Novas formas de renda passiva: Crypto staking vs Liquidity Mining

Eles têm muitos usos e objetivos até agora, mas não podemos esquecer que as criptomoedas são principalmente instrumentos financeiros de algum tipo. Eles podem funcionar perfeitamente como método de pagamento (como Bitcoin), mas também podem funcionar perfeitamente para ganhar mais dinheiro investindo na hora e no lugar certos. Esse é o caso da criptografia de criptografia e mineração de liquidez.

Esses dois métodos funcionaram para muitos investidores como uma forma de renda passiva ao usar criptomoedas e tokens. Vamos explicar um pouco sobre eles.

O que é criptografia criptográfica?

Estamos falando aqui sobre Moedas de prova de aposta (PoS). Neste tipo de blockchains, a figura do “criptomo minerador” é substituída pelo “validador”. Este validador, que pode ser qualquer pessoa que o deseje (até você), ficará encarregado de verificar as transações e cunhar novas moedas, se necessário. E eles farão isso apenas “apostando” suas próprias moedas na plataforma.

Isso significa que eles bloquearão em uma carteira especial uma certa quantidade de tokens nativos que adquiriram anteriormente. Eles não poderão usá-los por longos períodos (idealmente), mas, em troca, o blockchain irá recompensá-los com novas moedas. Meio tradicional criptomoedas, só que desta vez o investimento pode ser maior.

Vamos dar um exemplo com Alice. Ela queria fazer alguma estaqueamento criptográfico com Ethereum 2.0, então, ela foi a uma cripto-troca para comprar as moedas necessárias para a piquetagem (32 ETH, neste caso). Ela transferiu essas moedas para o contrato inteligente projetado para depósitos, e é isso por enquanto. Como recompensa por fornecer suas moedas, Alice receberá cerca de 8,9% em juros anuais ganhos, desde que as primeiras 32 moedas estejam bloqueadas.

O que é mineração de liquidez?

Você também pode usar o termo “Produção agrícola”Aqui porque na maioria das vezes eles são intercambiáveis. No entanto, pode haver uma pequena diferença na hierarquia. Mineração de Liquidez pode ser considerado apenas um sistema dentro do nicho da Agricultura Produtiva, que também inclui outros métodos avançados de ganho com tokens DeFi.

Mas bem, falando em Liquidity Mining, isso acontece quando você fornece liquidez para um Formador de Mercado Automático (AMM). Em outras palavras, você deposita seus tokens (geralmente em pares - como DAI / ETH) em um pool de liquidez fornecido por uma plataforma DeFi. Então, outros usuários (também conhecidos como trocadores de tokens) podem emprestar, trocar ou, em geral, usar esses tokens para seus próprios fins. Esses trocadores de tokens pagam uma pequena taxa por transação, e essas taxas são acumuladas e posteriormente distribuídas entre todos os provedores de liquidez (LP).

Devemos observar, porém, que as recompensas podem ser feitas com um token diferente daqueles depositados, e as retiradas podem levar a perdas às vezes. Por exemplo, digamos que Alice agora deseja fornecer liquidez para o pool Circle Snail, com o par USDC-ETH. Ela deposita ambos os tokens no contrato inteligente, e ela receberá recompensas em tokens SUSHI, com um rendimento percentual anual prometido (APY) de cerca de 10,6%. Se tudo correr bem, é isso.

Crypto Staking vs. Liquidity Mining

Então, o que é melhor? Implantação criptográfica ou mineração de liquidez? Bem, podemos dizer que depende muito da plataforma e do investidor. Mas cada método tem vantagens e desvantagens, é claro.

Em primeiro lugar, Crypto Staking é muito mais seguro do que Liquidity Mining. Os validadores ou stakers estão menos expostos a falhas de contrato inteligente, que pode levar a hacks milionários nas plataformas. Além disso, eles podem escolher uma plataforma com um curto período de bloqueio para suas moedas e retirá-las (junto com as recompensas) quando esse tempo terminar. Eles podem repetir o processo se quiserem ou não.

Agora, falando em investimentos e recompensas, é comum que Crypto Staking exija um alto investimento inicial. Os valores variam em diferentes moedas PoS. A Dash exige uma garantia de 1.000 tokens ($105.700) para seus validadores PoS e oferece cerca de 6% de juros anuais. Por sua vez, Cosmos (ATOM) tem diferentes níveis de piquetagem. O primeiro não requer nenhum valor específico, no mínimo, para apostar, então você pode fazer isso facilmente de carteiras como a Carteira Atômica, e o lucro calculado é 8% anual. O próximo nível (para validadores oficiais) é mais difícil de alcançar, no entanto. Os custos são superiores a $57k.

Riscos e recompensas

Por outro lado, A mineração de liquidez tem maiores riscos, mas também maiores recompensas com muito menos investimentos. Embora, precisamos conversar aqui sobre a perda impermanente. Isso significa que seus tokens podem perder valor enquanto estão bloqueados em um protocolo DeFi, fornecendo a liquidez necessária para cultivar recompensas. Essa perda pode ser temporária ou permanente se você precisar sacar ou negociar esses fundos em um determinado momento.

Além disso, talvez você tenha depositado uma quantidade X de tokens na mesma proporção. Digamos 50% em ETH e 50% em USDC. No entanto, no momento de retirar os fundos, eles podem fornecer 30% em ETH e 70% em USDC, por assim dizer. Isso ocorre porque o pool de liquidez pode precisar de mais ETH naquele momento para os swappers de token, então, você provavelmente perderá dinheiro se o O preço da ETH está subindo. Então, valerá a pena as recompensas das taxas no pool? Talvez sim ou talvez não.

Essa é definitivamente uma variante que não existe na criptografia. No entanto, a maior recompensa por aposta é em torno de 323% para Tendies (TEND), enquanto a Liquidity Mining oferece recompensas mais exuberantes. Por exemplo, o par DAI-BNB no pool PancakeSwap tem um APY 18,647% prometido no momento da escrita, de acordo com o CoinMarketCap. Mas, novamente, o risco de perda impermanente é alto.

Finalmente, então, estaca de criptografia ou mineração de liquidez? Depende. Não se concentre desde o início em quanto você deseja ganhar, mas em quanto deseja investir e quanto pode perder. Então, aí está sua resposta. Lembrar de comércio com responsabilidade!

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