Criptoreglementările în Turcia: este sigur să investiți? (2021)

Bitcoin (BTC) și criptomonedele nu au reglementări specifice în numeroase țări. Nici ele nu sunt interzise, deci am putea spune că sunt în mare parte în limb legal. Totuși, asta se schimbă rapid anul acesta. Multe țări acordă mai multă atenție juridică acestor active. Reglementările criptografice la nivel mondial sunt iminente, iar Turcia nu mai face excepție.

Înainte de 2021, nu existau criptoreglementări specifice în Turcia. În ciuda acestui fapt, potrivit unui sondaj realizat de Statista, Turcia a avut cea de-a patra cea mai mare rată de utilizare a criptomonedelor din lume în 2020. Probabil, pentru că cetățenii săi au dorit să-și economisească banii din moneda națională în scădere și din inflația alarmantă.

Pentru a rezuma: ei încă pot face acest lucru. Este perfect sigur să investiți în criptomonede în această țară. In orice caz, guvernul a interzis plățile pentru bunuri și servicii prin utilizarea acestor active, începând cu 30 aprilie 2021. Măsurile stricte de combatere a spălării banilor (AML) au început să se aplice și cripto-afaceri, iar mai multe reglementări sunt în așteptare.

Modificări pentru utilizatorii de cripto

Desigur, cea mai notorie schimbare pentru utilizatorii cripto individuali din Turcia este interdicția de plăți criptografice. Conform Sabah zilnic, în jur de 60 de companii acceptat Bitcoin și alte cryptos ca metodă de plată în țară, abia în 2019. Printre acestea se număra și Casele Antalya, o proprietate imobiliară cu cea mai mare vânzare de acest tip realizată vreodată în țară, în 2020 ($1.25 milioane în BTC). De asemenea, au vândut mai multe proprietăți pe an cu cryptos.

Din păcate, asta s-a terminat deocamdată. Noul „Regulament privind folosirea activelor criptate în plăți” descrie următoarele:

„La punerea în aplicare a prezentului regulament, activele criptografice se referă la activele necorporale care sunt create practic folosind tehnologia registrului distribuit sau o tehnologie similară (...) nu vor fi utilizate direct sau indirect în plăți (și) Nu trebuie furnizate servicii care implică utilizarea a activelor criptografice direct sau indirect în plăți. ”

Dar acest lucru nu este totul pentru criptoreglementări în Turcia. Noile obligații stricte AML pentru cripto-companii afectează, de asemenea utilizatorii. Acum, dacă doresc să utilizeze un serviciu de schimb de cripte sau de custodie criptografică, de exemplu, vor trebui să furnizeze date foarte specifice despre ei înșiși.

Poate include nume, locul și data nașterii, naționalitatea, documentele de identitate, profesia, mijloacele de contact, semnăturile și chiar numele părinților lor. Cu cât este mai mare cantitatea de gestionat în cryptos, cu atât sunt mai multe cerințe.

Modificări pentru cripto-afaceri

Guvernul turc a decis să includă cripto-afaceri în legile lor financiare existente. Deci, aceste companii trebuie să se conformeze acum modificat Regulamentul privind măsurile privind prevenirea veniturilor din spălare a criminalității și finanțarea terorismului. Aceasta include toate măsurile tradiționale împotriva spălării banilor (AML) și finanțării terorismului (CFT).

În plus, în cadrul legii împotriva plăți criptografice, schimbul criptomonedelor prin servicii de plată / bani electronici pe platformele criptografice este acum ilegal. Doar numerar și transferuri bancare pot fi acceptate în tranzacționare. Cripto-întreprinderile nu se mai pot asocia cu aceste servicii financiare online.

Despre Măsuri AML / CFT, am menționat deja procesul de identificare pentru utilizatori, pe care trebuie să îl respecte fiecare cripto-afacere. În plus, aceștia trebuie să raporteze tranzacțiile suspecte către Comitetul turc de investigare a criminalității financiare (MASAK), indiferent de sumă. Dar ar trebui să acorde o atenție specială tranzacțiilor de peste 75.000 de lire turcești (aproximativ $8.500) și să le raporteze și ele.

MASAK este, de asemenea, autorizat să auditeze cripto-afaceri și solicitați date precum documente și înregistrări. În acest scop, cripto-afacerea ar trebui să păstreze informațiile despre clienți și AML timp de cel puțin opt ani. Sancțiunile financiare pentru eșecul oricăreia dintre aceste reguli variază între $3,500 și $466,000.

Viitor pentru criptoreglementări în Turcia

Subiecte precum extragerea criptomonedelor, Oferte inițiale de monede (ICO-uri), iar impozitele legate de criptare nu sunt menționate în legile actuale. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că guvernul nu le poate include în viitorul previzibil. Într-adevăr, potrivit unele rapoarte, guvernul intenționează să prezinte noi criptoreglementări în Turcia până în octombrie 2021.

Printre măsuri luate în considerare este crearea unei bănci custode centrale pentru eliminarea riscului de contrapartidă. Cripto-afacerea ar avea cerințe minime de capital și ar fi supravegheate de Consiliul piețelor de capital. Impozite pe deținerea criptomonedelor sunt, de asemenea, pe masă. Și suma pentru tranzacțiile raportate ar putea scădea la abia 10.000 de lire turcești (în jur de $1,200).

Dincolo de aceasta, nu putem decât să ghicim. Având în vedere că Turcia este o țară candidată pentru aderarea la Uniunea Europeană, am putut vedea Regulamentul privind piețele activelor criptografice (MiCA) și pe acest teritoriu la un moment dat. Această lege se va aplica tuturor statelor membre ale Uniunii Europene din 2022 sau 2023.

Despre criptoreglementări în UE

Nu au finalizat încă propunerea, dar putem număra câteva cerințe care au deja o certitudine decentă. Pentru început, companiile ar trebui să aibă sedii în Uniunea Europeană. De asemenea, vor avea nevoie de un capital minim (de obicei peste $350.000 sau 2% din valoarea medie a activelor de rezervă), o platformă digitală complet sigură, o echipă competentă și, dacă sunt emitenți de jetoane, o carte albă foarte detaliată.

Servicii precum custodia sau schimburile ar trebui să respecte măsurile AML și CFTși oferă întotdeauna informații transparente și veridice clienților lor. Toate cripto-companiile au nevoie de o licență pentru a opera în interiorul (sau către cetățenii) Uniunii Europene. Nu este o mare diferență față de curent cripto-reglementări în Turcia, totuși.

Deocamdată, este important să respectați regulile actuale și să verificați mai multe noutăți despre acestea.

Vrei să tranzacționezi Bitcoin și alte jetoane? O poți face în siguranță pe Alfacash! Și nu uitați că vorbim despre acest lucru și despre multe alte lucruri pe rețelele noastre sociale.

Stare de nervozitate * Telegramă * Facebook * Instagram * Youtube * Vkontakte