На данный момент у них много применений и целей, но мы не можем забывать, что криптовалюты в основном являются финансовыми инструментами. Они могут отлично работать как способ оплаты (например, Bitcoin), но они также могут отлично работать, чтобы заработать больше денег, инвестируя в нужное время и в нужном месте. Так обстоит дело с криптовалютой и майнингом ликвидности.
Эти два метода сработали для многих инвесторов как способ пассивного дохода при использовании криптовалют и токенов. Расскажем немного о них.
Что такое криптовалюта?
Мы говорим здесь о Монеты Proof-of-Stake (PoS). В таких блокчейнах фигура «криптомайнер» заменяется «валидатором». Этот валидатор, которым может быть любой желающий (даже вы сами), будет отвечать за проверку транзакций и при необходимости чеканить новые монеты. И они будут делать это, только «поставив» свои монеты на платформу.
Это означает, что они заблокируют в специальном кошельке определенное количество собственных токенов, которые они ранее приобрели. Они не смогут использовать их в течение длительного времени (в идеале), но взамен блокчейн вознаградит их новыми монетами. Вроде как традиционный крипто-майнеры, только на этот раз вложения могут быть больше.
Приведем пример с Алисой. Она хотела сделать криптовалюту с Ethereum 2.0Итак, она пошла на криптовалютную биржу, чтобы купить необходимые монеты для стекинга (в данном случае 32 ETH). Она перевела эти монеты в смарт-контракт, предназначенный для депозитов, и на этом пока все. В качестве награды за предоставление своих монет Алиса получит около 8,9% в виде годовых процентов, если заблокированы первые 32 монеты.
Что такое майнинг ликвидности?
Вы также можете использовать термин «Урожайное земледелие»Здесь, потому что в большинстве случаев они взаимозаменяемы. Однако разница в иерархии может быть незначительной. Ликвидность Майнинг Можно рассматривать только одну систему внутри ниши Yield Farming, которая также включает в себя другие продвинутые методы заработка с помощью токенов DeFi.
Но если говорить о майнинге ликвидности, это происходит, когда вы предоставляете ликвидность автоматическому маркет-мейкеру (AMM). Другими словами, вы размещаете свои токены (обычно парами - например, DAI / ETH) в пуле ликвидности, предоставляемом платформой DeFi.. Затем другие пользователи (также известные как обменники токенов) могут одалживать, обменивать или, в общем, использовать эти токены в своих целях. Эти обменники токенов платят небольшую комиссию за транзакцию, и эта комиссия накапливается и затем распределяется между всеми поставщиками ликвидности (LP).
Тем не менее, мы должны отметить, что вознаграждение может быть получено с использованием другого токена, чем депонированные, и снятие средств может иногда приводить к убыткам. Например, предположим, что теперь Алиса хочет предоставить ликвидность в пул Circle Snail с помощью пары USDC-ETH. Она кладет оба токена в смарт-контракт, и она получит вознаграждение в токенах SUSHI с обещанной годовой процентной доходностью (APY) около 10,6%. Если все пойдет хорошо, то все.
Крипто-стекинг против майнинга ликвидности
Итак, что лучше? Крипто-стейкинг или майнинг ликвидности? Что ж, можно сказать, что это сильно зависит от платформы и инвестора. Но, конечно, у каждого метода есть свои достоинства и недостатки.
Во-первых, Crypto Staking намного безопаснее, чем Liquidity Mining. Валидаторы или стейкеры меньше подвержены сбоям смарт-контрактов, что может привести к миллионер хаки в платформах. Кроме того, они могут выбрать платформу с коротким периодом блокировки для своих монет и вывести их (вместе с наградами), когда это будет сделано. Они могут повторить процесс, если захотят или нет.
Теперь, говоря об инвестициях и вознаграждениях, обычно Crypto Staking требует больших начальных вложений. Цифры различаются для разных монет PoS. Dash требует залог в 1000 токенов ($105,700) для своих валидаторов PoS и предлагает около 6% годовых. В свою очередь, Космос (АТОМ) имеет разные уровни для ставок. Первый из них не требует как минимум определенной суммы для стекинга, поэтому вы можете легко сделать это с помощью кошельков, таких как Atomic Wallet, а расчетная прибыль составляет 8% в год. Однако следующего уровня (для официальных валидаторов) достичь труднее. Стоимость более $57k.
Риски и награды
С другой стороны, Liquidity Mining имеет более высокие риски, но также более высокую прибыль при гораздо меньших инвестициях.. Хотя нам нужно поговорить здесь о безвозвратной потере. Это означает, что ваши токены могут потерять ценность, пока они заблокированы в протоколе DeFi, обеспечивая ликвидность, необходимую для получения вознаграждений. Эта потеря может быть временной или постоянной, если вам нужно вывести эти средства или обменять их в определенный момент.
Вдобавок, возможно, вы положили X токенов в равной пропорции. Допустим, 50% в ETH и 50% в USDC. Однако в момент вывода средств они могут дать вам, так сказать, 30% в ETH и 70% в USDC. Это связано с тем, что пулу ликвидности может потребоваться больше ETH для обмена токенов, поэтому вы, вероятно, потеряете деньги, если Цена ETH растет. Стоит ли тогда вознаграждение от сборов в пуле? Может да, а может и нет.
Это определенно вариант, которого нет в криптовалютных ставках. Однако более высокое вознаграждение за ставку составляет около 323% для Tendies (ТЕНД), в то время как Liquidity Mining предлагает более высокие вознаграждения. Например, по данным CoinMarketCap, пара DAI-BNB в пуле PancakeSwap имеет обещанный APY 18,647% на момент написания. Но, опять же, велик риск непостоянной потери.
Наконец, тогда криптовалюта или майнинг ликвидности? Это зависит от. Не сосредотачивайтесь с самого начала на том, сколько вы хотите заработать, а на том, сколько вы хотите инвестировать и сколько вы можете позволить себе потерять. Тогда есть ваш ответ. Запомни ответственно торговать!
Хотите инвестировать в сочные токены DeFi? Они у нас есть на Alfacash! И не забывайте, что мы говорим об этом и многом другом в наших социальных сетях.
Twitter * Телеграмма * Facebook * Instagram * YouTube * Вконтакте
