Bitcoin والعملات المشفرة أكثر شيوعًا في جميع أنحاء العالم كل يوم. على هذا النحو ، يولي المنظمون من كل مكان مزيدًا من الاهتمام ، خاصة لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML). هذا هو الحال الآن بالنسبة لأيرلندا ، التي قرر منظموها تضمين أصول التشفير في لوائح مكافحة غسل الأموال المقبلة الخاصة بهم.
وفقا ل تقرير حديث عن طريق وسائل الإعلام المحلية ، سيُطلب من مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) التسجيل في البنك المركزي الأيرلندي بدءًا من أبريل 2021. تشتمل VASPs على منصات تبادل العملات المشفرة ، وأجهزة الصراف الآلي المشفرة ، ومقدمي الحفظ ، ومكاتب Over-The-Counter (OTC). إلى جانب التسجيل الأولي ، سيكون إلزاميًا بالنسبة لهم بشكل صحيح تحديد عملائهم (اعرف عميلك). وبالمثل ، مصدر ووجهة أموالهم.
إذا فشلت شركات التشفير في القيام بذلك ، فإن البنك المركزي لديه الآن سلطة "منع التعيينات العليا في الشركات أو اتخاذ إجراءات إنفاذ لعدم الالتزام بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب". يأتي هذا الإجراء أيضًا للوفاء بأحدث توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال. ال الموعد النهائي المتوافق بالنسبة للدول الأعضاء (مثل أيرلندا) بحلول يونيو 2021.
تشمل إجراءات الإنفاذ للأشخاص الاعتباريين (أي الشركات) خرق القواعد استبعاد المنافع العامة (مثل التمويل) ، وحرمانهم من ممارسة الأنشطة التجارية ، والإغلاق التام لمكاتبهم. إلى جانب ذلك ، تم رفع الحد الأدنى لعقوبة السجن إلى أربع سنوات.
في السنوات السابقة ، أصدر البنك المركزي الأيرلندي بعض التحذيرات فقط بشأن العملات المشفرة والعروض الأولية للعملات المعدنية (ICOs). ومع ذلك ، لم تكن العملات المشفرة منظمة في الدولة ، وكانت التداولات مجهولة المصدر في الغالب. هذا على وشك التغيير هذا العام.
تحذيرات تتجاوز التشفير في أيرلندا
في تقرير حديثحذرت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) مستثمري الاتحاد الأوروبي من أصول التشفير غير المنظمة. بالنسبة لهم ، فإن بعض العملات المشفرة "محفوفة بالمخاطر والمضاربة". ومع ذلك ، فهم يدركون أيضًا أن Bitcoin والعملات المشفرة أصبحت سائدة، وهناك قلق خاص حول العملات المستقرة.
"في مجال العملات المشفرة ، وصل سعر Bitcoin إلى أعلى مستوياته على الإطلاق ، مدعومًا بطلب قوي من المستثمرين وتقارير إخبارية إيجابية وتوقع أن تحقق الأصول المشفرة في النهاية قبولًا سائدًا. لا تزال التطورات حول العملات المستقرة العالمية تخضع للتدقيق التنظيمي ، في حين أن المشاعر تجاه العملات الرقمية للبنك المركزي تتحول بشكل إيجابي ".
الشهر الماضي ، البنك المركزي الأوروبي (ECB) أعلن أنهم سيسعون إلى حق النقض (الفيتو) على العملات المستقرة الجديدة. بالنسبة للكيان ، لن تهدد العملات المقبولة في نطاق اختصاصه الضوابط على التضخم أو سلامة المدفوعات. بالإضافة إلى ذلك ، سيخضع مُصدرو العملات المستقرة "لمتطلبات سيولة صارمة".
بلدان أخرى ، مثل المملكة المتحدة و ال الولايات المتحدة الأمريكية، تقوم أيضًا بإعداد لوائح جديدة للعملات المستقرة. ومع ذلك ، يبدو أنه مثل العملات المشفرة القديمة Bitcoin (BTC) و Ethereum (ETH) مرحب به في الغالب - مع KYC المناسب ، رغم ذلك.
صورة مميزة بواسطة Worldspectrum / Pexels
هل تريد تداول Bitcoin ورموز أخرى؟ يمكنك أن تفعل ذلك بأمان على Alfacash! ولا تنس أننا نتحدث عن هذا والكثير من الأشياء الأخرى على وسائل التواصل الاجتماعي الخاصة بنا.
تويتر * برقية * موقع التواصل الاجتماعي الفيسبوك * انستغرام * موقع YouTube * فكونتاكتي
