Majú zatiaľ veľa použití a cieľov, ale nemôžeme zabúdať, že kryptomeny sú hlavne finančné nástroje nejakého druhu. Môžu perfektne fungovať ako spôsob platby (ako Bitcoin), ale môžu tiež perfektne fungovať, ako zarobiť viac peňazí investovaním v správnom čase a na správnom mieste. To je prípad vkladania kryptomien a ťažby likvidity.
Tieto dve metódy fungovali u mnohých investorov ako spôsob pasívneho príjmu pri použití kryptomien a tokenov. Poďme si o nich niečo vysvetliť.
Čo je to kryptomena?
Hovoríme tu o Proof-of-Stake (PoS) mince. V tomto druhu blockchainov je postava „krypto mineru“ nahradená „validátorom“. Tento validátor, ktorým môže byť ktokoľvek, kto chce (dokonca aj vy), bude mať v prípade potreby na starosti overovanie transakcií a razbu nových mincí. A urobia to iba „vložením“ vlastných mincí na platformu.
That means, they’ll lock inside a special wallet a certain amount of native tokens that they previously acquired. They won’t be able to use them for long periods (ideally), but, in exchange, blockchain ich odmení úplne novými mincami. Niečo ako tradičné krypto-baníci, ibaže tentoraz môže byť investícia vyššia.
Ukážme si príklad s Alicou. Chcela s tým urobiť nejaké kryptomeny Ethereum 2.0, tak išla do kryptoburzy a kúpila požadované mince na vkladanie (v tomto prípade 32 ETH). Previedla tieto mince do inteligentnej zmluvy určenej na vklady a to je zatiaľ všetko. Ako odmenu za poskytnutie svojich mincí dostane Alice ročný zisk zhruba 8,9%, pokiaľ bude prvých 32 coinov zamknutých.
Čo je to ťažba likvidity?
Môžete tiež použiť výraz „Výnosové poľnohospodárstvo”Tu, pretože väčšinou sú zameniteľné. Môže to však byť malý rozdiel v hierarchii. Ťažba likvidity možno považovať iba za jeden systém vo výklenku Yield Farming, ktorý zahŕňa aj ďalšie pokročilé metódy zarábania pomocou tokenov DeFi.
Ale pokiaľ ide o ťažbu likvidity, stane sa to, keď poskytnete likviditu automatickému tvorcovi trhu (AMM). Inými slovami, svoje žetóny (zvyčajne v pároch - ako DAI/ETH) vkladáte do fondu likvidity poskytovaného platformou DeFi. Potom môžu ostatní používatelia (aka swapery tokenov) tieto tokeny požičiavať, vymieňať alebo vo všeobecnosti používať na vlastné účely. Tieto swapery tokenov platia malý poplatok za transakciu a tieto poplatky sa kumulujú a neskôr rozdeľujú medzi všetkých poskytovateľov likvidity (LP).
Mali by sme však poznamenať, že odmeny je možné vykonávať s iným tokenom, ako sú uložené, a výbery môžu niekedy viesť k stratám. Povedzme napríklad, že Alice chce teraz poskytnúť likviditu do fondu Circle Snail s párom USDC-ETH. Oba tokeny uloží do múdra zmluva, a ona získa odmeny v tokenoch SUSHI so sľubovaným ročným percentuálnym výnosom (APY) okolo 10,6%. Ak všetko pôjde dobre, je to tak.
Ťažba kryptomeny vs. ťažba likvidity
Čo je teda lepšie? Vkladanie kryptomeny alebo ťažba likvidity? Môžeme povedať, že to veľmi závisí od platformy a investora. Ale každá metóda má, samozrejme, výhody a nevýhody.
V prvom rade je Crypto Staking oveľa bezpečnejší ako ťažba likvidity. Validátori alebo stakeri sú menej vystavení chybám inteligentných zmlúv, čo môže viesť k hackeri milionárov na platformách. Okrem toho si môžu vybrať platformu s krátkou dobou uzamknutia svojich mincí a po uplynutí tejto doby ich vybrať (spolu s odmenami). Proces môžu zopakovať, či chcú alebo nie.
Keď už hovoríme o investíciách a odmeňovaní, je obvyklé, že Crypto Staking vyžaduje vysokú počiatočnú investíciu. Údaje sa v rôznych minciach PoS líšia. Dash požaduje zábezpeku 1 000 tokenov ($105,700) za svoje validátory PoS a ponúka približne 6% ročný úrok. Pokiaľ ide o jeho časť, Kozmos (ATOM) má rôzne úrovne vkladania. Prvý z nich nevyžaduje žiadne minimálne množstvo na vloženie, takže ho môžete ľahko vykonať z peňaženiek, ako je Atomic Wallet, a vypočítaný zisk je 8% ročne. Ďalšia úroveň (pre oficiálnych validátorov) je však ťažšie dosiahnuteľná. Náklady sú vyššie ako $57k.
Riziká a odmeny
Na druhej strane, Ťažba likvidity má vyššie riziká, ale aj vyššie odmeny s oveľa menším počtom investícií. Aj keď sa tu musíme porozprávať o Nestálou stratou. To znamená, že vaše tokeny môžu stratiť hodnotu, pokiaľ sú uzamknuté v protokole DeFi, čím poskytujú likviditu potrebnú na kultiváciu odmien. Táto strata môže byť dočasná alebo trvalá, ak potrebujete v určitý moment vybrať alebo obchodovať s týmito prostriedkami.
Okrem toho ste možno vložili X množstvo tokenov v rovnakom pomere. Povedzme 50% v ETH a 50% v USDC. V momente výberu finančných prostriedkov vám však môžu dať takpovediac 30% v ETH a 70% v USDC. Dôvodom je, že fond likvidity môže v tej chvíli potrebovať viac ETH na výmenu tokenov, takže pravdepodobne prídete o peniaze, ak Cena ETH rastie. Bude to stáť za to potom odmeny z poplatkov v bazéne? Možno áno alebo možno nie.
To je určite variant, ktorý v Crypto Staking neexistuje. Vyššia odmena za vklad je však pre Tendies približne 323% (TEND), zatiaľ čo Liquidity Mining ponúka bujarejšie odmeny. Napríklad pár DAI-BNB v bazéne PancakeSwap má podľa CoinMarketCap v okamihu písania článku sľúbených 18 6447% APY. Ale opäť je riziko nestálej straty vysoké.
Nakoniec teda vkladanie kryptomeny alebo ťažba likvidity? To záleží. Nesústreďte sa od začiatku na to, koľko chcete zarobiť, ale koľko chcete investovať a koľko si môžete dovoliť stratiť. Potom je tu vaša odpoveď. Nezabudnite obchodujte zodpovedne!
Chcete investovať do šťavnatých DeFi tokenov? Máme ich na Alfacash! A nezabudnite, že o tomto a mnohých ďalších veciach hovoríme na našich sociálnych sieťach.
Twitter * Telegram * Facebook * Instagram * YouTube * Vkontakte
