Bitcoin (BTC) 和加密货币在许多国家/地区没有任何具体规定。它们也没有被禁止,所以,我们可以说它们大多处于法律边缘。不过,今年这种情况正在迅速改变。许多国家对这些资产给予了更多的法律关注。 世界范围内的加密法规迫在眉睫,土耳其不再是例外。
2021 年之前,土耳其没有具体的加密法规。尽管如此,根据一项民意调查 统计员,土耳其在 2020 年拥有世界第四高的加密货币使用率。 可能是因为其公民希望从本国货币暴跌和惊人的通货膨胀中省钱。
总结一下:他们仍然可以做到这一点。 在这个国家投资加密货币是完全安全的。 然而, 政府禁止 自 2021 年 4 月 30 日起,使用这些资产支付商品和服务的费用。严格的反洗钱 (AML) 措施也开始适用于加密业务,更多的法规正在等待中。
加密用户的变化
当然,土耳其个人加密用户最臭名昭著的变化是加密支付禁令。根据 沙巴日报, 约 60 家公司 接受 Bitcoin 和其他加密货币作为该国的支付方式,仅在 2019 年。其中包括 安塔利亚之家,这是该国有史以来销量最高的房地产,早在 2020 年(BTC 为 $125 万)。他们每年还用加密货币出售几处房产。
可悲的是,这暂时结束了。新的《支付中使用加密资产的规定》 描述 下列:
“在本条例的实施中,加密资产是指使用分布式账本技术或类似技术虚拟创造的无形资产(……)不得直接或间接用于支付(和)不得提供涉及使用的服务直接或间接支付的加密资产。”
但这并不是土耳其加密法规的全部。加密公司新的严格反洗钱义务也影响 用户。 现在,如果他们想使用加密交换或加密托管服务,例如, 他们需要提供关于他们自己的非常具体的数据。
它可能包括姓名、出生地点和日期、国籍、身份证件、职业、联系方式、签名,甚至他们父母的姓名。加密货币处理的数量越多,要求就越多。
加密业务的变化
土耳其政府决定将加密业务纳入其现有的金融法律。因此,这些公司现在必须遵守 修改后的 关于防止洗钱和资助恐怖主义的措施的规定。这包括所有传统的反洗钱 (AML) 和恐怖主义融资 (CFT) 措施。
此外,在反对的法律范围内 加密支付, 通过加密平台上的支付/电子货币服务交换加密货币现在是非法的。 交易中只接受现金和银行转账.加密企业不能再与这些在线金融服务合作。
有关 反洗钱/打击资助恐怖主义措施,我们已经提到了每个加密业务必须遵守的用户身份识别过程。此外,无论金额大小,他们都必须向土耳其金融犯罪调查委员会 (MASAK) 报告可疑交易。但他们应该特别注意超过 75,000 土耳其里拉(约 $8,500)的交易并报告它们。
MASAK 还被授权审计加密业务 并要求提供文件和记录等数据。为此,加密业务应将客户和 AML 相关信息保留至少八年。未能遵守任何这些规则的经济制裁范围在 $3,500 和 $466,000 之间。
土耳其加密法规的未来
像这样的话题 加密货币挖矿, 初始硬币产品 (ICO),并且现行法律中没有提到与加密相关的税收。尽管如此,这并不意味着政府不能在可预见的未来将它们包括在内。确实,根据 一些报告,政府计划在 2021 年 10 月之前在土耳其提出新的加密法规。
之间 考虑的措施 是创建中央托管银行以消除交易对手风险。加密业务将有最低资本要求,并且受到资本市场委员会的监督。 对加密货币持有的税收也在讨论中。 以及报告交易的金额 可以 减少 到几乎 10,000 土耳其里拉(约 $1,200)。
除此之外,我们只能猜测。考虑到土耳其 是候选国 对于欧盟成员国,我们可以看到加密资产市场监管(云母) 在某些时候也在这个领域。该法律将从 2022 年或 2023 年适用于所有欧盟成员国。
关于欧盟的加密法规
他们还没有完成提案,但我们可以计算出一些已经相当确定的必要条件。这些公司应该在欧盟设有总部。他们还需要最低资本金额(通常超过储备资产平均数量的 $350,000 或 2%)、一个完全安全的数字平台、一个称职的团队,如果他们是代币发行者,则需要一份非常详细的白皮书。
托管或交易所等服务应遵守 AML 和 CFT 措施,并始终向客户提供透明和真实的信息。所有加密公司都需要获得在欧盟内部(或向其公民)运营的许可证。和现在的差别不大 加密法规 不过在土耳其。
目前,重要的是遵守当前规则并查看有关它们的更多消息。
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