Os regulamentos para o uso de criptomoedas estão se tornando mais rígidos na Holanda. Recentemente, seu Banco Central Holandês (DNB) entregou novas obrigações legais para as empresas nacionais de criptomoedas, que vão além do processo comum de Conheça seu Cliente (KYC).
Aparentemente, agora não será suficiente fornecer documentos de identificação e / ou possuir uma conta antiga e verificada em algum troca de criptomoeda. A empresa envolvida na transação deve verificar se "seus clientes e quaisquer proprietários beneficiários finais (UBOs) estão em uma lista de sanções holandesa ou europeia" e imediatamente relatar à instituição central.
Para os usuários, este regulamento implica verificações adicionais, como uma declaração da finalidade da transação, tipo de carteira e capturas de tela ou mensagens de assinatura. Caso o cliente esteja na lista de sanções, a transação e a conta devem ser congeladas pela bolsa.
De acordo com o anúncio:
“Em caso de acerto efetivo em lista de sanções, a instituição deve notificar imediatamente o DNB, bem como congelar quaisquer ativos, bloquear a transação ou ambos. Consequentemente, os ativos não podem ser liberados para qualquer outra parte não sancionada. A FIU-NL (Unidade de Inteligência Financeira) também deve ser notificada em casos específicos ”.
Se a empresa não relatar o acerto, sua ação será punível nos termos do Lei de Ofensas Econômicas. Tal regulamento descreve multas de até 82.000 EUR (quinta categoria) e até seis anos de prisão, dependendo da infração financeira. Além disso, as sanções adicionais podem ser o fechamento total da empresa, a apreensão dos fundos e a retirada de benefícios governamentais.
Contra a medida
As empresas de criptomoedas e usuários na Holanda não estão muito felizes com o anúncio. Argumentos contra isso inclusive que nem os bancos nacionais são obrigados a fazer isso, e a regulação foi meio repentina e não tem base legal sólida.
O empresário Bitcoin e defensor da privacidade Matt Odell afirmou que esta pode ser a "evolução natural de KYC / AML regs ”, e um “precursor óbvio para proibições adequadas de autocuidado” em todo o mundo.
Sadly, the cryptocurrency firms which aim to legally operate in the territory should be registered with the authorities before 21 November 2020. And, despite its novelty, those additional measures beyond KYC are a requirement for the registration. So, the firms should adapt or close.
Enquanto isso, alguns atores da indústria estão levantando suas vozes contra essa decisão específica, ou pelo menos tentando ganhar mais tempo para adaptar seus sistemas e clientes a ela.
Imagem apresentada por Michael de Groot da Pixabay
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