土耳其的加密法规：投资安全吗？ (2021)

Bitcoin (BTC) 和加密货币在许多国家/地区没有任何具体规定。它们也没有被禁止，所以，我们可以说它们大多处于法律边缘。不过，今年这种情况正在迅速改变。许多国家对这些资产给予了更多的法律关注。 世界范围内的加密法规迫在眉睫，土耳其不再是例外。

2021 年之前，土耳其没有具体的加密法规。尽管如此，根据一项民意调查统计员，土耳其在 2020 年拥有世界第四高的加密货币使用率。可能是因为其公民希望从本国货币暴跌和惊人的通货膨胀中省钱。

总结一下：他们仍然可以做到这一点。 在这个国家投资加密货币是完全安全的。 然而，政府禁止自 2021 年 4 月 30 日起，使用这些资产支付商品和服务的费用。严格的反洗钱 (AML) 措施也开始适用于加密业务，更多的法规正在等待中。

加密用户的变化

当然，土耳其个人加密用户最臭名昭著的变化是加密支付禁令。根据沙巴日报, 约 60 家公司接受 Bitcoin 和其他加密货币作为该国的支付方式，仅在 2019 年。其中包括安塔利亚之家，这是该国有史以来销量最高的房地产，早在 2020 年（BTC 为 $125 万）。他们每年还用加密货币出售几处房产。

可悲的是，这暂时结束了。新的《支付中使用加密资产的规定》描述下列：

“In the implementation of this Regulation, crypto asset refers to intangible assets that are created virtually using distributed ledger technology or a similar technology (…) shall not be used directly or indirectly in payments (and) No services shall be provided that involve the use of crypto assets directly or indirectly in payments.”

但这并不是土耳其加密法规的全部。加密公司新的严格反洗钱义务也影响用户。现在，如果他们想使用加密交换或加密托管服务，例如， 他们需要提供关于他们自己的非常具体的数据。

它可能包括姓名、出生地点和日期、国籍、身份证件、职业、联系方式、签名，甚至他们父母的姓名。加密货币处理的数量越多，要求就越多。

加密业务的变化

土耳其政府决定将加密业务纳入其现有的金融法律。因此，这些公司现在必须遵守修改后的关于防止洗钱和资助恐怖主义的措施的规定。这包括所有传统的反洗钱 (AML) 和恐怖主义融资 (CFT) 措施。

此外，在反对的法律范围内加密支付，通过加密平台上的支付/电子货币服务交换加密货币现在是非法的。 交易中只接受现金和银行转账.加密企业不能再与这些在线金融服务合作。

有关反洗钱/打击资助恐怖主义措施，我们已经提到了每个加密业务必须遵守的用户身份识别过程。此外，无论金额大小，他们都必须向土耳其金融犯罪调查委员会 (MASAK) 报告可疑交易。但他们应该特别注意超过 75,000 土耳其里拉（约 $8,500）的交易并报告它们。

MASAK 还被授权审计加密业务 并要求提供文件和记录等数据。为此，加密业务应将客户和 AML 相关信息保留至少八年。未能遵守任何这些规则的经济制裁范围在 $3,500 和 $466,000 之间。

土耳其加密法规的未来

像这样的话题加密货币挖矿, 初始硬币产品 (ICO)，并且现行法律中没有提到与加密相关的税收。尽管如此，这并不意味着政府不能在可预见的未来将它们包括在内。确实，根据一些报告，政府计划在 2021 年 10 月之前在土耳其提出新的加密法规。

之间考虑的措施是创建中央托管银行以消除交易对手风险。加密业务将有最低资本要求，并且受到资本市场委员会的监督。 对加密货币持有的税收也在讨论中。 以及报告交易的金额可以减少到几乎 10,000 土耳其里拉（约 $1,200）。

除此之外，我们只能猜测。考虑到土耳其是候选国对于欧盟成员国，我们可以看到加密资产市场监管（云母) 在某些时候也在这个领域。该法律将从 2022 年或 2023 年适用于所有欧盟成员国。

关于欧盟的加密法规

They didn’t finish the proposal yet, but we can number some requisites that already have a decent amount of certainty. The companies should have HQs in the European Union, for starting. They’ll also need a minimum capital amount (usually over $350,000 or 2% of the average amount of reserve assets), a fully secure digital platform, a competent team, and if they’re token issuers, a very detailed whitepaper.