Regulamentações criptográficas na Turquia: é seguro investir? (2021)

Bitcoin (BTC) e criptomoedas não têm regulamentações específicas em vários países. Eles também não estão proibidos, então, podemos dizer que eles estão, em sua maioria, no limbo legal. Isso está mudando rapidamente este ano, no entanto. Muitos países estão prestando mais atenção jurídica a esses ativos. Regulamentações criptográficas em todo o mundo são iminentes, e a Turquia não é mais a exceção.

Antes de 2021, não havia regulamentações criptográficas específicas na Turquia. Apesar disso, de acordo com uma sondagem da Statista, A Turquia teve a quarta maior taxa de uso de criptomoeda do mundo em 2020. Provavelmente, porque seus cidadãos queriam economizar seu dinheiro com a queda da moeda nacional e a alarmante inflação.

Para resumir: eles ainda podem fazer isso. É perfeitamente seguro investir em criptomoedas dentro deste país. Contudo, o governo baniu os pagamentos de bens e serviços com a utilização desses ativos, desde 30 de abril de 2021. Medidas estritas de combate à lavagem de dinheiro (AML) passaram a ser aplicadas também ao cripto-negócio, e mais regulamentações estão pendentes.

Mudanças para usuários criptográficos

Claro, a mudança mais notória para usuários criptográficos individuais na Turquia é a proibição de pagamentos criptográficos. De acordo com Daily Sabah, cerca de 60 empresas aceitou Bitcoin e outros criptos como forma de pagamento no país, somente em 2019. Entre eles estava Casas Antalya, o imóvel com a maior venda deste tipo alguma vez realizada no país, já em 2020 ($1,25 milhões no BTC). Eles também venderam várias propriedades por ano com criptomoedas.

Infelizmente, isso acabou por agora. O novo “Regulamento sobre o Desuso de Ativos Criptografados em Pagamentos” descreve a seguir:

“Na implementação deste Regulamento, criptoactivo refere-se a ativos intangíveis que são criados virtualmente usando tecnologia de razão distribuída ou uma tecnologia semelhante (...) não devem ser usados direta ou indiretamente em pagamentos (e) Nenhum serviço deve ser fornecido que envolva o uso de ativos criptográficos direta ou indiretamente nos pagamentos. ”

Mas isso não é tudo para regulamentações de criptografia na Turquia. As novas obrigações de AML estritas para cripto-empresas também afetam os usuários. Agora, se quiserem usar um serviço de troca de criptografia ou cripto-custódia, por exemplo, eles precisarão fornecer dados muito específicos sobre si mesmos.

Pode incluir nomes, local e data de nascimento, nacionalidade, documentos de identidade, profissão, meios de contato, assinaturas e até mesmo os nomes dos pais. Quanto mais quantidade para lidar com criptos, mais requisitos.

Mudanças para cripto-negócios

O governo turco decidiu incluir criptomoedas em suas leis financeiras existentes. Então, essas empresas devem cumprir agora com o alterado Regulamento sobre Medidas de Prevenção dos Produtos da Lavagem do Crime e Financiamento do Terrorismo. Inclui todas as medidas tradicionais contra o branqueamento de capitais (AML) e o financiamento do terrorismo (CFT).

Além disso, dentro da lei contra cripto-pagamentos, a troca de criptomoedas por meio de serviços de pagamento / e-money em plataformas criptográficas agora é ilegal. Somente dinheiro e transferências bancárias podem ser aceitos na negociação. As criptoempresas não podem mais fazer parceria com esses serviços financeiros online.

Sobre a Medidas AML / CFT, já mencionamos o processo de identificação de usuários, que todo criptomoeda deve cumprir. Além disso, eles devem relatar transações suspeitas ao Conselho de Investigação de Crimes Financeiros da Turquia (MASAK), independentemente do valor. Mas eles devem prestar atenção especial às transações de mais de 75.000 liras turcas (cerca de $8.500) e relatá-las também.

O MASAK também está autorizado a auditar cripto-negócios e solicitar dados como documentos e registros. Para tanto, o criptomoeda deve manter as informações dos clientes e da AML por pelo menos oito anos. As sanções financeiras por falha em qualquer uma dessas regras variam entre $3.500 e $466.000.

Futuro para cripto-regulamentações na Turquia

Tópicos como mineração de criptomoeda, Ofertas iniciais de moedas (ICOs), e os impostos relacionados à criptografia não são mencionados nas leis atuais. No entanto, isso não significa que o governo não possa incluí-los em um futuro previsível. Na verdade, de acordo com alguns relatórios, o governo está planejando apresentar novos regulamentos de criptografia na Turquia até outubro de 2021.

Entre o medidas consideradas é a criação de um banco central de custódia para eliminar o risco de contraparte. Os cripto-negócios teriam requisitos mínimos de capital e seriam supervisionados pelo Conselho de Mercado de Capitais. Os impostos sobre as participações em criptomoedas também estão em jogo. E o valor das transações relatadas poderia diminuir para apenas 10.000 liras turcas (cerca de $1,200).

Além disso, só podemos adivinhar. Considerando que a Turquia é um país candidato para os membros da União Europeia, poderíamos ver o Regulamento sobre Mercados de Ativos Criptográficos (Mica) também neste território em algum ponto. Esta lei será aplicável a todos os estados membros da União Europeia a partir de 2022 ou 2023.

Sobre cripto-regulamentações na UE

Eles ainda não terminaram a proposta, mas podemos enumerar alguns requisitos que já têm uma quantidade razoável de certeza. As empresas devem ter HQs na União Europeia, para começar. Eles também precisarão de um valor de capital mínimo (geralmente mais de $350.000 ou 2% do valor médio dos ativos de reserva), uma plataforma digital totalmente segura, uma equipe competente e, se forem emissores de tokens, um white paper muito detalhado.

Serviços como custódia ou trocas devem cumprir as medidas de AML e CFT, e sempre fornecer informações transparentes e verdadeiras aos seus clientes. Todas as criptoempresas precisam de uma licença para operar dentro (ou para os cidadãos da) União Europeia. Não é uma grande diferença com o atual cripto-regulamentos na Turquia, no entanto.

Por enquanto, é importante cumprir as regras em vigor e ficar a saber mais novidades sobre elas.

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