Kryptoregler i Turkiet: är det säkert att investera? (2021)

Bitcoin (BTC) och kryptovalutor har inga specifika regler i många länder. De är inte heller förbjudna, så vi kan säga att de mestadels är i laglig limbo. Det förändras dock snabbt i år. Många länder ägnar mer juridisk uppmärksamhet åt dessa tillgångar. Kryptoregler över hela världen är nära förestående, och Turkiet är inte längre undantaget.

Före 2021 fanns det inga specifika kryptoregler i Turkiet. Trots det, enligt en undersökning av Statista, Hade Turkiet världens fjärde högsta kryptovalutanvändningshastighet 2020. Förmodligen för att dess medborgare ville spara sina pengar från den sjunkande nationella valutan och alarmerande inflation.

För att sammanfatta det: de kan fortfarande göra detta. Det är helt säkert att investera i kryptovalutor i detta land. Dock, regeringen förbjöd betalningarna för varor och tjänster genom att använda dessa tillgångar, sedan den 30 april 2021. Strikta åtgärder mot penningtvätt (AML) har börjat gälla även för kryptoföretag, och fler bestämmelser väntar.

Förändringar för krypto-användare

Naturligtvis är den mest ökända förändringen för enskilda krypto-användare i Turkiet kryptobetalningsförbudet. Enligt Daglig Sabah, cirka 60 företag accepterade Bitcoin och andra kryptor som betalningsmetod i landet, bara 2019. Bland dem fanns Antalya hem, en fastighet med den högsta försäljningen av denna typ som någonsin gjorts i landet, tillbaka 2020 ($1,25 miljoner i BTC). De sålde också flera fastigheter per år med kryptor.

Tyvärr är det över för nu. Den nya "förordningen om missbruk av kryptotillgångar i betalningar" beskriver det följande:

”Vid genomförandet av denna förordning avser kryptotillgångar immateriella tillgångar som skapas praktiskt taget med distribuerad huvudboksteknik eller liknande teknik (...) får inte användas direkt eller indirekt vid betalningar (och) Inga tjänster ska tillhandahållas som innebär användning av kryptotillgångar direkt eller indirekt i betalningar. ”

Men det här är inte allt för kryptoregler i Turkiet. De nya strikta AML-skyldigheterna för kryptoföretag påverkar också användarna. Om de nu vill använda en krypto-utbytes- eller krypto-depå-tjänst, till exempel de måste ge mycket specifik information om sig själva.

Det kan innehålla namn, plats och födelsedatum, nationalitet, identitetshandlingar, yrke, kontaktmedel, underskrifter och till och med deras förälders namn. Ju mer belopp som ska hanteras i krypto, desto fler krav krävs.

Förändringar för kryptoföretag

Den turkiska regeringen beslutade att inkludera kryptoföretag i sina befintliga finanslagar. Så dessa företag måste följa nu den ändrade Förordning om åtgärder för att förebygga penningtvätt från brott och finansiering av terrorism. Detta inkluderar alla traditionella åtgärder mot penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT).

Dessutom, inom lagen mot kryptobetalningar, utbyte av kryptovalutor genom betalning/e-pengatjänster på kryptoplattformar är nu olagligt. Endast kontanter och banköverföringar kan accepteras i handeln. Krypto-företagen kan inte längre samarbeta med dessa finansiella tjänster online.

Om AML/CFT -åtgärder, vi nämnde redan identifieringsprocessen för användare, som varje kryptoföretag måste följa. Dessutom måste de rapportera misstänkta transaktioner till Turkish Financial Crimes Investigation Board (MASAK), oavsett belopp. Men de bör ägna särskild uppmärksamhet åt transaktioner på över 75 000 turkiska lira (cirka $8,500) och rapportera dem också.

MASAK har också behörighet att granska kryptoföretag och be om data som dokument och register. För detta ändamål bör kryptoföretaget behålla kunders och AML-relaterad information i minst åtta år. De ekonomiska sanktionerna för underlåtenhet i någon av dessa regler sträcker sig mellan $3,500 och $466,000.

Framtid för kryptoregler i Turkiet

Ämnen som kryptovaluta gruvdrift, Initiala myntoffer (ICO: er) och kryptorelaterade skatter nämns inte i de nuvarande lagarna. Det betyder dock inte att regeringen inte kan inkludera dem inom överskådlig framtid. Faktiskt, enligt några rapporterplanerar regeringen att presentera nya kryptoregler i Turkiet senast oktober 2021.

Bland övervägda åtgärder är skapandet av en central depåbank för att eliminera motpartsrisken. Krypto-företag skulle ha minimikapitalkrav, och de skulle övervakas av kapitalmarknadsstyrelsen. Skatter på kryptovalutainnehav finns också på bordet. Och beloppet för rapporterade transaktioner skulle kunna minska till knappt 10 000 turkiska lira (cirka $1 200).

Utöver detta kan vi bara gissa. Med tanke på att Turkiet är ett kandidatland för EU -medlemskap kunde vi se förordningen om marknader för kryptotillgångar (Glimmer) också på detta territorium någon gång. Denna lag kommer att gälla alla EU -statens medlemmar från 2022 eller 2023.

Om kryptoregler i EU

De slutförde inte förslaget ännu, men vi kan räkna upp några krav som redan har en anständig säkerhet. Företagen bör ha huvudkontor i Europeiska unionen, för att starta. De kommer också att behöva ett minimikapitalbelopp (vanligtvis över $350,000 eller 2% av det genomsnittliga beloppet av reservtillgångar), en fullt säker digital plattform, ett kompetent team och om de är tokenemittenter, en mycket detaljerad whitepaper.

Tjänster som vårdnad eller utbyte bör följa AML- och CFT -åtgärder, och alltid ge transparent och sanningsenlig information till sina kunder. Alla kryptoföretag behöver en licens för att verka inom (eller till medborgarna i) Europeiska unionen. Det är ingen stor skillnad med strömmen krypto-regler i Turkiet dock.

För tillfället är det viktigt att följa de nuvarande reglerna och leta efter ytterligare nyheter om dem.

Vill du handla Bitcoin och andra tokens? Du kan göra det säkert på Alfacash! Och glöm inte att vi pratar om detta och många andra saker på våra sociala medier.

Twitter * Telegram * Facebook * Instagram * Youtube * Vkontakte