Nové způsoby pasivního příjmu: Vklad kryptoměny vs těžba likvidity

Dosud mají mnoho použití a cílů, ale nemůžeme zapomenout, že kryptoměny jsou hlavně finanční nástroje nějakého druhu. Mohou perfektně fungovat jako platební metoda (jako Bitcoin), ale také mohou perfektně fungovat, aby vydělávaly více peněz investováním ve správný čas a na správném místě. To je případ sázení kryptoměn a těžby likvidity.

Tyto dvě metody fungovaly pro mnoho investorů jako způsob pasivního příjmu při používání kryptoměn a tokenů. Pojďme si o nich něco vysvětlit.

Co je kryptoměna?

Mluvíme tady o Proof-of-Stake (PoS) mince. V tomto druhu blockchainů je postava „krypto minerů“ nahrazena „validátorem“. Tento validátor, kterým může být kdokoli, kdo chce (i vy), bude mít v případě potřeby na starosti ověřování transakcí a razbu nových coinů. A udělají to pouze „vložením“ vlastních mincí na platformu.

To znamená, že do speciální peněženky uzamknou určité množství nativních tokenů, které dříve získali. Nebudou je moci používat po dlouhou dobu (ideálně), ale výměnou za to blockchain je odmění zbrusu novými mincemi. Něco jako tradiční kryptoměniči, jen tentokrát může být investice vyšší.

Ukažme příklad s Alicí. Chtěla s tím udělat nějaké kryptoměny Ethereum 2.0, tak šla do kryptoburzy, aby nakoupila požadované mince za sázení (v tomto případě 32 ETH). Přenesla tyto mince do chytré smlouvy určené pro vklady, a to je prozatím vše. Jako odměnu za poskytnutí svých mincí Alice obdrží roční vydělaný úrok kolem 8,9%, pokud je prvních 32 coinů uzamčeno.

Co je těžba likvidity?

Můžete také použít výraz „Výnosové zemědělství"Tady, protože jsou většinou zaměnitelné." Může to však být malý rozdíl v hierarchii. Těžba likvidity lze považovat pouze za jeden systém uvnitř výklenku Yield Farming, který zahrnuje také další pokročilé metody vydělávání pomocí tokenů DeFi.

Ale když už mluvíme o těžbě likvidity, stává se to, když poskytnete likviditu automatickému tvůrci trhu (AMM). Jinými slovy, své žetony (obvykle v párech - jako DAI/ETH) ukládáte do fondu likvidity poskytovaného platformou DeFi. Poté mohou ostatní uživatelé (aka swapery tokenů) tyto tokeny půjčovat, vyměňovat nebo obecně používat pro své vlastní účely. Tyto tokenové swapery platí malý poplatek za transakci a tyto poplatky jsou kumulovány a později distribuovány mezi všechny poskytovatele likvidity (LP).

Měli bychom však poznamenat, že odměny lze provádět s jiným tokenem, než který byl uložen, a výběr může někdy vést ke ztrátám. Řekněme například, že Alice nyní chce poskytnout likviditu do fondu Circle Snail s párem USDC-ETH. Oba tokeny uloží do chytrá smlouva, a ona získá odměny v tokenech SUSHI se slibovaným ročním procentním výnosem (APY) kolem 10,6%. Pokud vše půjde dobře, je to tak.

Těžba kryptoměn vs. těžba likvidity

Co je tedy lepší? Těžba kryptoměn nebo těžba likvidity? Můžeme říci, že to velmi závisí na platformě a investorovi. Ale každá metoda má samozřejmě výhody a nevýhody.

V první řadě je Crypto Staking mnohem bezpečnější než těžba likvidity. Validátoři nebo stavitelé jsou méně vystaveni selhání inteligentních smluv, což může vést k milionářské hacky na platformách. Kromě toho si mohou vybrat platformu s krátkou dobou uzamčení svých coinů a po uplynutí této doby je vybrat (spolu s odměnami). Proces mohou opakovat, pokud chtějí, nebo ne.

Když už mluvíme o investicích a odměnách, je obvyklé, že Crypto Staking vyžaduje vysokou počáteční investici. Čísla se u různých mincí PoS liší. Dash požaduje pro své validátory PoS zajištění 1 000 tokenů ($105,700) a nabízí roční úrok kolem 6%. Pro jeho část, Kosmos (ATOM) má různé úrovně pro sázení. První z nich nevyžaduje žádnou konkrétní částku jako minimum pro sázení, takže to můžete snadno provést z peněženek, jako je Atomic Wallet, a vypočítaný zisk je 8% ročně. Další úroveň (pro oficiální validátory) je však těžší dosáhnout. Náklady přesahují $57k.

Rizika a odměny

Na druhou stranu, Těžba likvidity má vyšší rizika, ale také vyšší odměny s mnohem menším počtem investic. I když, musíme si promluvit o Impermanent Loss. To znamená, že vaše tokeny mohou ztratit hodnotu, když jsou uzamčeny v protokolu DeFi, což poskytuje likviditu potřebnou k kultivaci odměn. Tato ztráta může být dočasná nebo trvalá, pokud potřebujete v určitý okamžik tyto prostředky vybrat nebo s nimi obchodovat.

Navíc jste možná vložili X množství tokenů ve stejném poměru. Řekněme 50% v ETH a 50% v USDC. V okamžiku výběru prostředků vám však mohou dát takříkajíc 30% v ETH a 70% v USDC. Důvodem je, že fond likvidity může v danou chvíli potřebovat více ETH na výměnu tokenů, takže pravděpodobně přijdete o peníze, pokud Cena ETH roste. Stojí to potom za odměny z poplatků v poolu? Možná ano, nebo možná ne.

To je určitě varianta, která v Crypto Staking neexistuje. Vyšší odměna za vsazení se však u Tendies pohybuje kolem 323% (TEND), zatímco Liquidity Mining nabízí více bujarých odměn. Například dvojice DAI-BNB ve fondu PancakeSwap má podle CoinMarketCap v okamžiku psaní slíbenou 18 647% APY. Ale riziko nestálé ztráty je opět vysoké.

Nakonec tedy sázení kryptoměny nebo těžba likvidity? To záleží. Nesoustřeďte se od začátku na to, kolik chcete vydělat, ale kolik chcete investovat a kolik si můžete dovolit ztratit. Pak je tu vaše odpověď. Nezapomeňte obchodujte zodpovědně!

Chcete investovat do šťavnatých DeFi tokenů? Máme je na Alfacash! A nezapomeňte, že o tom a spoustě dalších věcí mluvíme na našich sociálních médiích.

Cvrlikání * Telegram * Facebook * Instagram * Youtube * Vkontakte