土耳其的加密法规：投资安全吗？ (2021)

Bitcoin (BTC) 和加密货币在许多国家/地区没有任何具体规定。它们也没有被禁止，所以，我们可以说它们大多处于法律边缘。不过，今年这种情况正在迅速改变。许多国家对这些资产给予了更多的法律关注。 世界范围内的加密法规迫在眉睫，土耳其不再是例外。

2021 年之前，土耳其没有具体的加密法规。尽管如此，根据一项民意调查 统计员，土耳其在 2020 年拥有世界第四高的加密货币使用率。 可能是因为其公民希望从本国货币暴跌和惊人的通货膨胀中省钱。

总结一下：他们仍然可以做到这一点。 在这个国家投资加密货币是完全安全的。 然而， 政府禁止 自 2021 年 4 月 30 日起，使用这些资产支付商品和服务的费用。严格的反洗钱 (AML) 措施也开始适用于加密业务，更多的法规正在等待中。

加密用户的变化

当然，土耳其个人加密用户最臭名昭著的变化是加密支付禁令。根据 沙巴日报, 约 60 家公司 接受 Bitcoin 和其他加密货币作为该国的支付方式，仅在 2019 年。其中包括 安塔利亚之家，这是该国有史以来销量最高的房地产，早在 2020 年（BTC 为 $125 万）。他们每年还用加密货币出售几处房产。

可悲的是，这暂时结束了。新的《支付中使用加密资产的规定》 描述 下列：

“在本条例的实施中，加密资产是指使用分布式账本技术或类似技术虚拟创造的无形资产（……）不得直接或间接用于支付（和）不得提供涉及使用的服务直接或间接支付的加密资产。”

但这并不是土耳其加密法规的全部。加密公司新的严格反洗钱义务也影响 用户。 现在，如果他们想使用加密交换或加密托管服务，例如， 他们需要提供关于他们自己的非常具体的数据。

它可能包括姓名、出生地点和日期、国籍、身份证件、职业、联系方式、签名，甚至他们父母的姓名。加密货币处理的数量越多，要求就越多。

加密业务的变化

土耳其政府决定将加密业务纳入其现有的金融法律。因此，这些公司现在必须遵守 修改后的 关于防止洗钱和资助恐怖主义的措施的规定。这包括所有传统的反洗钱 (AML) 和恐怖主义融资 (CFT) 措施。

此外，在反对的法律范围内 加密支付， 通过加密平台上的支付/电子货币服务交换加密货币现在是非法的。 交易中只接受现金和银行转账.加密企业不能再与这些在线金融服务合作。

有关 反洗钱/打击资助恐怖主义措施，我们已经提到了每个加密业务必须遵守的用户身份识别过程。此外，无论金额大小，他们都必须向土耳其金融犯罪调查委员会 (MASAK) 报告可疑交易。但他们应该特别注意超过 75,000 土耳其里拉（约 $8,500）的交易并报告它们。

MASAK 还被授权审计加密业务 并要求提供文件和记录等数据。为此，加密业务应将客户和 AML 相关信息保留至少八年。未能遵守任何这些规则的经济制裁范围在 $3,500 和 $466,000 之间。

土耳其加密法规的未来

像这样的话题 加密货币挖矿, 初始硬币产品 (ICO)，并且现行法律中没有提到与加密相关的税收。尽管如此，这并不意味着政府不能在可预见的未来将它们包括在内。确实，根据 一些报告，政府计划在 2021 年 10 月之前在土耳其提出新的加密法规。

之间 考虑的措施 是创建中央托管银行以消除交易对手风险。加密业务将有最低资本要求，并且受到资本市场委员会的监督。 对加密货币持有的税收也在讨论中。 以及报告交易的金额 可以 减少 到几乎 10,000 土耳其里拉（约 $1,200）。

除此之外，我们只能猜测。考虑到土耳其 是候选国 对于欧盟成员国，我们可以看到加密资产市场监管（云母) 在某些时候也在这个领域。该法律将从 2022 年或 2023 年适用于所有欧盟成员国。

关于欧盟的加密法规

他们还没有完成提案，但我们可以计算出一些已经相当确定的必要条件。这些公司应该在欧盟设有总部。他们还需要最低资本金额（通常超过储备资产平均数量的 $350,000 或 2%）、一个完全安全的数字平台、一个称职的团队，如果他们是代币发行者，则需要一份非常详细的白皮书。

托管或交易所等服务应遵守 AML 和 CFT 措施，并始终向客户提供透明和真实的信息。所有加密公司都需要获得在欧盟内部（或向其公民）运营的许可证。和现在的差别不大 加密法规 不过在土耳其。

目前，重要的是遵守当前规则并查看有关它们的更多消息。

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