Le Bitcoin et les crypto-monnaies sont de plus en plus courants dans le monde entier. En tant que tels, les régulateurs de partout accordent plus d'attention, en particulier aux règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). C'est maintenant le cas de l'Irlande, dont les régulateurs ont décidé d'inclure les actifs cryptographiques dans leurs prochaines réglementations AML.
Selon un rapport récent par les médias locaux, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) devront s'inscrire auprès de la Banque centrale d'Irlande à partir d'avril 2021. Ces VASP comprennent les crypto-échanges, les crypto-guichets automatiques, les fournisseurs de garde et les bureaux de gré à gré (OTC). Outre l'enregistrement initial, il sera obligatoire pour eux de correctement identifier leurs clients (KYC). De même, l'origine et la destination de leurs fonds.
Si les crypto-entreprises ne parviennent pas à le faire, la Banque centrale a désormais le pouvoir «de bloquer les nominations de cadres supérieurs dans les entreprises ou de prendre des mesures d'exécution en cas de non-respect des lois LBC ou CFT». La mesure vient également remplir la dernière directive LBC de l'Union européenne. Le délai conforme pour les États membres (comme l'Irlande) d'ici juin 2021.
Les mesures d'exécution pour les personnes morales (c'est-à-dire les entreprises) qui enfreignent les règles comprennent l'exclusion des avantages publics (tels que le financement), la disqualification de l'exercice d'activités commerciales et la fermeture totale de leurs bureaux. En outre, la peine d'emprisonnement minimale des délinquants a été portée à quatre ans.
Au cours des années précédentes, la Banque centrale d'Irlande n'a émis que quelques avertissements concernant les cryptos et les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). Cependant, les crypto-monnaies n'étaient pas réglementées dans le pays et les transactions étaient pour la plupart anonymes. C'est sur le point de changer cette année.
Avertissements au-delà de la crypto en Irlande
Dans un rapport récent, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a mis en garde les investisseurs européens contre les actifs cryptographiques non réglementés. Pour eux, certains cryptos sont «hautement risqués et spéculatifs». Cependant, ils reconnaissent également que Bitcoin et les cryptos sont de plus en plus courants, et il y a une préoccupation particulière à propos des stablecoins.
«Dans l'espace crypto, le prix du Bitcoin est à des niveaux records, alimenté par une forte demande des investisseurs, des informations positives et l'espoir que les crypto-actifs finiront par être acceptés par le grand public. Les développements autour des pièces stables mondiales continuent de faire l'objet d'un examen réglementaire, tandis que le sentiment envers les monnaies numériques de la banque centrale évolue positivement. »
Le mois dernier, la Banque centrale européenne (BCE) déclaré qu'ils chercheraient un droit de veto sur les nouvelles pièces stables. Pour l'entité, les pièces acceptées dans leur juridiction ne menaceront pas les contrôles de l'inflation ou la sécurité des paiements. En outre, les émetteurs de stablecoins seraient soumis à des «exigences de liquidité rigoureuses».
D'autres pays, comme le Royaume-Uni et le États Unis, préparent également de nouvelles réglementations pour les pièces stables. Néanmoins, il semble que les cryptos anciens comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) sont généralement bien accueillis - avec un KYC approprié, cependant.
Image présentée par Worldspectrum / Pexels
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