Kripto-szabályozás Törökországban: biztonságos befektetni? (2021)

Az Bitcoin (BTC) és a kriptovaluták számos országban nem rendelkeznek külön szabályozással. Ők sem tiltottak, tehát, mondhatnánk, hogy többnyire jogilag bizonytalanok. Ez azonban idén gyorsan változik. Sok ország nagyobb jogi figyelmet fordít ezekre az eszközökre. Világszerte küszöbön állnak a titkosítási szabályok, és Törökország már nem kivétel.

2021 előtt Törökországban nem léteztek különleges titkosítási szabályok. Ennek ellenére a közvélemény -kutatás szerint Statista, Törökországban volt a világ 4. legmagasabb kriptovaluta felhasználási aránya 2020 -ban. Valószínűleg azért, mert polgárai meg akarták menteni a pénzüket a zuhanó nemzeti valutától és a riasztó inflációtól.

Összefoglalva: még mindig képesek erre. Teljesen biztonságos befektetni kriptovalutákba ezen az országban. Azonban, a kormány betiltotta az árukért és szolgáltatásokért fizetett kifizetéseket ezen eszközök felhasználásával, 2021. április 30. óta. A szigorú pénzmosás elleni (AML) intézkedéseket a kripto-üzletágra is alkalmazni kell, és további szabályozások vannak folyamatban.

Változások a kripto-felhasználók számára

Természetesen a törökországi egyes kripto-felhasználók leghírhedtebb változása a kripto-fizetési tilalom. Alapján Napi Sabah, mintegy 60 vállalat elfogadott Bitcoin és más kriptók, mint fizetési mód az országban, csak 2019. Köztük volt Antalya Homes, egy olyan ingatlan, amely az országban valaha is a legtöbb ilyen típusú eladást értékesítette, még 2020 -ban ($1,25 millió BTC). Évente több ingatlant is értékesítettek kriptoval.

Sajnos ennek most vége. Az új „Rendelet a kriptoeszközök fizetésben való felhasználásáról” körülír a következő:

„E rendelet végrehajtása során a kriptoeszköz olyan immateriális javakra utal, amelyeket virtuálisan elosztott főkönyvi technológia vagy hasonló technológia felhasználásával hoztak létre (…) nem lehet közvetlenül vagy közvetett módon használni a fizetésekben (és) Nem nyújtanak olyan szolgáltatásokat, amelyek magukban foglalják a felhasználást a kriptoeszközök közvetlenül vagy közvetve a kifizetésekben. ”

De ez nem minden a törökországi kripto-szabályozáshoz. A kriptovállalatokra vonatkozó új szigorú AML-kötelezettségek is hatással vannak a felhasználókat. Ha például kripto-csere- vagy kripto-letétkezelési szolgáltatást akarnak használni, nagyon konkrét adatokat kell megadniuk magukról.

Tartalmazhat neveket, születési helyet és dátumot, állampolgárságot, személyazonosító okmányokat, hivatást, kapcsolattartási eszközöket, aláírásokat, sőt szüleik nevét is. Minél több összeget kell kezelni a kriptákban, annál több kellék.

Változások a kriptovállalatoknál

A török kormány úgy döntött, hogy a kriptovállalatokat belefoglalja a meglévő pénzügyi törvényekbe. Tehát ezeknek a vállalatoknak most meg kell felelniük a módosított Rendelet a bűncselekményekből származó pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére vonatkozó intézkedésekről. Ez magában foglalja az összes hagyományos intézkedést a pénzmosás (AML) és a terrorizmus finanszírozása (CFT) ellen.

Ráadásul a törvényen belül ellen kripto fizetés, a kriptovaluták cseréje fizetési/e-pénz szolgáltatásokon keresztül a kripto platformokon ma már illegális. A kereskedésben csak készpénzt és banki átutalást lehet elfogadni. A kriptovállalatok már nem tudnak online partnerként működni ezekkel a pénzügyi szolgáltatásokkal.

Valamivel kapcsolatban AML/CFT intézkedések, már említettük a felhasználók azonosítási folyamatát, amelyet minden kriptovállalatnak be kell tartania. Ezenkívül a gyanús ügyletekről jelentést kell tenniük a török pénzügyi bűncselekményekkel foglalkozó nyomozó testületnek (MASAK), függetlenül az összegtől. De különös figyelmet kell fordítaniuk a több mint 75 000 török líra (kb. $8 500) értékű tranzakciókra, és azokat is jelenteniük kell.

A MASAK jogosult a kriptovállalatok ellenőrzésére is és kérjen adatokat, például dokumentumokat és nyilvántartásokat. E célból a titkosítási üzletágnak legalább nyolc évig meg kell őriznie az ügyfelek és az AML-hez kapcsolódó információkat. A szabályok bármelyikének elmulasztásáért járó pénzügyi szankciók $3,500 és $466,000 között mozognak.

A kripto-szabályozás jövője Törökországban

Olyan témák, mint kriptovaluta bányászat, Az érmék első felajánlásai (ICO-k), és a kriptokkal kapcsolatos adókat a hatályos törvények nem említik. Ez azonban nem jelenti azt, hogy a kormány belátható időn belül nem vonhatja be őket. Valóban, szerint néhány jelentés, a kormány 2021 októberéig tervezi új titkosítási szabályok bevezetését Törökországban.

Között intézkedésnek tekintették egy központi letétkezelő bank létrehozása a partnerkockázat kiküszöbölésére. A kripto-üzletágnak minimális tőkekövetelményei lennének, és a tőkepiaci tanács felügyeli őket. A kriptovalutákra vonatkozó adók is terítéken vannak. És a bejelentett tranzakciók összege tudott csökken alig 10 000 török lírához ($1 200 körül).

Ezen túlmenően csak találgatni tudunk. Tekintettel arra, hogy Törökország egy tagjelölt ország az Európai Unió tagságára vonatkozóan láthattuk a kriptoeszközök piacáról szóló rendeletet (Csillámpala) ezen a területen is valamikor. Ez a törvény 2022 -től vagy 2023 -tól minden európai uniós tagállamra vonatkozik.

Az EU kripto-szabályozásáról

Még nem fejezték be a javaslatot, de számolhatunk néhány olyan kellékkel, amelyek már kellő bizonyossággal rendelkeznek. A vállalatoknak az Európai Unióban kell lenniük főhadiszállással. Szükségük lesz egy minimális tőkeösszegre is (általában több mint $350 000 vagy 2% a tartalékeszközök átlagos összegéből), egy teljesen biztonságos digitális platformra, egy hozzáértő csapatra, és ha token kibocsátók, akkor egy nagyon részletes ismertetőre.

Az olyan szolgáltatásoknak, mint az őrzés vagy a csere, meg kell felelniük az AML és a CFT intézkedéseknek, és mindig átlátható és igaz információkat szolgáltatnak ügyfeleiknek. Valamennyi kriptovállalatnak engedélyre van szüksége ahhoz, hogy az Európai Unión belül (vagy állampolgárai számára) működjön. Ez nem nagy különbség a jelenlegihez képest kripto-szabályozás Törökországban azonban.

Egyelőre fontos betartani a jelenlegi szabályokat, és további híreket keresni velük kapcsolatban.

Szeretne kereskedni Bitcoin-vel és más tokenekkel? Meg tudod csinálni biztonságosan az Alfacash-n! És ne felejtsd el, hogy erről és még sok minden másról beszélünk a közösségi médiában.

Twitter * Távirat * Facebook * Instagram * Youtube * Vkontakte