Die Vorschriften für die Verwendung von Kryptowährungen werden in den Niederlanden immer strenger. Vor kurzem hat die niederländische Zentralbank (DNB) den nationalen Kryptowährungsunternehmen neue gesetzliche Verpflichtungen auferlegt, die über den üblichen KYC-Prozess (Know Your Customer) hinausgehen.
Anscheinend reicht es jetzt nicht mehr aus, Dokumente zur Identifizierung bereitzustellen und / oder in einigen Fällen ein altes und verifiziertes Konto zu besitzen Kryptowährungsaustausch. Das an der Transaktion beteiligte Unternehmen sollte prüfen, ob „seine Kunden und alle letztendlichen Begünstigten (UBOs) auf einer niederländischen oder europäischen Sanktionsliste stehen“. und melden Sie es sofort der zentralen Einrichtung.
Für die Benutzer diese Regelung impliziert zusätzliche Überprüfungen wie eine Erklärung des Zwecks für ihre Transaktion, die Art der Brieftasche und Screenshots oder das Signieren von Nachrichten. Falls der Kunde auf der Sanktionsliste steht, sollten die Transaktion und das Konto von der Börse eingefroren werden.
Gemäß die Ankündigung:
„Im Falle eines tatsächlichen Treffers in einer Sanktionsliste muss das Institut die DNB unverzüglich benachrichtigen sowie Vermögenswerte einfrieren, die Transaktion blockieren oder beides tun. Dementsprechend dürfen Vermögenswerte nicht an andere, nicht sanktionierte Parteien weitergegeben werden. In bestimmten Fällen muss auch die FIU-NL (Financial Intelligent Unit) benachrichtigt werden. “
Wenn das Unternehmen den Treffer nicht meldet, wird seine Aktion unter dem bestraft Gesetz über wirtschaftliche Straftaten. Eine solche Regelung sieht Geldstrafen bis zu 82.000 EUR (fünfte Kategorie) und sogar sechs Jahre Gefängnis vor, abhängig von der finanziellen Straftat. Darüber hinaus können zusätzliche Sanktionen die vollständige Schließung des Unternehmens, die Beschlagnahme der Mittel und der Entzug staatlicher Leistungen sein.
Gegen die Maßnahme
Die Kryptowährungsunternehmen und -benutzer in den Niederlanden freuen sich nicht über die Ankündigung. Argumente dagegen Dazu gehört, dass nicht einmal die Nationalbanken dazu verpflichtet sind, und die Regulierung war plötzlich und hat keine solide Rechtsgrundlage.
Der Bitcoin-Unternehmer und Datenschutzbeauftragte Matt Odell erklärte, dass dies die „natürliche Entwicklung von KYC / AML regs ”und ein „offensichtlicher Vorläufer für ordnungsgemäße Selbstverwahrungsverbote“ weltweit.
Sadly, the cryptocurrency firms which aim to legally operate in the territory should be registered with the authorities before 21 November 2020. And, despite its novelty, those additional measures beyond KYC are a requirement for the registration. So, the firms should adapt or close.
Inzwischen einige Akteure der Branche erheben ihre Stimme gegen diese spezielle Entscheidung oder versuchen zumindest, mehr Zeit zu gewinnen, um ihre Systeme und Kunden daran anzupassen.
Ausgewähltes Bild von Michael de Groot von Pixabay
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