На данный момент у них много применений и целей, но мы не можем забывать, что криптовалюты в основном являются финансовыми инструментами. Они могут отлично работать как способ оплаты (например, Bitcoin), но они также могут отлично работать, чтобы заработать больше денег, инвестируя в нужное время и в нужном месте. Так обстоит дело с криптовалютой и майнингом ликвидности.

Эти два метода сработали для многих инвесторов как способ пассивного дохода при использовании криптовалют и токенов. Расскажем немного о них.

Что такое криптовалюта?

Мы говорим здесь о Монеты Proof-of-Stake (PoS). В таких блокчейнах фигура «криптомайнер» заменяется «валидатором». Этот валидатор, которым может быть любой желающий (даже вы сами), будет отвечать за проверку транзакций и при необходимости чеканить новые монеты. И они будут делать это, только «поставив» свои монеты на платформу.

Это означает, что они заблокируют в специальном кошельке определенное количество собственных токенов, которые они ранее приобрели. Они не смогут использовать их в течение длительного времени (в идеале), но взамен блокчейн вознаградит их новыми монетами. Вроде как традиционный крипто-майнеры, только на этот раз вложения могут быть больше.

Приведем пример с Алисой. Она хотела сделать криптовалюту с Ethereum 2.0Итак, она пошла на криптовалютную биржу, чтобы купить необходимые монеты для стекинга (в данном случае 32 ETH). Она перевела эти монеты в смарт-контракт, предназначенный для депозитов, и на этом пока все. В качестве награды за предоставление своих монет Алиса получит около 8,9% в виде годовых процентов, если заблокированы первые 32 монеты.

Что такое майнинг ликвидности?

Вы также можете использовать термин «Урожайное земледелие»Здесь, потому что в большинстве случаев они взаимозаменяемы. Однако разница в иерархии может быть незначительной. Ликвидность Майнинг Можно рассматривать только одну систему внутри ниши Yield Farming, которая также включает в себя другие продвинутые методы заработка с помощью токенов DeFi.

Но если говорить о майнинге ликвидности, это происходит, когда вы предоставляете ликвидность автоматическому маркет-мейкеру (AMM). Другими словами, вы размещаете свои токены (обычно парами - например, DAI / ETH) в пуле ликвидности, предоставляемом платформой DeFi.. Затем другие пользователи (также известные как обменники токенов) могут одалживать, обменивать или, в общем, использовать эти токены в своих целях. Эти обменники токенов платят небольшую комиссию за транзакцию, и эта комиссия накапливается и затем распределяется между всеми поставщиками ликвидности (LP).

Тем не менее, мы должны отметить, что вознаграждение может быть получено с использованием другого токена, чем депонированные, и снятие средств может иногда приводить к убыткам. Например, предположим, что теперь Алиса хочет предоставить ликвидность в пул Circle Snail с помощью пары USDC-ETH. Она кладет оба токена в смарт-контракт, и она получит вознаграждение в токенах SUSHI с обещанной годовой процентной доходностью (APY) около 10,6%. Если все пойдет хорошо, то все.

Крипто-стекинг против майнинга ликвидности

Итак, что лучше? Крипто-стейкинг или майнинг ликвидности? Что ж, можно сказать, что это сильно зависит от платформы и инвестора. Но, конечно, у каждого метода есть свои достоинства и недостатки.

Во-первых, Crypto Staking намного безопаснее, чем Liquidity Mining. Валидаторы или стейкеры меньше подвержены сбоям смарт-контрактов, что может привести к миллионер хаки в платформах. Кроме того, они могут выбрать платформу с коротким периодом блокировки для своих монет и вывести их (вместе с наградами), когда это будет сделано. Они могут повторить процесс, если захотят или нет.

Теперь, говоря об инвестициях и вознаграждениях, обычно Crypto Staking требует больших начальных вложений. Цифры различаются для разных монет PoS. Dash требует залог в 1000 токенов ($105,700) для своих валидаторов PoS и предлагает около 6% годовых. В свою очередь, Космос (АТОМ) имеет разные уровни для ставок. Первый из них не требует как минимум определенной суммы для стекинга, поэтому вы можете легко сделать это с помощью кошельков, таких как Atomic Wallet, а расчетная прибыль составляет 8% в год. Однако следующего уровня (для официальных валидаторов) достичь труднее. Стоимость более $57k.

Риски и награды

С другой стороны, Liquidity Mining имеет более высокие риски, но также более высокую прибыль при гораздо меньших инвестициях.. Хотя нам нужно поговорить здесь о безвозвратной потере. Это означает, что ваши токены могут потерять ценность, пока они заблокированы в протоколе DeFi, обеспечивая ликвидность, необходимую для получения вознаграждений. Эта потеря может быть временной или постоянной, если вам нужно вывести эти средства или обменять их в определенный момент.

Вдобавок, возможно, вы положили X токенов в равной пропорции. Допустим, 50% в ETH и 50% в USDC. Однако в момент вывода средств они могут дать вам, так сказать, 30% в ETH и 70% в USDC. Это связано с тем, что пулу ликвидности может потребоваться больше ETH для обмена токенов, поэтому вы, вероятно, потеряете деньги, если Цена ETH растет. Стоит ли тогда вознаграждение от сборов в пуле? Может да, а может и нет.

Это определенно вариант, которого нет в криптовалютных ставках. Однако более высокое вознаграждение за ставку составляет около 323% для Tendies (ТЕНД), в то время как Liquidity Mining предлагает более высокие вознаграждения. Например, по данным CoinMarketCap, пара DAI-BNB в пуле PancakeSwap имеет обещанный APY 18,647% на момент написания. Но, опять же, велик риск непостоянной потери.

Наконец, тогда криптовалюта или майнинг ликвидности? Это зависит от. Не сосредотачивайтесь с самого начала на том, сколько вы хотите заработать, а на том, сколько вы хотите инвестировать и сколько вы можете позволить себе потерять. Тогда есть ваш ответ. Запомни ответственно торговать!


Хотите инвестировать в сочные токены DeFi? Они у нас есть на Alfacash! И не забывайте, что мы говорим об этом и многом другом в наших социальных сетях.

Twitter * Телеграмма * Facebook * Instagram * YouTube * Вконтакте

Автор

I'm a literature professional in the crypto world since 2016. It doesn't sound very compatible, but I've been learning and teaching about blockchain and cryptos for international portals since then. After hundreds of articles and diverse content about the topic, now you can find me here on Alfacash, working for more decentralization.

Русский
Exit mobile version