到目前为止,它们有很多用途和目标,但我们不能忘记加密货币主要是某种形式的金融工具。它们可以完美地用作付款方式(如Bitcoin),但是它们也可以完美地工作,以在适当的时间和地点进行投资来赚更多的钱。 加密股份和流动性挖矿就是这种情况。

这两种方法已在很多投资者中发挥了被动收入的作用,同时使用了加密货币和令牌。让我们解释一下它们。

什么是加密货币抵押?

我们在这里谈论 股权证明(PoS)硬币。在这种区块链中,“加密矿工”的身影被“验证者”所取代。该验证器可以是任何想要(甚至是您自己)想要的人,如果有必要,将负责验证交易和铸造新硬币。他们只会通过在平台上“放样”自己的硬币来做到这一点。

这意味着,他们将在一个特殊的钱包内锁定以前获得的一定数量的本机令牌。他们将无法长期使用(理想情况下),但是作为交换, 区块链将用全新的硬币奖励他们。 有点像传统 加密矿工,只有这次投资才能更高。

让我们以爱丽丝为例。她想和 Ethereum 2.0因此,她去了一个加密货币交易所,以购买所需的硬币进行抵押(在这种情况下为32 ETH)。她将这些硬币转移到专为存款设计的智能合约中,仅此而已。作为提供她的硬币的奖励,只要前32个硬币被锁定,爱丽丝每年将获得大约8.9%的利息。

什么是流动性采矿?

您也可以使用“产量农业”,因为大多数时候它们是可互换的。但是,这可能在层次结构中有微小的差异。 流动性挖掘 可以被视为Yield Farming利基市场中的一个系统,其中还包括其他使用DeFi代币赚钱的先进方法。

但是,就流动性挖掘而言,当您向自动做市商(AMM)提供流动性时,就会发生这种情况。 换句话说,您将令牌(通常成对存放,例如DAI / ETH)存放在DeFi平台提供的流动资金池中。然后,其他用户(又名令牌交换者)可以借出,交换或通常将这些令牌用于自己的目的。这些代币交换者每笔交易只需支付少量费用,这些费用将累积起来,然后分配给所有流动性提供者(LP)。

但是,我们应该注意,奖励可以使用与存放的代币不同的代币来完成,取款有时会导致损失。例如,假设爱丽丝现在想用USDC-ETH对向Circle Snail池提供流动性。她将两个令牌都存放在 智能合约,她将获得SUSHI代币的奖励,承诺的年收益率(APY)约为10.6%。如果一切顺利,就是这样。

加密抵押与流动性挖掘

那么,有什么更好的呢?加密抵押或流动性开采?好吧,我们可以说这在很大程度上取决于平台和投资者。但是,每种方法当然都有优点和缺点。

首先,加密抵押比流动性采矿安全得多。 验证者或风险承担者较少面临智能合约失败的风险, 可能导致 百万富翁黑客 在平台上。此外,他们可以选择一个锁定周期短的平台,并在完成此操作后将其(连同奖励)取出。如果愿意,他们可以重复该过程。

现在,谈到投资和回报,通常情况下,Crypto Staking需要大量的初始投资。这些数字在不同的PoS硬币中有所不同。 Dash的PoS验证程序需要1,000枚代币抵押品($105,700),并每年提供约6%的利息。就其本身而言, 宇宙(ATOM) 有不同的放样级别。第一个不需要最低金额就可以进行抵押,因此您可以从Atomic Wallet这样的钱包中轻松实现,计算出的利润为每年8%。但是,下一个级别(对于官方验证者)很难达到。成本超过$57k。

风险与回报

另一方面, 流动性采矿具有更高的风险,但投资却少得多,回报也更高。虽然,我们需要在这里谈 关于无常损失。这意味着您的令牌在锁定在DeFi协议中时可能会失去价值,从而提供了培养奖励所需的流动性。如果您需要在某个时刻提取或交易这些资金,则这种损失可能是暂时的或永久的。

此外,也许您以等比例存放了X数量的代币。假设ETH中的50%和USDC中的50%。但是,可以这样说,在提取资金时,他们可以给您以ETH提供的30%和以USDC提供的70%。这是因为当时流动性池可能需要更多的ETH来进行代币交换,因此,如果 ETH价格上涨. 那么,值得从池中的费用中获得回报吗? 也许是,也许不是。

这绝对是Crypto Staking中不存在的变体。但是,每笔赌注的较高奖励大约是Tensies 323%(趋向),而“流动性采矿”则提供了更多旺盛的回报。例如,据CoinMarketCap称,PancakeSwap池中的DAI-BNB对在撰写本文时已承诺提供18,647% APY。但是,再次造成永久损失的风险很高。

最后,那么,加密抵押还是流动性挖掘?那要看。从一开始就不要专注于要赚多少钱,而要投资多少钱以及有多少钱可以承受损失。然后,有您的答案。记得 负责任地交易!


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I'm a literature professional in the crypto world since 2016. It doesn't sound very compatible, but I've been learning and teaching about blockchain and cryptos for international portals since then. After hundreds of articles and diverse content about the topic, now you can find me here on Alfacash, working for more decentralization.

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