De regelgeving voor het gebruik van cryptocurrencies wordt in Nederland steeds strenger. Onlangs heeft De Nederlandsche Bank (DNB) nieuwe wettelijke verplichtingen opgelegd aan de nationale cryptocurrency-bedrijven, die verder gaan dan het gebruikelijke Know Your Customer (KYC)-proces.
Blijkbaar zal het nu niet voldoende zijn om documenten voor identificatie te verstrekken en/of in sommige gevallen een oud en geverifieerd account te bezitten cryptocurrency-uitwisseling. Het bedrijf dat bij de transactie betrokken is, moet controleren of "hun klanten en eventuele uiteindelijke begunstigden (UBO's) op een Nederlandse of Europese sanctielijst staan" en meld dit onmiddellijk aan de centrale instelling.
Voor de gebruikers, deze verordening impliceert extra controles zoals een verklaring van het doel van hun transactie, soort portemonnee en screenshots of ondertekeningsberichten. Als de klant op de sanctielijst staat, moeten de transactie en de rekening worden bevroren door de uitwisseling.
Volgens de aankondiging:
“Bij een daadwerkelijke treffer op een sanctielijst moet de instelling DNB direct op de hoogte stellen, eventuele tegoeden bevriezen, de transactie blokkeren of beide. Dienovereenkomstig mogen activa niet worden vrijgegeven aan een andere, niet-gesanctioneerde partij. In specifieke gevallen moet ook de FIU-NL (Financial Intelligent Unit) worden aangemeld”.
Als het bedrijf de treffer niet meldt, is zijn actie strafbaar op grond van de Wet economische delicten. Dergelijke regelgeving beschrijft boetes tot 82.000 EUR (vijfde categorie) en zelfs zes jaar gevangenisstraf, afhankelijk van het financiële delict. Daarnaast kunnen aanvullende sancties de totale sluiting van het bedrijf, inbeslagname van de gelden en intrekking van overheidsuitkeringen zijn.
Tegen de maatregel
De cryptocurrency-bedrijven en gebruikers in Nederland zijn niet helemaal blij met de aankondiging. Argumenten tegen het onder meer dat zelfs de nationale banken niet verplicht zijn dit te doen, en de verordening kwam nogal plotseling en heeft geen solide wettelijke basis.
De Bitcoin-ondernemer en privacyadvocaat Matt Odell verklaarde dat dit de “natuurlijke evolutie van KYC/AML regs”, en een “voor de hand liggende voorloper van een echt verbod op zelfbewaring” wereldwijd.
Sadly, the cryptocurrency firms which aim to legally operate in the territory should be registered with the authorities before 21 November 2020. And, despite its novelty, those additional measures beyond KYC are a requirement for the registration. So, the firms should adapt or close.
Ondertussen, sommigen actoren uit de industrie verheffen hun stem tegen deze specifieke beslissing, of proberen in ieder geval meer tijd te winnen om hun systemen en klanten eraan aan te passen.
Uitgelichte afbeelding van Michael de Groot via Pixabay
Wil je BTC, ETH en andere tokens verhandelen? Je kunt het veilig op Alfacash! En vergeet niet dat we het hier en nog veel meer over hebben op onze sociale media.
Twitter * Telegram * Instagram * Youtube *Facebook * Vkontakte
