Nowe sposoby pasywnego dochodu: obstawianie kryptowalut a wydobywanie płynności

Jak dotąd mają wiele zastosowań i celów, ale nie możemy zapominać, że kryptowaluty to głównie pewnego rodzaju instrumenty finansowe. Mogą doskonale działać jako metoda płatności (jak Bitcoin), ale mogą również doskonale działać, aby zarobić więcej pieniędzy, inwestując w odpowiednim czasie i miejscu. Tak jest w przypadku obstawiania kryptowalut i wydobywania płynności.

Te dwie metody sprawdziły się dla wielu inwestorów jako sposób na pasywny dochód podczas korzystania z kryptowalut i tokenów. Wyjaśnijmy trochę o nich.

Co to jest Crypto Staking?

Rozmawiamy tutaj o Monety Proof-of-Stake (PoS). W tego rodzaju łańcuchach bloków postać „kopacza kryptowalut” jest zastępowana przez „walidator”. Ten walidator, którym może być każdy (nawet Ty), będzie odpowiedzialny za weryfikację transakcji i wybicie nowych monet, jeśli to konieczne. I zrobią to tylko poprzez „stawianie” własnych monet na platformie.

Oznacza to, że zablokują w specjalnym portfelu określoną liczbę natywnych tokenów, które wcześniej nabyli. Nie będą w stanie ich używać przez długi czas (najlepiej), ale w zamian blockchain nagrodzi ich nowymi monetami. Trochę jak tradycyjne kopacze kryptowalut, tylko tym razem inwestycja może być wyższa.

Zróbmy przykład z Alice. Chciała zająć się kryptowalutą Ethereum 2.0, więc poszła na kryptowalutę, aby kupić wymagane monety do obstawienia (w tym przypadku 32 ETH). Przeniosła te monety do inteligentnego kontraktu przeznaczonego do wpłat i to na razie wszystko. W nagrodę za dostarczenie swoich monet Alicja otrzyma około 8,9% rocznych odsetek, o ile pierwsze 32 monety są zablokowane.

Co to jest wydobywanie płynności?

Możesz również użyć terminu „Uprawa plonów”Tutaj, ponieważ przez większość czasu są wymienne. Jednak może to być niewielka różnica w hierarchii. Wydobycie płynności można uznać tylko za jeden system w niszy Yield Farming, która obejmuje również inne zaawansowane metody zarabiania za pomocą tokenów DeFi.

Ale cóż, mówiąc o wydobywaniu płynności, dzieje się tak, gdy zapewniasz płynność automatycznemu animatorowi rynku (AMM). Innymi słowy, wpłacasz swoje tokeny (zwykle w parach - jak DAI / ETH) w puli płynności zapewnianej przez platformę DeFi. Następnie inni użytkownicy (znani również jako podmioty dokonujące wymiany tokenów) mogą pożyczać, wymieniać lub ogólnie używać tych tokenów do własnych celów. Wymienni dostawcy tokenów płacą niewielką opłatę za transakcję, a opłaty te są gromadzone, a następnie rozdzielane między wszystkich dostawców płynności (LP).

Powinniśmy jednak pamiętać, że nagrody można wykonać za pomocą innego tokena niż te zdeponowane, a wypłaty mogą czasami prowadzić do strat. Na przykład, powiedzmy, że Alicja chce teraz zapewnić płynność w puli Circle Snail za pomocą pary USDC-ETH. Odkłada oba żetony w inteligentny kontrakt, a ona otrzyma nagrody w tokenach SUSHI, z obiecanym rocznym zyskiem procentowym (RRSO) na poziomie około 10,6%. Jeśli wszystko pójdzie dobrze, to wszystko.

Staking kryptowalut a wydobywanie płynności

Więc co jest lepsze? Staking kryptowalut czy wydobywanie płynności? Cóż, możemy powiedzieć, że w dużym stopniu zależy to od platformy i inwestora. Ale każda metoda ma oczywiście zalety i wady.

Po pierwsze, Crypto Staking jest znacznie bezpieczniejszy niż Liquidity Mining. Walidatory lub stakery są mniej narażone na awarie inteligentnych kontraktów, co może prowadzić do milioner hacki na platformach. Poza tym mogą wybrać platformę z krótkim, zablokowanym okresem na swoje monety i wycofać je (wraz z nagrodami), gdy ten czas się skończy. Mogą powtórzyć proces, jeśli chcą lub nie.

Mówiąc o inwestycjach i nagrodach, zwykle Crypto Staking wymaga dużej początkowej inwestycji. Liczby różnią się w różnych monetach PoS. Dash żąda zabezpieczenia 1000 tokenów ($105,700) dla swoich walidatorów PoS i oferuje około 6% rocznych odsetek. Ze swojej strony Kosmos (ATOM) ma różne poziomy obstawiania. Pierwsza z nich nie wymaga żadnej określonej kwoty jako minimum do obstawiania, więc możesz to łatwo zrobić z portfeli takich jak Atomic Wallet, a wyliczony zysk to 8% rocznie. Następny poziom (dla oficjalnych walidatorów) jest jednak trudniejszy do osiągnięcia. Koszty przekraczają $57k.

Ryzyko i nagrody

Z drugiej strony, Wydobywanie płynności wiąże się z wyższym ryzykiem, ale także wyższymi zyskami przy znacznie mniejszej liczbie inwestycji. Chociaż musimy tutaj porozmawiać o nietrwałej stracie. Oznacza to, że twoje tokeny mogą stracić na wartości, gdy są zamknięte w protokole DeFi, zapewniając płynność potrzebną do kultywowania nagród. Ta strata może być tymczasowa lub trwała, jeśli będziesz musiał wycofać lub wymienić te środki w określonym momencie.

Dodatkowo, być może zdeponowałeś X ilości tokenów w równych proporcjach. Powiedzmy, że 50% w ETH i 50% w USDC. Jednak w momencie wypłaty środków mogą dać Ci 30% w ETH i 70% w USDC, że tak powiem. Dzieje się tak, ponieważ pula płynności może w tym momencie potrzebować więcej ETH dla zamiany tokenów, więc prawdopodobnie stracisz pieniądze, jeśli Cena ETH rośnie. Czy opłaci się wtedy nagrody z opłat w puli? Może tak, a może nie.

To zdecydowanie wariant, którego nie ma w Crypto Staking. Jednak wyższa nagroda za obstawianie wynosi około 323% dla Tendies (ZMIERZAĆ), podczas gdy Liquidity Mining oferuje bardziej żywiołowe nagrody. Na przykład para DAI-BNB w puli PancakeSwap ma obiecaną 18,647% RRSO w momencie pisania, zgodnie z CoinMarketCap. Ale znowu, ryzyko nietrwałej utraty jest wysokie.

Wreszcie, więc obstawianie kryptowalut czy wydobywanie płynności? To zależy. Nie skupiaj się od początku na tym, ile chcesz zarobić, ale ile chcesz zainwestować i ile możesz stracić. Oto twoja odpowiedź. Pamiętaj by handluj odpowiedzialnie!

Chcesz zainwestować w soczyste tokeny DeFi? Mamy ich na Alfacash! I nie zapominaj, że rozmawiamy o tym i wielu innych rzeczach w naszych mediach społecznościowych.

Świergot * Telegram * Facebook * Instagram * youtube * Vkontakte