Крипто-регулирование в Турции: безопасно ли инвестировать? (2021 год)

Bitcoin (BTC) и криптовалюты не имеют специальных правил во многих странах. Они также не запрещены, поэтому можно сказать, что они в основном находятся в подвешенном состоянии. Однако в этом году ситуация быстро меняется. Многие страны уделяют этим активам больше юридического внимания. Крипто-регулирование во всем мире неизбежно, и Турция больше не является исключением.

До 2021 года в Турции не было конкретных правил криптографии. Несмотря на это, согласно опросу, проведенному StatistaТурция занимала 4-е место в мире по уровню использования криптовалюты в 2020 году. Вероятно, потому, что ее граждане хотели спасти свои деньги от резкого падения национальной валюты и тревожной инфляции.

Подводя итог: они все еще могут это делать. Инвестировать в криптовалюту внутри этой страны совершенно безопасно. Тем не мение, правительство запретило платежи за товары и услуги с использованием этих активов с 30 апреля 2021 года. Строгие меры по борьбе с отмыванием денег (AML) начали применяться и к криптобизнесу, и ожидается принятие дополнительных правил.

Изменения для криптопользователей

Конечно, самым печально известным изменением для отдельных пользователей криптовалюты в Турции является запрет криптоплатежей. В соответствии с Daily Sabah, около 60 компаний принято Bitcoin и другие криптовалюты в качестве способа оплаты в стране только в 2019 году. Анталия дома, недвижимость с самым высоким объемом продаж такого типа, когда-либо сделанных в стране, еще в 2020 году ($1,25 миллиона в BTC). Они также продавали несколько объектов недвижимости в год за криптовалюту.

К сожалению, на данный момент все кончено. Новый «Положение о неиспользовании криптоактивов в платежах» описывает следующий:

«При реализации настоящего Регламента под криптоактивом понимаются нематериальные активы, которые созданы виртуально с использованием технологии распределенного реестра или аналогичной технологии (…) не должны прямо или косвенно использоваться в платежах (и) Не должны предоставляться услуги, связанные с использованием криптоактивов прямо или косвенно в платежах ».

Но это еще не все, что касается криптографических правил в Турции. Новые строгие обязательства по борьбе с отмыванием денег для крипто-компаний также влияют на пользователи. Теперь, если они хотят использовать, например, службу криптобиржи или хранения криптовалюты, им нужно будет предоставить очень конкретные данные о себе.

Он может включать имена, место и дату рождения, национальность, документы, удостоверяющие личность, профессию, средства связи, подписи и даже имена их родителей. Чем больше сумма будет обработана в криптовалюте, тем больше будет требований.

Изменения для криптобизнеса

Турецкое правительство решило включить криптобизнес в свои существующие финансовые законы. Итак, эти компании должны сейчас соблюдать измененный Положение о мерах по предотвращению отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. Сюда входят все традиционные меры противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).

Кроме того, в рамках закона против крипто-платежи, обмен криптовалюты через платежные / электронные деньги на криптоплатформах теперь является незаконным. В торгах принимаются только наличные и банковские переводы.. Крипто-компании больше не могут сотрудничать с этими финансовыми услугами в Интернете.

О Меры ПОД / ФТ, мы уже упоминали процесс идентификации пользователей, которому должен соответствовать каждый крипто-бизнес. Кроме того, они должны сообщать о подозрительных транзакциях в Совет по расследованию финансовых преступлений Турции (MASAK), независимо от суммы. Но им следует уделять особое внимание транзакциям на сумму более 75 000 турецких лир (около $8 500) и также сообщать о них.

MASAK также уполномочен проводить аудит криптовалютных предприятий. и запросить данные, такие как документы и записи. Для этого криптобизнес должен хранить информацию о клиентах и AML не менее восьми лет. Финансовые санкции за невыполнение любого из этих правил варьируются от $3 500 до $466,000.

Будущее крипторегулирования в Турции

Такие темы как майнинг криптовалюты, Первоначальные предложения монет (ICO), а налоги, связанные с криптовалютой, в действующих законах не упоминаются. Тем не менее, это не означает, что правительство не может включить их в обозримом будущем. Действительно, согласно некоторые отчеты, правительство планирует представить новые правила криптографии в Турции к октябрю 2021 года.

Среди рассмотренные меры создание центрального банка-хранителя для устранения риска контрагента. Крипто-бизнес будет иметь минимальные требования к капиталу, и они будут контролироваться Советом по рынкам капитала. Налоги на владение криптовалютой также находятся на столе. И сумма по заявленным транзакциям мог снижаться едва ли до 10 000 турецких лир (около $1,200).

О остальном мы можем только догадываться. Учитывая, что Турция страна-кандидат для членства в Европейском союзе мы могли бы увидеть Положение о рынках криптоактивов (MiCA) также на этой территории в какой-то момент. Этот закон будет применяться ко всем государствам-членам Европейского Союза с 2022 или 2023 года.

О криптографических правилах в ЕС

Они еще не закончили предложение, но мы можем перечислить некоторые реквизиты, по которым уже есть приличная степень уверенности. Для начала у компаний должны быть штаб-квартиры в Европейском Союзе. Им также потребуется минимальный размер капитала (обычно более $350,000 или 2% от среднего количества резервных активов), полностью безопасная цифровая платформа, компетентная команда и, если они являются эмитентами токенов, очень подробный технический документ.

Такие услуги, как хранение или обмены, должны соответствовать мерам ПОД и ФТ., и всегда предоставлять своим клиентам прозрачную и правдивую информацию. Всем крипто-компаниям нужна лицензия для работы внутри (или для граждан) Европейского Союза. Это не большая разница с нынешним крипто-правила в Турции, правда.

На данный момент важно соблюдать действующие правила и проверять наличие новых новостей о них.

Хотите обменять Bitcoin и другие токены? Ты можешь это сделать безопасно на Alfacash! И не забывайте, что мы говорим об этом и многом другом в наших социальных сетях.

Twitter * Телеграмма * Facebook * Instagram * YouTube * Вконтакте