्का प्रसाद (ICOs), और क्रिप्टो-संबंधित करों का उल्लेख वर्तमान कानूनों में नहीं किया गया है। फिर भी, इसका मतलब यह नहीं है कि सरकार उन्हें निकट भविष्य में शामिल नहीं कर सकती है। दरअसल, के अनुसार कुछ रिपोर्ट, सरकार अक्टूबर 2021 तक तुर्की में नए क्रिप्टो-नियम पेश करने की योजना बना रही है।

के बीच में माना उपाय प्रतिपक्ष जोखिम को समाप्त करने के लिए एक केंद्रीय संरक्षक बैंक का निर्माण है। क्रिप्टो-व्यवसाय की न्यूनतम पूंजी आवश्यकताएं होंगी, और उनकी निगरानी पूंजी बाजार बोर्ड द्वारा की जाएगी। क्रिप्टोक्यूरेंसी होल्डिंग्स पर कर भी मेज पर हैं। और रिपोर्ट किए गए लेनदेन की राशि सकता है कमी बमुश्किल 10,000 तुर्की लीरा (लगभग $1,200)।

इससे आगे हम केवल अनुमान ही लगा सकते हैं। तुर्की को ध्यान में रखते हुए एक उम्मीदवार देश है यूरोपीय संघ की सदस्यता के लिए, हम क्रिप्टो एसेट्स में मार्केट्स पर रेगुलेशन देख सकते हैं (अभ्रक) किसी समय इस क्षेत्र में भी। यह कानून 2022 या 2023 से सभी यूरोपीय संघ राज्य के सदस्यों पर लागू होगा।

यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-विनियमों के बारे में

उन्होंने अभी तक प्रस्ताव को पूरा नहीं किया है, लेकिन हम कुछ जरूरी चीजों की गिनती कर सकते हैं जिनमें पहले से ही निश्चितता की एक अच्छी मात्रा है। शुरू करने के लिए कंपनियों का मुख्यालय यूरोपीय संघ में होना चाहिए। उन्हें न्यूनतम पूंजी राशि की भी आवश्यकता होगी (आमतौर पर आरक्षित संपत्ति की औसत राशि का $350,000 या 2% से अधिक), एक पूरी तरह से सुरक्षित डिजिटल प्लेटफॉर्म, एक सक्षम टीम, और यदि वे टोकन जारीकर्ता हैं, तो एक बहुत विस्तृत श्वेतपत्र।

हिरासत या एक्सचेंज जैसी सेवाओं को एएमएल और सीएफटी उपायों का पालन करना चाहिए, और हमेशा अपने ग्राहकों को पारदर्शी और सच्ची जानकारी प्रदान करते हैं। सभी क्रिप्टो-कंपनियों को यूरोपीय संघ के अंदर (या नागरिकों के लिए) संचालित करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होती है। यह वर्तमान के साथ कोई बड़ा अंतर नहीं है क्रिप्टो-नियम तुर्की में, यद्यपि।

अभी के लिए, मौजूदा नियमों का पालन करना और उनके बारे में और खबरों की जांच करना महत्वपूर्ण है।

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