Cripto-regolamenti in Turchia: è sicuro investire? (2021)

Bitcoin (BTC) e le criptovalute non hanno normative specifiche in numerosi paesi. Non sono nemmeno vietati, quindi potremmo dire che sono per lo più in un limbo legale. Tuttavia, quest'anno sta cambiando rapidamente. Molti paesi stanno prestando maggiore attenzione legale a questi beni. Le criptovalute in tutto il mondo sono imminenti e la Turchia non fa più eccezione.

Prima del 2021, in Turchia non esistevano normative specifiche per le criptovalute. Nonostante ciò, secondo un sondaggio di Statista, la Turchia ha avuto il quarto tasso di utilizzo di criptovaluta più alto al mondo nel 2020. Probabilmente, perché i suoi cittadini volevano risparmiare i loro soldi dal crollo della valuta nazionale e dall'inflazione allarmante.

Per riassumere: possono ancora farlo. È perfettamente sicuro investire in criptovalute all'interno di questo paese. Tuttavia, il governo ha vietato i pagamenti per beni e servizi utilizzando questi beni, dal 30 aprile 2021. Anche al cripto-business hanno iniziato ad applicarsi rigorose misure antiriciclaggio (AML) e sono in attesa di ulteriori normative.

Modifiche per gli utenti di criptovalute

Naturalmente, il cambiamento più noto per i singoli utenti di criptovalute in Turchia è il divieto di criptovalute. Secondo Sabah quotidiano, circa 60 aziende accettato Bitcoin e altre criptovalute come metodo di pagamento nel paese, solo nel 2019. Tra questi c'era Case di Antalya, un immobile con la più alta vendita di questo tipo mai effettuata nel paese, nel 2020 ($1,25 milioni in BTC). Hanno anche venduto diverse proprietà all'anno con criptovalute.

Purtroppo per ora è finita. Il nuovo “Regolamento sul disuso di criptovalute nei pagamenti” descrive il seguente:

"Nell'attuazione del presente regolamento, per criptovaluta si intendono i beni immateriali creati virtualmente utilizzando la tecnologia di contabilità distribuita o una tecnologia simile (...) non devono essere utilizzati direttamente o indirettamente nei pagamenti (e) Non devono essere forniti servizi che implichino l'uso di criptovalute direttamente o indirettamente nei pagamenti”.

Ma questo non è tutto per le criptovalute in Turchia. Influiscono anche i nuovi rigidi obblighi antiriciclaggio per le criptovalute gli utenti. Ora, se vogliono utilizzare un servizio di scambio di criptovalute o di custodia di criptovalute, ad esempio, dovranno fornire dati molto specifici su se stessi.

Potrebbe includere nomi, luogo e data di nascita, nazionalità, documenti di identità, professione, mezzi di contatto, firme e persino i nomi dei genitori. Più importo da gestire in criptovalute, più requisiti.

Modifiche per le criptovalute

Il governo turco ha deciso di includere le criptovalute nelle loro leggi finanziarie esistenti. Quindi, queste aziende devono ora conformarsi a il modificato Regolamento sulle misure in materia di prevenzione dei proventi di riciclaggio di reato e finanziamento del terrorismo. Ciò include tutte le misure tradizionali contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CFT).

Inoltre, all'interno della legge contro criptovalute, lo scambio di criptovalute tramite servizi di pagamento/moneta elettronica su piattaforme crittografiche è ora illegale. Nel trading possono essere accettati solo contanti e bonifici. Le criptovalute non possono più collaborare con questi servizi finanziari online.

Riguardo a Misure AML/CFT, abbiamo già accennato al processo di identificazione degli utenti, a cui ogni cripto-business deve attenersi. Inoltre, devono segnalare le transazioni sospette al Turkish Financial Crimes Investigation Board (MASAK), indipendentemente dall'importo. Ma dovrebbero prestare particolare attenzione alle transazioni di oltre 75.000 lire turche (circa $8.500) e segnalarle.

Il MASAK è anche autorizzato a controllare le criptovalute e richiedere dati quali documenti e atti. A tal fine, l'attività di criptovaluta dovrebbe conservare le informazioni relative ai clienti e all'antiriciclaggio per almeno otto anni. Le sanzioni finanziarie per il mancato rispetto di una di queste regole vanno da $3,500 a $466,000.

Futuro per le criptovalute in Turchia

Argomenti come mining di criptovaluta, Offerte iniziali di monete (ICO), e le tasse relative alle criptovalute non sono menzionate nelle leggi attuali. Tuttavia, ciò non significa che il governo non possa includerli nel prossimo futuro. Infatti, secondo alcuni rapporti, il governo ha in programma di presentare nuove criptovalute in Turchia entro ottobre 2021.

Tra i misure considerate è la creazione di una banca depositaria centrale per eliminare il rischio di controparte. Il settore delle criptovalute avrebbe requisiti patrimoniali minimi e sarebbe supervisionato dal Capital Markets Board. Sul tavolo anche le tasse sulle criptovalute. E l'importo per le transazioni segnalate Potevo diminuire ad appena 10.000 lire turche (circa $1.200).

Al di là di questo, possiamo solo indovinare. Considerando che la Turchia è un paese candidato per l'appartenenza all'Unione Europea, potremmo vedere il Regolamento sui mercati in Crypto Assets (Mica) anche in questo territorio ad un certo punto. Questa legge si applicherà a tutti gli stati membri dell'Unione Europea dal 2022 o 2023.

Informazioni sulle criptovalute nell'UE

Non hanno ancora terminato la proposta, ma possiamo enumerare alcuni requisiti che hanno già una discreta dose di certezza. Le aziende dovrebbero avere sedi nell'Unione Europea, per iniziare. Avranno anche bisogno di un capitale minimo (di solito oltre $350.000 o 2% dell'importo medio delle risorse di riserva), una piattaforma digitale completamente sicura, un team competente e, se sono emittenti di token, un white paper molto dettagliato.

Servizi come la custodia o gli scambi dovrebbero essere conformi alle misure AML e CFTe fornire sempre informazioni trasparenti e veritiere ai propri clienti. Tutte le criptovalute necessitano di una licenza per operare all'interno (o verso i cittadini) dell'Unione Europea. Non è una grande differenza con la corrente cripto-regolamentazioni in Turchia, però.

Per ora è importante rispettare le norme vigenti e verificare ulteriori novità in merito.

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