Noi modalități de venit pasiv: criptarea mizei vs Mineritatea lichidității

Au o mulțime de utilizări și obiective până acum, dar nu putem uita că criptomonedele sunt în principal instrumente financiare de un fel. Pot funcționa perfect ca metodă de plată (cum ar fi Bitcoin), dar pot funcționa și perfect pentru a câștiga mai mulți bani, investind la momentele și locurile potrivite. Acesta este cazul cotei cotei și extracției de lichidități.

Aceste două metode au funcționat pentru mulți investitori ca o modalitate de venit pasiv în timp ce utilizează criptomonede și jetoane. Să ne explicăm puțin despre ele.

Ce este Crypto Staking?

Vorbim aici despre Monede de dovadă a mizei (PoS). În acest tip de blockchains, figura „minerului criptografic” este înlocuită cu „validatorul”. Acest validator, care poate fi oricine dorește (chiar și dvs.), va fi responsabil cu verificarea tranzacțiilor și cu monedele noi, dacă este necesar. Și vor face acest lucru doar „mizând” propriile monede pe platformă.

Asta înseamnă că vor bloca într-un portofel special o anumită cantitate de jetoane native pe care le-au achiziționat anterior. Nu le vor putea folosi pentru perioade lungi de timp (în mod ideal), dar, în schimb, blockchain-ul îi va recompensa cu monede noi. Îmi place tradițional cripto-mineri, doar de această dată investiția poate fi mai mare.

Să facem un exemplu cu Alice. A vrut să facă niște criptare Ethereum 2.0, deci, a mers la un schimb de cripte pentru a cumpăra monedele necesare pentru miza (32 ETH, în acest caz). Ea a transferat acele monede în contractul inteligent conceput pentru depozite și asta este deocamdată. Ca recompensă pentru furnizarea de monede, Alice va primi în jur de 8.9% în dobândă anuală câștigată, atât timp cât primele 32 de monede sunt blocate.

Ce este Liquid Mining?

De asemenea, puteți utiliza termenul „Randament agricol”Aici pentru că de cele mai multe ori sunt interschimbabile. Cu toate acestea, ar putea fi o mică diferență în ierarhie. Exploatarea minieră a lichidității poate fi considerat un singur sistem în interiorul nișei Yield Farming, care include și alte metode avansate de câștig cu jetoane DeFi.

Dar, bine, vorbind despre Miningul de lichiditate, se întâmplă atunci când oferiți lichidități unui automat de piață (AMM). Cu alte cuvinte, vă depuneți jetoanele (de obicei în perechi - cum ar fi DAI / ETH) într-un fond de lichidități furnizat de o platformă DeFi. Apoi, alți utilizatori (alias token swappers) pot împrumuta, schimba sau, în general, pot folosi aceste jetoane în scopuri proprii. Acești swappers de token plătesc o mică taxă pe tranzacție, iar aceste taxe sunt acumulate și distribuite ulterior între toți furnizorii de lichidități (LP).

Trebuie să menționăm, totuși, că recompensele se pot face cu un simbol diferit de cele depuse, iar retragerile pot duce uneori la pierderi. De exemplu, să presupunem că Alice vrea acum să ofere lichidități în grupul Circle Snail, cu perechea USDC-ETH. Depune ambele jetoane în contract inteligent, și va primi recompense în jetoane SUSHI, cu un randament anual procent promis (APY) de aproximativ 10.6%. Dacă totul merge bine, atât.

Crypto Staking vs. Liquidity Mining

Deci, ce este mai bine? Crypto Staking sau Liquid Mining? Ei bine, putem spune că depinde foarte mult de platformă și de investitor. Dar fiecare metodă are avantaje și dezavantaje, desigur.

În primul rând, Crypto Staking este mult mai sigur decât Liquid Mining. Validatorii sau jucătorii sunt mai puțin expuși la eșecurile contractelor inteligente, ceea ce poate duce la hackuri milionare în platforme. În plus, pot alege o platformă cu o perioadă scurtă blocată pentru monedele lor și le pot retrage (împreună cu recompensele) atunci când se termină acest timp. Ei pot repeta procesul dacă doresc sau nu.

Acum, vorbind despre investiții și recompense, este obișnuit ca Crypto Staking să solicite o investiție inițială ridicată. Cifrele variază în diferite monede PoS. Dash solicită o garanție de 1.000 de jetoane ($105.700) pentru validatorii săi PoS și oferă aproximativ 6% dobândă anuală. La rândul său, Cosmos (ATOM) are niveluri diferite pentru miza. Primul nu necesită nici o sumă specifică, cel puțin până la miză, așa că o puteți face cu ușurință din portofele precum Atomic Wallet, iar profitul calculat este de 8% anual. Nivelul următor (pentru validatorii oficiali) este totuși mai greu de atins. Costurile sunt peste $57k.

Riscuri și recompense

Pe de altă parte, Lichiditatea minieră prezintă riscuri mai mari, dar și recompense mai mari cu mult mai puține investiții. Deși, trebuie să vorbim aici despre Pierderea Impermanentă. Aceasta înseamnă că jetoanele dvs. pot pierde valoare în timp ce sunt blocate într-un protocol DeFi, oferind lichiditatea necesară pentru a cultiva recompense. Această pierdere poate fi temporală sau permanentă dacă trebuie să retrageți sau să tranzacționați aceste fonduri la un moment dat.

În plus, poate ați depus X cantitate de jetoane în proporție egală. Să spunem 50% în ETH și 50% în USDC. Cu toate acestea, în momentul retragerii fondurilor, acestea vă pot oferi 30% în ETH și 70% în USDC, ca să spunem așa. Acest lucru se datorează faptului că fondul de lichidități ar putea avea nevoie de mai mult ETH în acel moment pentru swap-urile de jetoane, deci probabil veți pierde bani dacă Prețul ETH crește. Va merita recompensele din taxele din piscină atunci? Poate da, sau poate nu.

Aceasta este cu siguranță o variantă care nu există în Crypto Staking. Cu toate acestea, recompensa mai mare pe miză este de aproximativ 323% pentru Tendies (TEND), în timp ce Liquidity Mining oferă recompense mai exuberante. De exemplu, perechea DAI-BNB din piscina PancakeSwap are o promisiune de 18.647% APY în momentul scrierii, potrivit CoinMarketCap. Dar, din nou, riscul de pierdere impermanentă este mare.

În cele din urmă, deci, miza Crypto sau extragerea lichidității? Depinde. Nu te concentra de la început pe cât vrei să câștigi, ci cât vrei să investești și cât îți poți permite să pierzi. Apoi, este răspunsul tău. A își aminti să tranzacționați în mod responsabil!

Vrei să investești în niște jetoane DeFi suculente? Le avem pe Alfacash! Și nu uitați că vorbim despre acest lucru și despre multe alte lucruri pe rețelele noastre sociale.

Stare de nervozitate * Telegramă * Facebook * Instagram * Youtube * Vkontakte