Nuovi modi di reddito passivo: Crypto staking vs Liquidity Mining

Finora hanno molti usi e obiettivi, ma non possiamo dimenticare che le criptovalute sono principalmente strumenti finanziari di qualche tipo. Possono funzionare perfettamente come metodo di pagamento (come Bitcoin), ma possono anche funzionare perfettamente per guadagnare di più investendo nei momenti e nei luoghi giusti. Questo è il caso del crypto staking e del mining di liquidità.

Questi due metodi hanno funzionato per molti investitori come mezzo di reddito passivo durante l'utilizzo di criptovalute e token. Spieghiamo un po 'di loro.

Cos'è il Crypto Staking?

Stiamo parlando qui Monete Proof of Stake (PoS). In questo tipo di blockchain, la figura del “crypto miner” è sostituita dal “validatore”. Questo validatore, che può essere chiunque lo desideri (anche te stesso), sarà incaricato di verificare le transazioni e coniare nuove monete, se necessario. E lo faranno solo "puntando" le proprie monete sulla piattaforma.

Ciò significa che bloccheranno all'interno di un portafoglio speciale una certa quantità di token nativi che hanno precedentemente acquisito. Non potranno usarli per lunghi periodi (idealmente), ma, in cambio, la blockchain li ricompenserà con monete nuove di zecca. Un po 'come il tradizionale cripto-minatori, solo che questa volta l'investimento può essere maggiore.

Facciamo un esempio con Alice. Voleva fare un po 'di staking con le criptovalute Ethereum 2.0, quindi, è andata a uno scambio di criptovalute per acquistare le monete richieste per lo staking (32 ETH, in questo caso). Ha trasferito quelle monete al contratto intelligente progettato per i depositi, e per ora è tutto. Come ricompensa per aver fornito le sue monete, Alice riceverà circa 8.9% di interessi annuali guadagnati, a condizione che le prime 32 monete siano bloccate.

Cos'è l'estrazione di liquidità?

Puoi anche utilizzare il termine "Produttività agricola"Qui perché il più delle volte sono intercambiabili. Tuttavia, potrebbe essere una piccola differenza nella gerarchia. Estrazione di liquidità può essere considerato un solo sistema all'interno della nicchia dello Yield Farming, che include anche altri metodi avanzati per guadagnare con i token DeFi.

Ma beh, parlando di Liquidity Mining, accade quando fornisci liquidità a un Automatic Market Maker (AMM). In altre parole, depositi i tuoi token (solitamente in coppia, come DAI / ETH) in un pool di liquidità fornito da una piattaforma DeFi. Quindi, altri utenti (noti anche come scambiatori di token) possono prestare, scambiare o, in generale, utilizzare quei token per i propri scopi. Questi token swapper pagano una piccola commissione per transazione e tali commissioni vengono accumulate e successivamente distribuite tra tutti i fornitori di liquidità (LP).

Dobbiamo notare, tuttavia, che i premi possono essere effettuati con un gettone diverso da quelli depositati e i prelievi a volte possono portare a perdite. Ad esempio, supponiamo che Alice ora voglia fornire liquidità al pool Circle Snail, con la coppia USDC-ETH. Deposita entrambi i gettoni nel file contratto intelligente, e riceverà ricompense in token SUSHI, con un rendimento percentuale annuo promesso (APY) di circa 10,6%. Se tutto va bene, il gioco è fatto.

Staking di criptovaluta contro estrazione di liquidità

Allora, cosa c'è di meglio? Staking crittografico o estrazione di liquidità? Bene, possiamo dire che dipende molto dalla piattaforma e dall'investitore. Ma ogni metodo ha vantaggi e svantaggi, ovviamente.

In primo luogo, Crypto Staking è molto più sicuro del Liquidity Mining. I validatori o gli stakers sono meno esposti ai fallimenti degli smart contract, che può portare a hack milionari nelle piattaforme. Inoltre, possono scegliere una piattaforma con un breve periodo di blocco per le loro monete e ritirarle (insieme ai premi) quando questo tempo è finito. Possono ripetere il processo se lo desiderano o no.

Ora, parlando di investimenti e ricompense, è normale che Crypto Staking richieda un investimento iniziale elevato. Le cifre variano in diverse monete PoS. Dash richiede 1.000 token collaterali ($105,700) per i suoi validatori PoS e offre circa 6% di interesse annuo. Per la sua parte, Cosmo (ATOM) ha diversi livelli di picchettamento. Il primo non richiede alcun importo specifico minimo per lo staking, quindi puoi farlo facilmente da portafogli come Atomic Wallet e il profitto calcolato è 8% all'anno. Il livello successivo (per i validatori ufficiali) è però più difficile da raggiungere. I costi sono superiori a $57k.

Rischi e ricompense

D'altronde, L'estrazione di liquidità presenta rischi più elevati, ma anche ricompense più elevate con molti meno investimenti. Anche se dobbiamo parlare qui sulla perdita impermanente. Ciò significa che i tuoi token possono perdere valore mentre sono bloccati all'interno di un protocollo DeFi, fornendo la liquidità necessaria per coltivare ricompense. Questa perdita potrebbe essere temporale o permanente se è necessario ritirare o scambiare quei fondi in un determinato momento.

Inoltre, forse hai depositato X quantità di gettoni in proporzione uguale. Diciamo 50% in ETH e 50% in USDC. Tuttavia, al momento del prelievo dei fondi, possono darti 30% in ETH e 70% in USDC, per così dire. Questo perché il pool di liquidità potrebbe aver bisogno di più ETH in quel momento per i token swapper, quindi probabilmente perderai denaro se il Il prezzo dell'ETH è in aumento. Allora varrà la pena i premi delle tasse nel pool? Forse sì, o forse no.

Questa è sicuramente una variante che non esiste nel Crypto Staking. Tuttavia, la ricompensa più alta per staking è di circa 323% per Tendies (TEND), mentre il Liquidity Mining offre ricompense più esuberanti. Ad esempio, la coppia DAI-BNB nel pool PancakeSwap ha un APY 18,647% promesso al momento della scrittura, secondo CoinMarketCap. Ma ancora una volta, il rischio di una perdita temporanea è elevato.

Infine, quindi, Crypto staking o Liquidity mining? Dipende. Non concentrarti sin dall'inizio su quanto vuoi guadagnare, ma su quanto vuoi investire e su quanto puoi permetterti di perdere. Poi c'è la tua risposta. Ricordati di commerciare responsabilmente!

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