Οι κανονισμοί για τη χρήση κρυπτονομισμάτων γίνονται πιο αυστηροί στην Ολλανδία. Πρόσφατα, η Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα (DNB) παρέδωσε νέες νομικές υποχρεώσεις για τις εθνικές εταιρείες κρυπτονομισμάτων, οι οποίες υπερβαίνουν την κοινή διαδικασία Know Your Customer (KYC).
Προφανώς, τώρα δεν θα αρκεί να παρέχετε έγγραφα για αναγνώριση ή/και να έχετε έναν παλιό και επαληθευμένο λογαριασμό σε ορισμένα ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων. Η εταιρεία που εμπλέκεται στη συναλλαγή θα πρέπει να ελέγξει εάν «οι πελάτες τους και τυχόν τελικοί δικαιούχοι ιδιοκτήτες (UBO) βρίσκονται σε ολλανδική ή ευρωπαϊκή λίστα κυρώσεων». και να το αναφέρουν αμέσως στον κεντρικό φορέα.
Για τους χρήστες, αυτόν τον κανονισμό συνεπάγεται πρόσθετους ελέγχους όπως δήλωση του σκοπού της συναλλαγής τους, είδος πορτοφολιού και στιγμιότυπα οθόνης ή υπογραφή μηνυμάτων. Σε περίπτωση που ο πελάτης βρίσκεται στη λίστα κυρώσεων, η συναλλαγή και ο λογαριασμός θα πρέπει να παγώσουν από το ανταλλακτήριο.
Σύμφωνα με η ανακοίνωση:
«Σε περίπτωση πραγματικής επιτυχίας σε μια λίστα κυρώσεων, το ίδρυμα πρέπει να ενημερώσει αμέσως την DNB, καθώς και να παγώσει τυχόν περιουσιακά στοιχεία, να μπλοκάρει τη συναλλαγή ή να κάνει και τα δύο. Ως εκ τούτου, τα περιουσιακά στοιχεία δεν επιτρέπεται να αποδεσμευτούν σε κανένα άλλο μέρος, χωρίς κυρώσεις. Η FIU-NL (Financial Intelligent Unit) πρέπει επίσης να ειδοποιείται σε συγκεκριμένες περιπτώσεις».
Εάν η εταιρεία δεν αναφέρει το χτύπημα, η ενέργειά της θα τιμωρείται βάσει του Νόμος περί Οικονομικών Αδικημάτων. Αυτή η ρύθμιση περιγράφει πρόστιμα έως 82.000 ευρώ (πέμπτη κατηγορία) και ακόμη και έξι χρόνια φυλάκιση, ανάλογα με το οικονομικό αδίκημα. Επιπλέον, πρόσθετες κυρώσεις μπορεί να είναι το ολικό κλείσιμο της εταιρείας, η κατάσχεση των κεφαλαίων και η απόσυρση των κρατικών παροχών.
Κόντρα στο μέτρο
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων και οι χρήστες στην Ολλανδία δεν είναι πολύ ευχαριστημένοι με την ανακοίνωση. Επιχειρήματα εναντίον του συμπεριλάβετε ότι ούτε οι εθνικές τράπεζες είναι υποχρεωμένες να το κάνουν αυτό, και ο κανονισμός ήταν κάπως ξαφνικός και δεν έχει σταθερή νομική βάση.
Ο επιχειρηματίας Bitcoin και υπέρμαχος της ιδιωτικής ζωής Ματ Όντελ δήλωσε ότι αυτή μπορεί να είναι η «φυσική εξέλιξη του KYC/AML regs», και ένας «προφανής προάγγελος για τις κατάλληλες απαγορεύσεις αυτοεπιμέλειας» παγκοσμίως.
Sadly, the cryptocurrency firms which aim to legally operate in the territory should be registered with the authorities before 21 November 2020. And, despite its novelty, those additional measures beyond KYC are a requirement for the registration. So, the firms should adapt or close.
Εν τω μεταξύ, μερικοί παράγοντες του κλάδου υψώνουν τις φωνές τους ενάντια στη συγκεκριμένη απόφαση, ή τουλάχιστον προσπαθούν να αγοράσουν περισσότερο χρόνο για να προσαρμόσουν τα συστήματα και τους πελάτες τους σε αυτήν.
Προτεινόμενη εικόνα από τον Michael de Groot από την Pixabay
Θέλετε να ανταλλάξετε BTC, ETH και άλλα διακριτικά; Μπορείς να το κάνεις με ασφάλεια σε Alfacash! Και μην ξεχνάτε ότι μιλάμε για αυτό και πολλά άλλα πράγματα στα κοινωνικά μας μέσα.
Κελάδημα * Τηλεγράφημα * Ίνσταγκραμ * Youtube *Facebook * Vkontakte
